Nie, nie można kupić akcji w kościele. Kościoły są organizacjami non-profit i nie wydają zapasów, ale to nie znaczy, że religia nie odgrywa żadnej roli w inwestowaniu. W rzeczywistości prawie każda większa wyznanie religijne ma opinię na temat tego, jak rozmieścić gotówkę na rzecz uprzywilejowanych przyczyn i przeciwko tym, którzy zaprzeczają ich poglądom i wartościom.
Chociaż zasady inwestowania oparte na religii mają wiele różnych interpretacji opartych na nauczaniu określonych organizacji, strategii niektórych zarządzających funduszami wspólnego inwestowania, mandatów od przywódców religijnych itp., Wiele instytucji religijnych inwestuje bezpośrednio na rynkach akcji i obligacji, prawdziwe nieruchomości i nie tylko. Przestrzeganie tych samych strategii jest z pewnością potencjalną drogą dla inwestorów, podobnie jak inwestowanie z profesjonalnymi menedżerami inwestycyjnymi, którzy opierają swoje strategie inwestycyjne na określonych, ściśle określonych wartościach religijnych.
Co więc kupują?
Chociaż kościoły nie sprzedają papierów wartościowych bezpośrednio inwestorom, zasady inwestowania stosowane przez grupy religijne są często publicznie dostępne i łatwe do znalezienia. Inwestorom, którzy chcą oddać swoje pieniądze tam, gdzie jest ich wiara, nie będzie trudno. Strategie inwestycyjne zalecane przez niektóre z głównych grup religijnych są przedstawione poniżej w kolejności alfabetycznej. Jeśli starasz się przestrzegać najściślejszej interpretacji mandatów twojego konkretnego związku, zrób trochę badań, a prawdopodobnie znajdziesz dokładnie to, czego szukasz.
Należy pamiętać, że dla celów tego wprowadzenia do tematu są to ogólne wytyczne i w żaden sposób nie mają na celu przedstawienia dokładnych strategii i obowiązków jakiejkolwiek konkretnej instytucji lub kongregacji. Podkreślono także kilka znaczących religii, ale lista nie jest wyczerpująca. Jeśli twoja wybrana religia nie jest wymieniona, nie bój się. Tylko niewielki wysiłek może być potrzebny, zanim będziesz w stanie znaleźć wytyczne inwestycyjne oparte na twoich wartościach.
katolicki
Inwestorzy, którzy chcą zainwestować swoje pieniądze w sposób zgodny z wartościami katolickimi, często starają się unikać inwestowania w firmy, które wypłacają partnerom domowym świadczenia dla niezamężnych lub homoseksualnych par, wspierają aborcję, środki antykoncepcyjne, badania nad embrionalnymi komórkami macierzystymi i broń masowego rażenia. Często faworyzują firmy, które wspierają prawa człowieka, odpowiedzialność za środowisko i uczciwe praktyki zatrudnienia poprzez wsparcie związku zawodowego.
Wiele podmiotów udziela wskazówek dotyczących inwestowania w sposób wspierający wartości katolickie, a istnieją firmy funduszy wspólnego inwestowania, które stosują się do tych wytycznych dla inwestorów, którzy wolą nie robić „zrób to sam”. podejście. Na przykład fundusze LKCM z Akwinu przestrzegają Wytycznych dotyczących inwestycji społecznie określonych przez Konferencję Biskupów Katolickich w USA. Inna rodzina funduszy, Ava Maria Mutual Funds, praktykuje „moralnie odpowiedzialne inwestowanie” pod przewodnictwem „Katolickiej Rady Doradczej, która jest wierna Magisterium Kościoła Rzymskokatolickiego”.
islamski
Inwestorzy starający się przestrzegać islamskich zasad religijnych zazwyczaj unikają tzw. Zapasów grzechów, takich jak te emitowane przez firmy czerpiące zyski z alkoholu, pornografii lub hazardu. Zabronione jest również posiadanie inwestycji, które płacą odsetki lub firm, które uzyskują znaczną część swoich dochodów z odsetek. Niektórzy muzułmańscy inwestorzy starają się również unikać firm, które zaciągają duże pożyczki (a zatem płacą odsetki). Inwestycje w przedsiębiorstwa związane z wieprzowiną są również niedozwolone.
Wiele firm funduszy inwestycyjnych oferuje strategie oparte na wartościach islamskich. Amana Mutual Funds inwestuje w sposób zgodny z nauczaniem islamu. Zasadniczo zasady te wymagają, aby inwestorzy unikali zainteresowania ( riba ) i inwestycji w takie firmy, jak alkohol, pornografia, hazard i banki. Fundusze unikają obligacji i innych oprocentowanych papierów wartościowych, szukając ochrony przed inflacją, dokonując długoterminowych inwestycji kapitałowych. Fundusz Iman, oferowany przez Allied Asset Advisors, to kolejny fundusz wspólnego inwestowania ze strategią opartą na „inwestycjach zgodnych z zasadami islamu”.
żydowski
Inwestorzy starający się stosować żydowskie praktyki w swoich portfelach inwestycyjnych zazwyczaj zaczynają od koncepcji dywersyfikacji, podyktowanej Talmudem. W żydowskich naukach religijnych istnieje wiele odniesień do znaczenia dywersyfikacji i odniesienia te stały się kamieniem węgielnym zasad przewodnich praktyk inwestycyjnych. Choć mniej formalne niż niektóre inne religie, społecznie odpowiedzialne inwestowanie jest często ściśle związane ze strategiami inwestycyjnymi zorientowanymi na Żydów.
Fundusze wspólnego inwestowania zgodne z żydowskimi strategiami inwestycyjnymi zapewniają wiele interpretacji żydowskich inwestycji. Poprzez The Calvert Foundation, organizację blisko związaną ze społecznie odpowiedzialnymi funduszami Calvert, The Jewish Funds for Justice Community Investment Initiative dąży do zapewnienia współczucia wykorzystania pieniędzy w celu wspierania rozwoju społeczności w obszarach takich jak „tanie mieszkania, małe firmy i obiekty komunalne, które są potrzebuje niedrogiego kapitału ”. Mandat ten opiera się na żydowskiej wierze w pomoc biednym. Inna okazja do inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania jest dostępna za pośrednictwem funduszu wzajemnego AMIDEX35 Israel Mutual Fund, który „jest jedynym funduszem inwestycyjnym indeksu Izraela inwestującym wyłącznie w izraelskie spółki notowane na rynkach w Tel Awiwie i na rynkach amerykańskich”. Chociaż fundusz ten nie jest ściśle religijny w tradycyjnym tego słowa znaczeniu, jest bardziej ukierunkowany na wspieranie syjonizmu.
protestant
Ciężka praca i oszczędność idą w parze z protestancką etyką pracy, więc praca i oszczędzanie są często ściśle powiązanymi czynnościami. Wyznania protestanckie obejmują szereg przekonań, od liberalnych po konserwatywne, i mają tendencję do zachęcania jednostek do inwestowania w oparciu o ogólne wartości chrześcijańskie, takie jak świadomość społeczna. W niektórych przypadkach, na przykład w kościele anglikańskim, polityki inwestycyjne są szczegółowe i łatwe do znalezienia. Na przykład Kościół anglikański ma Grupę Doradczą ds. Inwestycji Etycznych, która „wspiera krajowe instytucje inwestycyjne Kościoła Anglii w zakresie inwestycji etycznych”. Aktywnie angażują korporacje w różnorodne sprawy i zniechęcają do inwestowania w „zapasy grzechu”, zdefiniowane jako powiązane z „tytoniem, hazardem, napojami alkoholowymi, pożyczkami o dużym zainteresowaniu lub klonowaniem embrionów ludzkich”. Starają się również unikać firm, które powodują szkody w środowisku spowodowane przez gazy cieplarniane oraz firm, które nie prowadzą uczciwego handlu. Lokalne wsparcie brytyjskich rolników jest zawarte w ich mandatach.
Wiele funduszy wspólnego inwestowania jest zgodnych z zasadami protestanckimi. Na przykład fundusze Guidestone zapewniają „oparte na chrześcijaństwie, społecznie sprawdzone” inwestycje, a fundusze Nowego Przymierza podejmują „decyzje inwestycyjne zgodne z zasadami świadectwa społecznego przyjętymi przez Zgromadzenie Ogólne Kościoła Prezbiteriańskiego”. Fundusze New Covenant „mogą również ograniczać inwestycje w firmy zajmujące się hazardem, alkoholem i kwestiami związanymi z bronią palną”.
Czy to działa?
Nawet z boskimi intencjami, inwestycje oparte na wierze stoją przed tymi samymi wyzwaniami, które stoją przed innymi inwestycjami. W 2009 r. Rzeczywistość ta wyszła na jaw, gdy Kościół Anglii wydał wiadomości ze względu na niedofinansowany plan emerytalny. Tak jak trudno jest sformułować ogólne oświadczenie na temat strategii inwestycyjnych opartych na religii, równie trudno jest kategorycznie ocenić koncepcję inwestycji religijnych jako szalony sukces lub straszną porażkę. Istnieje wiele zarządzających inwestycjami i funduszy wspólnego inwestowania, które budują odnoszące sukcesy firmy na arenie opartej na wierze. Istnieją również inne sposoby oceny sukcesu niż ściśle pod względem wydajności w porównaniu z testem porównawczym.
Dolna linia
Chociaż nie możesz kupić inwestycji od kościoła, z pewnością możesz przekazać darowizny na rzecz kościoła, jeśli wolisz dawać niż otrzymywać. Odpowiedni prezent dla twojej ulubionej instytucji religijnej może nie tylko pomóc instytucji, która ucieleśnia zasady, w które wierzysz, ale może również stanowić odliczenie podatku w zamian za twój dobry uczynek. Planowanie majątku to kolejny sposób na przekazanie majątku inwestorom w sposób, który wspiera osobiste wierzenia religijne po ich śmierci. Na rynku dostępne są opcje, jeśli zdecydujesz się pozwolić religii na udzielenie wskazówek dotyczących rozwoju finansowego.
