Przedsiębiorcy zajmujący się pogrzebem i pogrzebami zawsze będą mogli polegać na stałym napływie klientów. A ponieważ podatki są oczywiście kolejnym nieodłącznym elementem życia, osoby przygotowujące podatki od kilku dziesięcioleci cieszą się podobnym poziomem bezpieczeństwa pracy. Ale zmiany demograficzne zarówno w branży, jak i ich klienteli spowodowały niepewność co do przyszłości tego zawodu. Podatnicy mają teraz więcej możliwości niż kiedykolwiek, jeśli chodzi o składanie deklaracji, a przygotowujący zostali zmuszeni do oferowania coraz szerszego zakresu produktów i usług w celu utrzymania swojej działalności.
Zmieniający się rynek
W 2012 r. W Ameryce było około 160 milionów gospodarstw domowych, które złożyły deklaracje podatkowe. I pomimo wszystkich ostatnich zmian, podatnicy nadal mają trzy podstawowe możliwości wyboru przy składaniu wniosku. Około trzy piąte osób korzystających z usług podatkowych udało się do Certified Public Accountant (CPA) lub franczyzy zajmującej się przygotowaniami podatkowymi, takimi jak H&R Block lub Jackson Hewitt. Filtry ze złożonymi zwrotami, takie jak te, które mają dochody związane z biznesem lub potrącenia od korporacji, spółek partnerskich lub leasingu ropy i gazu, lub pośrednicy, którzy będą wymagali skomplikowanych obliczeń, będą nadal wykorzystywać wyszkolonych specjalistów do przygotowania swoich zwrotów. Ale większość filtrów z prostszymi zwrotami ma coraz więcej opcji, które pozwalają im wykonać to zadanie samodzielnie. Kolejne 30% użytkowników korzystało z programów komputerowych, takich jak Turbotax i Quicken. Oczywiście te programy są dostępne od lat, aby umożliwić nawet osobom z umiarkowanie trudnymi zwrotami, takim jak ktoś, kto prowadzi działalność poboczną w swoim domu i wyliczy potrącenia, aby elektronicznie składać swoje zwroty.
Rynek stał się jeszcze bardziej konkurencyjny dzięki tańszym programom internetowym, takim jak TaxAct i TaxSlayer, które są teraz dostępne za pośrednictwem programu IRS Free File. Niedawne wprowadzenie bezpłatnego elektronicznego składania deklaracji państwowych za pośrednictwem stron internetowych z podatkami państwowymi zapewnia wielu filerom bezpłatną alternatywę dla deklaracji państwowych, która zwykle wiąże się z opłatą nawet w przypadku programów IRS Free File. Upadek pożyczek antycypacyjnych (RAL) znacznie zmniejszył również wyniki wielu mniejszych firm przygotowawczych, a także głównych franczyz. Osoby przygotowujące się, które są właścicielami lub pracują dla małych firm, które wcześniej stanowiły główne źródło dochodów, w wyniku tej zmiany, znacznie zmniejszyły swoje dochody.
Era cyfrowa
Sam proces przygotowania podatków stał się coraz szybszy i bardziej wydajny, ponieważ coraz więcej informacji jest teraz dostępnych w formacie cyfrowym. Rosnąca liczba osób przygotowujących może teraz importować wiele lub wszystkie dane swoich klientów ze stron finansów osobistych, takich jak Mint.com lub programów księgowych, takich jak Quicken, bezpośrednio do swoich deklaracji podatkowych za pomocą jednego kliknięcia zamiast ręcznie wprowadzać wszystkie te liczby. A podpisy elektroniczne, które są wprowadzane za ustną zgodą klienta, często sprawiają, że klienci nie muszą fizycznie pojawiać się w biurze osoby przygotowującej. Aplikacje mobilne pozwalają teraz podatnikom, którzy składają krótkie formularze, całkowicie ominąć przygotowanie komputera.
Usługi o wartości dodanej
Inteligentni podatnicy wiedzą, że przygotowanie zeznania podatkowego klienta jest również niezwykle skuteczną formą poszukiwania innych rodzajów działalności. Jednym z głównych powodów tego jest to, że większość klientów nie postrzega swoich osób przygotowujących jako sprzedawców, a raczej profesjonalistów lub doradców. Ta strategiczna zaleta pozwala osobom z odpowiednim przeszkoleniem, licencją i doświadczeniem szybko ustalić ogólną sytuację finansową klienta i zaoferować produkty ubezpieczeniowe lub inwestycyjne lub inne usługi, które mogą być potrzebne, takie jak audyt, księgowość, a nawet kompleksowe plany finansowe. Dodatkowe przychody, które można wygenerować dzięki temu podejściu, mogą być znaczne w wielu przypadkach.
Na przykład przygotowujący, który ma licencję na ubezpieczenie na życie i ubezpieczenie zdrowotne, może uzyskać standardowy zwrot w wysokości 150 USD dla klienta, który przechodzi na emeryturę i musi przeliczyć 200 000 USD, które zgromadził w swoim planie emerytalnym dla swojej firmy. Przygotowujący może przenieść te pieniądze do zindeksowanej renty rocznej i zebrać dodatkowe 10 000 USD, jeśli przewoźnik, który jest używany, płaci 5% prowizji brutto. Klient odniósł istotną dodatkową korzyść bez dodatkowych kosztów bieżących, a podmiot przygotowujący uzyskał dodatkowe przychody, które w innym przypadku wymagałyby przygotowania około 67 innych zwrotów po tym koszcie na podstawie przed opodatkowaniem. Praktycy, którzy potrafią z powodzeniem zintegrować swoją działalność podatkową z innymi aspektami planowania finansowego, mogą zyskać przewagę, oferując bezpłatne lub zdyskontowane zwroty dla klientów korzystających z ich bardziej dochodowych usług.
Ustawa o niedrogiej opiece zapewnia przygotowuje kolejną okazję do zaoferowania klientom dodatkowych usług. Jackson Hewitt i H&R Block włączyli zapisy do Obamacare bezpośrednio w procesie wywiadu, a mniejsi przygotowujący mogą wkrótce być w stanie pójść w ich ślady. Może to znacznie uprościć proces rejestracji dla klientów, umożliwiając im wykorzystanie wpływów z ich deklaracji podatkowych do opłacenia ubezpieczenia zdrowotnego. Inni usługodawcy podatkowi, tacy jak TaxAct, pozwalają również podmiotom, które muszą pokryć koszty edukacji zarówno siebie, jak i osób pozostających na ich utrzymaniu, aby wykorzystać informacje ze swoich deklaracji w celu wygenerowania formularza FAFSA.
Zmiany regulacyjne
Kolejny kluczowy rozwój w branży podatkowej nastąpił w 2011 r., Kiedy IRS w końcu zaczęło wymagać od wszystkich płatnych osób przygotowujących podatki, które nie były jeszcze CPA, zarejestrowanych agentów lub adwokatów podatkowych, zdania rocznego testu kompetencji i ukończenia 15 godzin ustawicznego kształcenia. Przepis ten najprawdopodobniej dotknie także małe firmy, ponieważ w dużych franczyzach istnieją już szkoły podatkowe i inne zasoby, aby wypełnić ten obowiązek. Franczyzy twierdzą, że to prawo zmniejszy liczbę niekompetentnych podmiotów przygotowujących, które pracują dla małych firm, podczas gdy przeciwnicy twierdzą, że ograniczy jedynie ich konkurencję ze strony tych firm, zmuszając wiele z nich do rezygnacji z działalności.
Dolna linia
Chociaż branża przygotowania podatkowego prawdopodobnie przetrwa, a być może nawet rozkwitnie w dającej się przewidzieć przyszłości, podmioty przygotowujące zarówno w dużych, jak i małych firmach mogą spodziewać się wzrostu konkurencji i będą musiały znaleźć sposoby na odróżnienie się od swoich konkurentów, aby utrzymać rentowność. Klienci otrzymają coraz szerszy wachlarz możliwości przygotowania nie tylko tego, jak mogą złożyć, ale także dodatkowych usług finansowych i księgowych, których mogą potrzebować. Aby uzyskać więcej informacji na temat przyszłości przygotowania podatkowego, skonsultuj się z podatnikiem lub doradcą finansowym.
