Czym jest Formula Investing?
Inwestowanie w formułę to metoda inwestowania, która ściśle przestrzega ustalonej teorii lub formuły w celu ustalenia polityki inwestycyjnej. Inwestowanie w formułę może być powiązane z tym, w jaki sposób inwestor obsługuje alokację aktywów, inwestuje w fundusze lub papiery wartościowe lub decyduje, kiedy i ile pieniędzy zainwestować.
Kluczowe dania na wynos
- W przypadku inwestowania w formułę uczestnik rynku postępuje zgodnie z ustrukturyzowanym planem, który określa czynniki, takie jak alokacja aktywów, rodzaje inwestowanych papierów wartościowych lub kwota i częstotliwość inwestycji. Niektóre przykłady popularnych stylów inwestowania w formuły obejmują uśrednianie kosztów w dolarach, reinwestowanie dywidend i drabiny.Formula inwestowanie jest atrakcyjne dla uczestników rynku, dla których aktywne inwestowanie jest stresujące lub przytłaczające; inwestowanie w formułę jest zorganizowane i spójne. Minusem inwestowania w formuły jest to, że inwestor nie pozostawia wiele miejsca na dokonywanie zmian w celu dostosowania się do nieprzewidzianych zmian rynkowych lub gospodarczych.
Zrozumienie Formuły Inwestowania
Formuła inwestowania usuwa większość uznaniowego procesu decyzyjnego z procesu inwestycyjnego, co może zmniejszyć stres dla inwestorów i pomóc im zautomatyzować ich strategie; inwestorzy po prostu przestrzegają zasad lub formuły i odpowiednio inwestują. Wadą korzystania z inwestowania w formuły jest niemożność dostosowania się do zmieniających się warunków rynkowych. Na przykład w okresie ekstremalnej zmienności inwestor może osiągnąć lepsze wyniki, dokonując uznaniowego dostosowania swojej strategii inwestycyjnej.
Inwestor musi upewnić się, że formuła jest zgodna z jego tolerancją ryzyka, horyzontem czasowym i wymogami dotyczącymi płynności, aby była skuteczna. Uśrednianie kosztów w dolarach, reinwestowanie dywidend i drabiny to przykłady prostych strategii inwestowania w formuły.
Inwestowanie w formułę może uprościć proces inwestycyjny niedoświadczonym inwestorom lub tym, którym brakuje czasu na aktywne zarządzanie swoimi rachunkami; istnieje jednak ryzyko, że inwestor formuły nie będzie w stanie wystarczająco szybko zareagować na zmiany na rynku lub w gospodarce.
Strategie inwestowania w formuły
- Uśrednianie kosztu dolara: Strategia ta polega na zakupie stałej kwoty inwestycji w ustalonym harmonogramie, bez względu na sposób jej realizacji. Na przykład uczestnik rynku inwestuje 1 000 USD w określony fundusz wspólnego inwestowania pierwszego dnia miesiąca, co miesiąc przez rok, ostatecznie inwestując 12 000 USD. Uśrednianie kosztów w dolarach pomaga budować portfel w sposób fragmentaryczny, dodając niewielkie kwoty w spójnych ramach czasowych. Reinwestowanie dywidendy: Inwestorzy mogą ustanowić plan reinwestycji dywidendy (DRIP) w celu reinwestowania dywidend w celu zakupu dodatkowych akcji. Ta strategia ma tę zaletę, że zwiększa bogactwo, pod warunkiem, że firma wypłaca stałe dywidendy. Na przykład inwestor ma w magazynie 10 000 USD, co daje roczną rentowność 5%. Po roku inwestor ponownie inwestuje dywidendę w wysokości 500 USD, a obecnie posiada akcje w wysokości 10 500 USD. Po dwóch latach inwestor ponownie inwestuje dywidendę w wysokości 525 USD i posiada udziały w wysokości 11 025 USD. Efekt mieszania trwa tak długo, jak długo inwestor inwestuje w dywidendy. W tym przykładzie założono, że cena akcji pozostała niezmieniona przez okres dwóch lat. Drabiny: inwestorzy stosują tę strategię w przypadku inwestycji o stałym dochodzie, takich jak obligacje. Inwestorzy kupują portfel obligacji o różnych terminach zapadalności. Przesuwając terminy zapadalności, obligacje krótkoterminowe kompensują zmienność obligacji długoterminowych. Środki pieniężne otrzymane z obligacji o terminie zapadalności są następnie wykorzystywane do zakupu dodatkowych obligacji w celu zachowania określonej struktury.
