Co to jest kontrolowana wypłata?
Kontrolowana wypłata jest techniką powszechnie stosowaną w korporacyjnym zarządzaniu gotówką, która pomaga korporacjom monitorować i strukturyzować swoje płatności, jednocześnie maksymalnie wykorzystując zarobione odsetki. Kontrolowana wypłata służy do codziennego regulowania przepływu czeków przez system bankowy, zwykle poprzez zlecenie wypłaty czeków raz dziennie (zwykle wcześnie rano). Ma to na celu osiągnięcie określonych celów inwestycyjnych lub zarządzania funduszem.
Kontrolowana wypłata jest zazwyczaj stosowana w celu maksymalizacji dostępnej gotówki instytucji na spłatę inwestycji lub długów. Pozwala to na jak najdłuższe inwestowanie nadwyżek funduszy na rynku pieniężnym. Ta technika jest odwrotnym podejściem do opóźnionej wypłaty lub wycofania Rezerwy Federalnej.
Wyjaśnienie dotyczące kontrolowanej wypłaty
Kontrolowana wypłata jest rodzajem usługi zarządzania gotówką, która jest dostępna tylko dla firm. Nazwa pochodzi od jego funkcji: pozwala klientom korporacyjnym banku zobaczyć ich wydatki lub wypłaty na co dzień, co jest kontrolowanym okresem czasu.
Kontrolowana wypłata umożliwia korporacjom przeglądanie i rozważanie oczekujących wypłat, które są na rachunkach bankowych firmy każdego dnia. To z kolei umożliwia firmom maksymalizację przepływów pieniężnych z tytułu inwestycji i spłat zadłużenia. Daje im także możliwość dokonywania wyborów dotyczących płatności i finansowania, w oparciu o które aktywa mają największy potencjał do uzyskiwania odsetek. Aktywa o wyższym oprocentowaniu można pozostawić na dłuższy czas, aby nadal generować zyski, natomiast aktywa o niższym oprocentowaniu można wykorzystać na potrzeby natychmiastowych lub krótkoterminowych płatności.
Korporacje preferują kontrolowaną wypłatę ze względu na korzyści, jakie zapewnia pod względem uzyskiwanych odsetek. Istnieją dwa sposoby, aby skorzystać z uzyskanych odsetek:
- Przede wszystkim, aby zmaksymalizować potencjał uzyskiwanych odsetek, korporacje zwykle przechowują swoje aktywa na wysokoprocentowanych rachunkach, dopóki nie będą potrzebne w późniejszym terminie do wypłaty płatności. Ta technika pomaga firmom uzyskać duże odsetki na ich rachunkach z powodu przechowywanych na nich aktywów. Druga technika uzyskiwania odsetek z kontrolowanej wypłaty polegała na korzystaniu z czasu transakcji finansowej. Czas zmiennoprzecinkowy jest terminem odnoszącym się do okresu, który istnieje pomiędzy momentem pierwszej płatności a rozliczeniem kwoty.
Kluczowe dania na wynos
- Kontrolowana wypłata jest rodzajem usługi zarządzania gotówką, która jest dostępna tylko dla firm. umożliwia klientom korporacyjnym banku codzienne sprawdzanie ich wydatków lub wypłat, co stanowi kontrolowany okres. Kontrolowana wypłata służy do codziennego regulowania przepływu czeków przez system bankowy, zwykle poprzez jednokrotne upoważnienie - codzienne rozkłady czeków.
Przykład kontrolowanej wypłaty
Na przykład, jeśli firma wystawi czek na opłacenie towarów i usług, jego rozliczenie potrwa kilka dni. Opóźnienie to może być korzystne dla posiadacza rachunku, ponieważ odsetki są naliczane, gdy środki znajdują się na rachunku i czekają na przekazanie. Osoba fizyczna może nie uzyskać wiele z tego, ponieważ może mieć tylko niewielką kwotę na koncie, aby uzyskać odsetki. Ale w przypadku korporacji wielonarodowej przewaga jest ogromna, a znaczne kwoty pieniędzy gromadzą znaczne odsetki, nawet na dzień lub dwa.
