Instytut CFA oferuje teraz trzeci program, oprócz oznaczenia Chartered Financial Analyst (CFA) - złoty standard dla profesjonalistów zaangażowanych w podejmowanie decyzji inwestycyjnych - oraz certyfikat w zakresie pomiaru wyników inwestycyjnych (CIPM). Ten nowy program, Claritas Investment Certificate, został uruchomiony 20 maja 2013 r. Podczas 66. dorocznej konferencji CFA Institute w Singapurze. Program został opracowany przez CFA Institute przez okres dwóch lat w ramach globalnego wezwania uczestników do działania, aby odegrać rolę w rozwiązaniu problemu ogólnego braku zaufania do usług finansowych po globalnym kryzysie finansowym z lat 2008–2009. Instytut CFA oczekuje, że wiedza zdobyta przez kandydatów, którzy uzyskali certyfikat inwestycyjny Claritas, pomoże ukształtować bardziej wiarygodną branżę finansową poprzez ustanowienie nowego standardu edukacji i etyki, który ma zastosowanie na arenie międzynarodowej.
Co to jest program certyfikatu inwestycyjnego Claritas?
Program Claritas Investment Certificate skierowany jest do wszystkich osób pracujących w sektorze usług finansowych. Jest to program na poziomie podstawowym, którego celem jest zrozumienie podstaw branży inwestycyjnej oraz roli i obowiązków specjalisty ds. Usług finansowych.
Konspekt
Program jest internetowym kursem do samodzielnej nauki, składającym się z 21 rozdziałów podzielonych na siedem modułów; (przybliżone wagi egzaminów podano w nawiasach):
- Moduł 1 - Przegląd branży (5%) Moduł 2 - Etyka i regulacje (10%) Moduł 3 - Narzędzia i nakłady (20%) Moduł 4 - Instrumenty inwestycyjne (20%) Moduł 5 - Struktura przemysłu (20%) Moduł 6 - Kontrola przemysłu (20%) Moduł 7 - Zaspokajanie potrzeb klienta (5%)
Zaangażowanie czasowe
Oczekuje się, że program Claritas zajmie około 80 do 100 godzin nauki w okresie od trzech do sześciu miesięcy.
Opłaty
Indywidualna rejestracja kosztuje 685 USD i obejmuje dostęp do wszystkich materiałów do nauki, opłatę rejestracyjną za egzamin i jedno posiedzenie egzaminacyjne. Koszt można obniżyć nawet o 200 USD, jeśli pracujesz w dużej firmie obsługującej program i rejestrujesz się za pośrednictwem swojego pracodawcy. Pracodawcy i instytucje mogą kupować bony rejestracyjne Claritas po obniżonej cenie w następujący sposób: 25-99 bonów 635 USD każdy; 100–249 kuponów po 585 USD; oraz 250 lub więcej kuponów po 485 USD.
Materiały do nauki:
- Książka elektroniczna, która zawiera pełny kurs nauki Claritas i stanowi podstawę wszystkich pytań egzaminacyjnych. Można uzyskać do niego dostęp online i można go pobrać nawet na cztery urządzenia (dwa komputery i dwa urządzenia mobilne). EBook jest również dostępny w wersji drukowanej za pośrednictwem Amazon.com (dwa tomy po 45 USD za sztukę). Planista studiów - kandydaci uzyskują dostęp do spersonalizowanego planisty, który może pomóc im oszacować czas poświęcony na rozdział w oparciu o liczbę dni pozostałych do zaplanowanej daty egzaminu. Rozdział przegląd pytania i pytania praktyczne. Egzamin próbny - ma taką samą długość i wagę tematyczną, jak rzeczywisty egzamin Claritas.
Badanie
Po zarejestrowaniu się na egzamin Claritas kandydat musi umówić się na wizytę egzaminacyjną i napisać egzamin w ciągu 180 dni. Egzamin Claritas jest komputerowy i składa się ze 120 pytań wielokrotnego wyboru, które należy wypełnić w ciągu 120 minut. Egzamin jest przeprowadzany w wielu centrach egzaminacyjnych Pearson VUE na całym świecie. Osoby ubiegające się o egzamin proszone są o pozostawienie do 2½ godziny w centrum egzaminacyjnym, co obejmuje czas na odprawę, przejście przez samouczek egzaminacyjny, przejrzenie i zaakceptowanie przyrzeczenia kandydata Claritas oraz zakończenie egzaminu.
Czym różni się program Claritas od CFA?
Certyfikat inwestycyjny Claritas różni się znacznie od CFA pod wieloma względami, w tym:
- Zakres programu : Program CFA jest powszechnie uważany za najbardziej rygorystyczny program potwierdzania wiarygodności zawodu inwestycyjnego i „złoty standard” zarządzania inwestycjami. Certyfikat Claritas to program na poziomie podstawowym, którego celem jest zrozumienie podstaw branży inwestycyjnej. Podczas gdy program CFA jest o wiele bardziej szczegółowy, program Claritas może być dobrym sposobem na „przetestowanie wód” dla osób rozważających zapisanie się do programu CFA.
- Różne rynki docelowe : Certyfikat Claritas jest skierowany do wszystkich osób z branży inwestycyjnej, które pomagają w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Program CFA skierowany jest do osób bezpośrednio zaangażowanych w podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
- Wymagania wstępne : Podczas gdy certyfikat Claritas jest skierowany do personelu pomocniczego w sektorze usług finansowych, nie ma żadnych ograniczeń wjazdowych i każdy może się do niego zarejestrować. Natomiast wymagania wstępne do programu CFA są dość rygorystyczne - kandydat powinien mieć tytuł licencjata (lub być w ostatnim roku studiów licencjackich), mieć cztery lata doświadczenia zawodowego lub łącznie cztery lata na studiach i doświadczeniu zawodowym. Kandydaci muszą również podpisać Oświadczenie o zachowaniu zawodowym, w którym ujawniają, czy byli przedmiotem pisemnej skargi lub byli zaangażowani w jakiekolwiek spory sądowe lub dochodzenie w ciągu ostatnich dwóch lat.
- Wymagania dotyczące certyfikatu / karty : Kandydaci, którzy pomyślnie zdadzą egzamin Claritas, otrzymują certyfikat inwestycyjny Claritas. Aby zostać czarterującym CFA, kandydat musi przejść wszystkie trzy poziomy programu CFA, z których każdy kończy się sześciogodzinnym egzaminem. Ponadto kandydat musi również posiadać cztery lata wykwalifikowanego doświadczenia w pracy inwestycyjnej, z czego co najmniej 50% musi być bezpośrednio zaangażowane w podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
- Poziom zaliczenia : 82% z 2408 kandydatów, którzy wzięli udział w programie pilotażowym Claritas, pomyślnie zdało egzamin. Średni 10-letni współczynnik zaliczenia (od 2003 do 2012 r.) Dla wszystkich trzech poziomów programu CFA wyniósł 42%; tylko jedna na pięć osób, które rozpoczynają program CFA, z powodzeniem go wypełnia i zostaje czarterującym CFA.
- Poziomy zaangażowania : program Claritas jest tańszy i wymaga znacznie krótszego czasu zaangażowania niż CFA. Kandydaci do CFA muszą uiścić jednorazową opłatę rejestracyjną w wysokości 440 USD, a także opłatę rejestracyjną na egzamin, która może wynosić od 620 do 1170 USD, w zależności od tego, czy rejestracja zostanie dokonana przed pierwszym terminem we wrześniu, czy ostatnim w Marsz. Każdy poziom programu CFA zajmuje około sześciu miesięcy przygotowań. Podczas gdy większość kandydatów zajmuje od dwóch do pięciu lat, aby ukończyć program, kandydaci, którzy odnoszą sukces, zajmują średnio cztery lata.
Kto powinien zapisać się do programu Claritas?
- Specjaliści pracujący z osobami podejmującymi decyzje inwestycyjne w zakresie wsparcia lub funkcji back-office / front-office - operacje, administracja, IT, zasoby ludzkie, marketing, sprzedaż, zgodność, obsługa klienta. Ponieważ nie ma żadnych ograniczeń dotyczących wstępu do programu, program Claritas może być opłacalną alternatywą dla kogoś, kto chce zmienić pola i dostać się do branży usług finansowych. Wydaje się również odpowiedni dla studentów, którzy chcą dostać się na stanowiska podstawowe w usługach finansowych.
Dolna linia
Certyfikat inwestycyjny Claritas prawdopodobnie zyska coraz większą akceptację jako nowy podstawowy poziom edukacji i etyki dla sektora usług finansowych na arenie międzynarodowej. Podczas gdy większość narodów ma poświadczenia dla poszczególnych krajów dla personelu branżowego zajmującego się takimi dziedzinami, jak operacje i zgodność - na przykład egzaminy z serii 99 i 14 w USA - nie ma alternatyw na poziomie międzynarodowym. Fakt, że 3300 kandydatów z 70 firm w 50 krajach służyło jako uczestnicy programu pilotażowego, który został uruchomiony w styczniu 2013 r., Dobrze wróży jego akceptacji przez duże firmy finansowe na całym świecie. Stowarzyszenie Claritas Investment Certificate z CFA Institute jest również potężnym narzędziem marketingowym, ponieważ 43% uczestników badań pilotażowych wymieniło to jako jedną z głównych zalet programu. Program Claritas może również zostać uznany przez potencjalnych uczestników programu CFA za przydatny sprint przed rozpoczęciem maratonu CFA.
