Co to jest Chief Investment Officer (CIO)?
Dyrektor ds. Inwestycji to dyrektor odpowiedzialny za zarządzanie portfelami inwestycyjnymi organizacji. CIO zwykle nadzoruje zespół specjalistów, których obowiązki obejmują zarządzanie i monitorowanie działalności inwestycyjnej, zarządzanie funduszami emerytalnymi, współpracę z zewnętrznymi analitykami oraz utrzymywanie dobrych relacji inwestorskich. Opracowują także krótko- i długoterminowe polityki inwestycyjne.
Zrozumienie roli dyrektora ds. Inwestycji
Wiele organizacji i firm posiada portfele inwestycyjne wymagające zarządzania. Uniwersytety lub organizacje non-profit dysponują funduszami, którymi należy zarządzać. Korporacje mają fundusze emerytalne. Banki i firmy ubezpieczeniowe utrzymują portfele inwestycyjne. Zasadniczo każda firma lub organizacja posiadająca portfel aktywów, takich jak akcje lub obligacje, będzie chciała, aby profesjonalista inwestycyjny nadzorował zarządzanie tymi aktywami.
Rola dyrektora ds. Informatycznych jest czasem łączona z innymi obszarami finansów w firmie i przejmowana przez dyrektora finansowego (CFO), co jest tytułem korporacyjnym bardziej powszechnym niż CIO. Obowiązki CIO mogą obejmować podejmowanie decyzji, jaką kwotę funduszy operacyjnych organizacji można przeznaczyć na działalność inwestycyjną przy ograniczonym ogólnym ryzyku dla organizacji. Zazwyczaj obejmuje to dostosowywanie i wprowadzanie zmian do portfela inwestycji spółki w celu uzyskania pożądanej równowagi między ryzykiem a zwrotem z tych inwestycji.
Właściwe zarządzanie działalnością inwestycyjną nie powinno stanowić zagrożenia dla płynności organizacji ani jej zdolności do wspierania działalności. Podczas gdy CIO może postępować zgodnie z wytycznymi ustalonymi przez zarząd, ten organ wykonawczy może również udzielać radzie porad i zaleceń dotyczących potencjalnych zmian strategii i polityki inwestycyjnej. Dyrektorzy IT mogą napotkać wysokie oczekiwania co do wyników inwestycji, które zdecydują się poczynić. Nawet w trudnych cyklach rynkowych, w których rentowności pozostają niskie przez dłuższy czas, można oczekiwać, że dyrektorzy IT będą pokonywać te wyzwania i utrzymywać bezpieczeństwo fiskalne swoich organizacji.
Dyrektorzy IT pomagają ustalić strategie inwestycyjne najlepiej dostosowane do celów organizacji. Na przykład cel funduszu emerytalnego może ograniczać się do wywiązywania się ze zobowiązań płatniczych, podczas gdy firma inwestycyjna może dążyć do uzyskania zysków przewyższających rynek. Cele te określą, jak agresywna lub konserwatywna powinna być strategia inwestycyjna.
W zależności od wielkości organizacji, CIO może być odpowiedzialny za budowę personelu. Nawet zatrudniając pracowników, dyrektorzy IT muszą również zdecydować, które zasoby zewnętrzne najlepiej odpowiadają potrzebom organizacji w zakresie usług inwestycyjnych i doradztwa.
Certyfikacja jako analityk finansowy i dobre zrozumienie rynków finansowych mogą być również postrzegane jako korzystne dla tych, którzy szukają tej roli. Ważne jest również doświadczenie i znajomość ogólnych potrzeb finansowych organizacji oraz tego, jak strategia inwestycyjna może na nie wpływać.
Umiejętności komunikacyjne są niezbędne dla dyrektorów IT, aby jasno przedstawić strategie i oczekiwania członkom zarządu lub innym interesariuszom.
Kluczowe dania na wynos
- Dyrektorzy IT zarządzają portfelami inwestycyjnymi dla firm lub organizacji. Obowiązki Dyrektora IT i Dyrektora Finansowego czasami łączą się w jedną pozycję. Operatorzy IT najprawdopodobniej będą pracować dla banków, firm ubezpieczeniowych, firm inwestycyjnych lub organizacji non-profit z funduszami.
