Recenzja Charlesa Schwab

Ważny

25 listopada 2019 r. Charles Schwab ogłosił wykup pośrednictwa internetowego TD Ameritrade. Sama transakcja ma zostać sfinalizowana w drugiej połowie 2020 r., A tymczasem obie firmy będą działać autonomicznie. Schwab spodziewa się, że fuzja jego platform i usług nastąpi w ciągu trzech lat od zakończenia transakcji.

Charles Schwab, który w tym roku zajmuje trzecie miejsce w rankingu najlepszych brokerów, jest firmą inwestycyjną oferującą pełen zakres usług, która oferuje usługi i technologie wszystkim, od samozatrudnionych aktywnych handlowców po osoby, które oczekują porady doradcy finansowego. Ma szeroką gamę platform do wyboru, a także pełne możliwości bankowe. W ciągu ostatnich kilku lat platformy internetowe zostały przekształcone przez grupę, która jest zaangażowana w patrzenie na sprawy oczami klientów i upraszcza korzystanie z platform, a także zapewnia tanie porady.

Charles Schwab należy obecnie do następujących kategorii:

1 października 2019 r. Schwab ogłosił, że wyeliminuje podstawowe prowizje od obrotu akcjami, funduszami ETF i opcjami w USA, począwszy od 7 października. Ta zmiana cen została uwzględniona w naszej recenzji i ocenach. Schwab wyeliminował również prowizje za handel akcjami groszowymi, co jest niezwykłe.

Plusy

• Narzędzia opcji zaawansowanych i pomysły handlowe są wbudowane w StreetSmart Edge

• Mobilne platformy internetowe i natywne aplikacje mobilne oferują tę samą funkcjonalność

Cons

• Niektóre funkcje są podzielone na różne platformy

• Poproś o skorzystanie z usług doradcy finansowego

• Odsetki płacone od sald gotówkowych są niskie

Ważny

Oprócz tej recenzji brokera Charlesa Schwab, sprawdziliśmy również usługę robo-doradcy Charlesa Schwab Intelligent Portfolios.

Doświadczenie handlowe

4.2

Schwab ma kilka platform, które można uruchomić po zalogowaniu się na ich sztandarowej stronie internetowej. Możesz też pobrać platformę StreetSmart Edge na komputer lub uruchomić ją z chmury. StreetSmart Edge to zaawansowana platforma Schwab, która oferuje strumieniowe przesyłanie danych i wiadomości w czasie rzeczywistym oraz dostosowywany zestaw narzędzi do tworzenia wykresów. Sprawdziliśmy standardową stronę internetową, a także Street Smart Edge, ale oferują one także TradeSource, który oferuje niektóre funkcje obu platform, nie będąc tak skomplikowanym jak Edge. W najbliższej przyszłości na aplikację internetową StreetSmart.com będą miały wpływ zmiany w przeglądarkach, które nie obsługują Java, więc tych użytkowników zachęca się do przejścia na alternatywną platformę, taką jak StreetSmart Edge in the Cloud lub StreetSmart Central.

Przepływ pracy w standardowej witrynie internetowej jest bardzo prosty i można zobaczyć postęp swojego zamówienia. Na wszystkich platformach dostępny jest bilet All In One Trade Ticket, który pozwala budować zamówienie z wykorzystaniem wybranej klasy aktywów w elastyczny i intuicyjny sposób. Cytaty są aktualizowane w czasie rzeczywistym.

Technologia handlu

3.4

Router kołowy Charlesa Schwaba jest przeznaczony do obsługi przestojów giełdowych, przeprowadzania przeglądów jakości wykonania w czasie rzeczywistym i obsługi niestabilnych rynków. Zamówienia na akcje i opcje notowane na wielu giełdach są kierowane do zewnętrznych hurtowników, którzy chcą osiągnąć oszczędności kosztów, minimalizując koszty członkostwa na giełdzie i inne opłaty. Schwab monitoruje statystyki jakości wykonania, a raporty dostarczane klientom po każdej transakcji zawierają informacje o tym, jak bardzo udało się poprawić cenę. Schwab akceptuje płatności za przepływ zamówień, ale twierdzi, że nie bierze to pod uwagę ich silnika routingu.

Użyteczność

4

Standardowa strona internetowa jest bardzo łatwa w użyciu, a nawigacja została znacznie oczyszczona w ciągu ostatnich kilku lat. Rozpoczęcie pracy z jedną z platform StreetSmart może wymagać dodatkowej edukacji, ale narzędzia te są łatwe w użyciu, gdy poznasz ich możliwości.

Mobilne i powstające technologie

4.5

Wszystkie dostosowania handlowe i listy obserwacyjne są przechowywane w chmurze, dzięki czemu będziesz mieć taką samą konfigurację bez względu na to, z której platformy korzystasz. Z urządzenia mobilnego można również uzyskać dostęp do strumieniowego przesyłania wideo i prawie wszystkich zasobów edukacyjnych. Narzędzia do analizy i handlu opcjami są wbudowane w aplikacje mobilne StreetSmart.

Zakres oferty

4.7

Schwab ma ogromną listę problemów ze stałym dochodem, a jego platformy StreetSmart pozwalają stworzyć dowolną strategię opcji, jaką możesz sobie wyobrazić. Znajdziesz również dostęp do wielu międzynarodowych giełd i danych.

Wiadomości i badania

4.6

Dostępne są szczegółowe badania akcji z różnych źródeł, w tym Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters i CFRA. Aby otrzymywać wiadomości w czasie rzeczywistym, możesz odbierać artykuły z Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire i wielu innych. Zastrzeżony system oceny Schwab generuje oceny dla ponad 3000 firm.

Centrum pomysłów na StreetSmart oferuje kilka sposobów wyszukiwania pomysłów na opcje i linki do głębszych analiz, które można wykonać przed rozpoczęciem handlu. Wykresy na platformach StreetSmart korzystają z przesyłania strumieniowego danych w czasie rzeczywistym, a jeśli chcesz, możesz zawrzeć transakcję z wykresu. Znajdziesz wiele narzędzi do planowania celów emerytalnych i finansowych.

Analiza portfela i raporty

4.7

Podsumowanie konta można skonfigurować tak, aby obejmowało konta przechowywane poza Schwab, w tym nieruchomości, w celu analizy całego portfela aktywów. Możesz sporządzać wykres zmian w czasie i porównywać wyniki swojego portfela z wieloma testami porównawczymi. Sprawdzanie portfela Schwab daje obraz twoich bieżących zasobów i porównuje je z docelową alokacją aktywów, a także przedstawia zalecenia dotyczące zmian w twoich zasobach, aby zbliżyć cię do celu.

Obsługa klienta i pomoc

4.5

Oprócz możliwości pomocy online, możesz odwiedzić jedno z fizycznych biur Schwab, aby uzyskać dodatkową pomoc. Integracja opcji Xpress, którą Schwab nabył w 2011 r., Ulepszyła usługi dla klientów, w tym marżę portfela, i doprowadziła do uruchomienia programu pożyczek akcji. Klienci, którzy nie kwalifikują się do uzyskania najwyższej pomocy technicznej, mogą odczekać chwilę, prosząc o pomoc. Wsparcie Premier jest dostępne dla klientów z ponad 500 000 USD na rachunkach domowych lub handlujących więcej niż 36 razy w roku.

Edukacja i bezpieczeństwo

4.9

Niedawno uruchomiona inicjatywa doprowadziła do powstania Schwab Live Daily, która zapewnia 4-7 godzin treści wideo każdego dnia handlowego. Większość z nich można wyświetlić za pośrednictwem transmisji Webex i jest dostępna dla klientów i klientów niebędących klientami. Schwab oferuje także podcasty z wyboruologii, które zawierają informacje na temat ekonomii behawioralnej i sposobów podejmowania lepszych decyzji. Firma publikuje magazyn „O inwestowaniu” cztery razy w roku.

Klienci mogą również wejść do jednego z biur Schwab na indywidualne szkolenie dotyczące zagadnień obejmujących strategie i narzędzia handlowe. Online, Schwab Learning Center obejmuje szeroki i szeroki zakres treści edukacyjnych, które koncentrują się na różnych poziomach umiejętności. Ścieżki handlowe to seria lekkich brań, które łączą artykuły, filmy i arkusze robocze, aby pomóc klientom dogłębnie zrozumieć różne tematy związane z inwestowaniem.

Koszty

4.2

Schwab wyeliminował podstawowe prowizje za transakcje giełdowe i transakcje ETF, a także opłatę jednostkową za transakcje opcyjne. Prowizje są również eliminowane w przypadku transakcji OTCBB (zapasów groszowych), które są wyróżnikiem. Transakcje opcjami wynoszą teraz 0, 65 USD za kontrakt, co stanowi znaczną obniżkę cen w przypadku mniejszych transakcji wielostanowiskowych. Ich stopy marży są średnie, choć niższe niż TD Ameritrade i E * TRADE.

Co musisz wiedzieć

Jako jeden z największych internetowych brokerów, Schwab jest w stanie zaoferować swoim klientom szeroki zakres usług i narzędzi, w tym najwyższej klasy aplikację mobilną. W ciągu ostatnich kilku lat wydają się zachęcać swoich klientów do współpracy z doradcą, zarówno ludzkim, jak i robo. Samokierujący handlowcy mogą nadal iść sam, a kupujący w jednym miejscu będą zadowoleni z połączenia usług maklerskich i bankowych.

Porównaj Charles Schwab

Jako jeden z naszych najlepszych brokerów, Charles Schwab doskonale nadaje się dla inwestorów na wszystkich poziomach. Zobacz, jak porównują się z innymi brokerami internetowymi, które oceniliśmy.

Charles Schwab Broker Review 2019

Metodologia

Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.

Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.

Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.