Jeśli Twój broker sprzedał papiery wartościowe z konta inwestycyjnego bez uprzedniego uzyskania zgody, działania brokera są niezgodne z prawem, chyba że transakcja została dokonana pod pewnymi warunkami.
Dwa przypadki, w których działania brokera są legalne
1. Jeśli masz rodzaj rachunku uznaniowego, dla którego podpisałeś dokumenty, które dają brokerowi prawo do kupowania i sprzedawania papierów wartościowych dla twojego portfela w Twoim imieniu, wówczas twój makler może sprzedawać z tego konta. Jednak wszelkie transakcje dokonywane przez brokera muszą być zgodne z wytycznymi określonymi w umowie rachunku, która opisuje twoją tolerancję na ryzyko i twoje cele inwestycyjne.
2. Jeśli masz konto depozytowe, a poziom kapitału własnego spadł poniżej wymogów depozytów zabezpieczających firmy, dom maklerski ma pełne prawo do sprzedaży papierów wartościowych bez skontaktowania się z tobą lub uzyskania Twojej zgody. Najczęściej firmy nie są zobowiązane do otrzymania wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, więc jeśli go podadzą, robią to jako uprzejmość klienta.
Działania, których możesz oczekiwać od swojego biura maklerskiego, są określone w umowie rachunku depozytowego podpisanej podczas otwierania rachunku. Aby mieć pewność, że otrzyma pożyczone pieniądze, dom maklerski sprzedaje papiery wartościowe na twoim rachunku, niezależnie od tego, czy tracisz pieniądze na transakcjach, ale pośrednik niekoniecznie musi stosować ścisłą metodę przy wyborze akcji do wyprzedaży z twojego konta. Zamiast tego zapasy sprzedawane w celu pokrycia całego deficytu na poziomie kapitału własnego można na przykład wybierać w kolejności alfabetycznej. Podsumowując, sprzedając papiery wartościowe, broker może nawet pobrać pełną prowizję za transakcję.
(Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj Czy ośmielisz się pozwać swojego brokera?)
