Co to jest zalecenie ogólne?
Rekomendacja ogólna to rekomendacja wysłana przez profesjonalistę lub instytucję finansową do wszystkich klientów w celu zakupu lub sprzedaży określonego papieru wartościowego lub produktu, niezależnie od tego, czy dany składnik aktywów jest zgodny z ich celami inwestycyjnymi lub tolerancją ryzyka.
Kluczowe dania na wynos
- Ogólna rekomendacja to zalecenie dla wszystkich klientów, aby kupili lub sprzedali dany papier wartościowy. Zazwyczaj nie są zalecane, ponieważ inwestorzy mają różne profile ryzyka i okoliczności. Zwykle ma to na celu ostrzeżenie klientów, że akcje w najbliższej przyszłości zrobią duży ruch.
Wyjaśnienie zalecenia ogólnego
Zazwyczaj ogólne zalecenie daje radę, czy kupić lub sprzedać konkretną akcję lub sektor. Celem może być ostrzeżenie klientów, że badania przeprowadzone przez profesjonalistę finansową lub instytucję wskazują, że dane przedsiębiorstwo lub sektor prawdopodobnie wykona duży ruch w określonym kierunku. Jeśli ten przewidywany ruch przyniesie pozytywne skutki, inwestorzy mogą pomyśleć o zakupie akcji lub funduszu, aby spróbować go wykorzystać. Jeśli przewidywane posunięcie jest niekorzystne, mogą rozważyć lub zalecić sprzedaż określonego papieru wartościowego lub spróbować wdrożyć strategię zwarcia.
Ogólne rekomendacje nie uwzględniają profilu ryzyka inwestora, horyzontu czasowego ani jego celów inwestycyjnych.
Komunikacja z klientami za pomocą ogólnej rekomendacji jest zwykle odradzana, ponieważ odbiorcy będą mieli różne profile inwestycyjne. Na przykład emeryt, który nie może sobie pozwolić na utratę dużej ilości pieniędzy, i młody profesjonalista o znacznie większej tolerancji na ryzyko mogą być zarówno odbiorcami ogólnej rekomendacji, aby rozważyć inwestowanie w akcje spekulacyjne. Podczas gdy młody specjalista może tolerować wyższe ryzyko z tym związane, emeryt może ryzykować utratę części oszczędności, których gromadzenie zajęło lata, i może być trudny do uzupełnienia ze względu na bardziej ograniczony horyzont czasowy.
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), agencja regulująca doradców finansowych, zabrania generalnych rekomendacji.
Odbiorca rekomendacji ogólnej powinien dokładnie rozważyć, w jaki sposób dostosowuje się ona do ich celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka, i przeprowadzić własne badania przed podjęciem działań.
