Usługi te najlepiej nadają się do stworzenia ukierunkowanego społecznie odpowiedzialnego portfolio. Wszystkie mają indywidualną kompletację zapasów dla najbardziej szczegółowego poziomu projektowania portfela. Ponownie zważiliśmy naszą rubrykę punktacji, aby doradcy robo oferujący społecznie odpowiedzialne indywidualne portfele, które były przejrzyste w zakresie zawartości portfela, zdobyli dodatkowe punkty. Przeważyliśmy także możliwość dostosowania portfela.
Uważamy, że poszczególne akcje są lepszym sposobem na zbudowanie społecznie odpowiedzialnego portfela niż fundusze typu ETF, które są przeznaczone do odfiltrowywania złych podmiotów. Możliwość usuwania określonych firm może zrównoważyć saldo aktywów, ale ważne jest, aby społecznie odpowiedzialna i wpłynąć na inwestorów w celu stworzenia ukierunkowanego portfela.
Najlepsze dla inwestycji społecznie odpowiedzialnych
Nasza lista czterech najlepszych robotów-doradców w zakresie społecznie odpowiedzialnego inwestowania:
- M1 Finance Motif Investing Interaktywni doradcy Kapitał osobisty
Swell Investing pierwotnie znajdował się na naszej liście dla społecznie odpowiedzialnych inwestorów, ale został zamknięty 30 sierpnia 2019 r. Sprawdź inne usługi z tej listy, jeśli chcesz zbudować portfel w oparciu o społecznie odpowiedzialne lub wpływające na inwestowanie.
Finanse M1
5
- Minimum konta: 100 USD (minimum 500 USD dla kont wycofania)
- Opłata: 0%
M1 Finance oferuje unikalne połączenie zautomatyzowanego inwestowania z wysokim poziomem personalizacji, umożliwiając klientom tworzenie portfela dostosowanego do ich dokładnych specyfikacji. Możesz tworzyć portfele zawierające tanie ETF lub wykorzystywać pojedyncze zapasy - lub oba. Docelowy klient M1 ma wieloletnie doświadczenie i doświadczenie w korzystaniu z tradycyjnego pośrednictwa online do inwestowania w akcje i fundusze ETF.
Istnieją dwa portfele o tytule społecznie odpowiedzialne, które składają się z funduszy ETF Nuveen, wymienionych w „Expert Pies”, lub możesz stworzyć kolekcję akcji, które są społecznie odpowiedzialne. Możesz zaakceptować ważenie sugerowane przez M1 lub ponownie zważyć go na swój własny sposób. Istnieje nawet „Pot Pie” dla tych, którzy chcą inwestować w zapasy konopi. Strona jest niezwykle elastyczna, a większość usług oferowanych przez M1 jest dostępna za darmo.
Plusy
-
Możliwość handlu ułamkowymi częściami
-
Brak opłat handlowych lub opłat za zarządzanie aktywami
-
Elastyczne budowanie portfela, w tym ponad 80 portfeli „ekspertów”
-
Skład portfela i równoważenie dostępne w dowolnym momencie
-
Możesz także składać indywidualne zamówienia magazynowe / ETF
Cons
-
Transakcje są zawierane raz dziennie podczas „okna handlowego”, co wyklucza kontrolę nad czasem transakcji
-
Konta o wartości mniejszej niż 20 USD i bez działalności handlowej przez 90 dni są obciążane opłatą za utrzymanie
-
Nie ma możliwości czatu online, a większość wsparcia zazwyczaj odbywa się za pośrednictwem poczty elektronicznej
-
Platforma oferuje bardzo niewielką pomoc w ustalaniu celów finansowych
Inwestowanie w motywy
4.9
- Konto minimum: 1000 USD
- Opłaty: 0, 25% dla zarządzanych portfeli, 0–0, 50% dla pozostałych
Motif Investing uruchomił swoje portfele wpływu w 2017 r., Dodając trzy portfele inwestowane w zrównoważone gałęzie przemysłu, uczciwe praktyki pracy lub praktyki etyczne do swojego dużego zestawu tematów inwestycyjnych. Hardeep Walia, dyrektor generalny, wolałby, aby te portfele nie były uważane za zautomatyzowane, choć oferują wiele funkcji automatycznego inwestowania, w tym regularne depozyty, przywracanie równowagi i odzyskiwanie podatków. Będziesz potrzebował osobnego konta wpływu Motif dla każdej wartości, w którą chcesz zainwestować, ale możesz wyświetlić podsumowanie wszystkich kont Motif na pulpicie nawigacyjnym. Możesz także otworzyć zwykłe konto maklerskie Motif, jeśli chcesz eksplorować dowolne portfele nie nastawione na wpływ dostępne na platformie.
Po wybraniu motywu możesz przejść przez każdą klasę aktywów i usunąć firmy, w które nie chcesz inwestować. Istnieją wykresy przedstawiające zwroty dla każdego portfela od jego powstania. Po sfinansowaniu tworzony jest portfel, który obejmuje ułamkowe udziały w każdej firmie, ważone zgodnie z algorytmami Motif.
Plusy
-
Modele zasobów są stale aktualizowane, aby mieć pewność, że firmy przechodzą ekrany MSCI
-
Niskonakładowe inwestowanie portfelowe
-
Część kapitałowa portfela jest inwestowana w poszczególne akcje
-
Podziel się pomysłami na inwestowanie ze swoim kółkiem inwestycyjnym, grupą innych klientów Motif
Cons
-
Dostępne tylko trzy portfele wpływu
-
Musisz otworzyć osobne konto w Motif, aby zainwestować w portfel wpływowy
-
Bardzo mało na drodze do wyznaczania celów
Interaktywni doradcy
4.8
- Minimum konta: 1000 USD dla portfeli zarządzanych przez Interactive Advisors. 10 000–120 000 USD dla portfeli zarządzanych przez zarządzających butikami.
- Opłaty: 0, 08–1, 5% rocznie, w zależności od wybranego doradcy i portfela
Interactive Advisors, usługa oferowana przez Interactive Brokers, oferuje szeroką gamę portfeli do wyboru. Wśród wielu wyborów znajdują się portfele koncentrujące się na społecznie odpowiedzialnym i wpływającym na inwestowanie. Możesz wybrać społecznie odpowiedzialne portfele spośród ofert lub przejść przez proces wprowadzania symboli giełdowych, które chcesz wykluczyć z dowolnego portfela zawierającego pojedyncze akcje.
Niektóre portfele są opracowywane i zarządzane przez Interactive Brokers, podczas gdy inne są oferowane przez firmy zarządzające majątkiem i duże firmy funduszy, takie jak FTSE Russell, Wisdom Tree i State Street Global Advisors. Opłaty za zarządzanie różnią się i są ustalane przez firmy oferujące portfele.
Plusy
-
Szeroka gama oferowanych portfeli
-
Większość portfeli zawiera koszyki akcji, a nie ETFy
-
Narzędzie PortfolioAnalyst umożliwia konsolidację i śledzenie wszystkich kont finansowych
Cons
-
Niektóre z oferowanych portfeli mają bardzo wysokie minimum
-
Proces otwierania i finansowania konta jest trudny
-
Nie jest jasne, ile zapłacisz, ponieważ opłaty obejmują prowizje od transakcji giełdowych
Kapitał osobisty
4.3
- Konto minimum: 100 000 USD
- Opłaty: 0, 89% do 0, 49% dla kont powyżej 1 miliona USD
Kapitał osobisty nie chce być klasyfikowany jako robot-doradca i wolałby być uważany za cyfrową usługę zarządzania aktywami, która obejmuje również spersonalizowane porady od planistów finansowych. Większość rachunków inwestujących w kapitał osobisty koncentruje się przede wszystkim na planowaniu przejścia na emeryturę, a po otwarciu konta zostaje Ci przydzielony planista finansowy.
Podejście Personal Capital do tworzenia portfeli odpowiedzialnych społecznie wykorzystuje kombinację filtrów wyłącznych i włączających, szukając firm wykonujących lepszą pracę w zakresie zarządzania kwestiami środowiskowymi, społecznymi i zarządzania (ESG). Portfele mają na celu maksymalizację zwrotów, minimalizację ryzyka i zmniejszenie wpływu inwestycji na podatki. Personal Capital współpracuje z Sustainalytics, firmą zajmującą się badaniami i oceną ESG, w celu zlokalizowania amerykańskich firm o bardzo wysokich wskaźnikach odpowiedzialności społecznej. Część portfeli kapitału osobistego przechowywana jest w funduszach inwestycyjnych typu ETF, głównie w przypadku instrumentów o stałym dochodzie i inwestycji międzynarodowych, dlatego nie można ich filtrować pod kątem ratingów ESG.
Plusy
-
Każdy klient jest przypisany do planisty finansowego
-
Uwzględniono tylko firmy z bardzo wysokimi wynikami ESG
-
Strategie optymalizacji podatkowej stosowane do projektowania i zarządzania portfelami ograniczają obciążenie podatkowe do minimum
Cons
-
Klienci korzystający z rachunku inwestycyjnego wymagają bardzo wysokie minimum 100 000 $
-
W aplikacji mobilnej brakuje niektórych kluczowych funkcji dostępnych tylko na stronie komputerowej
-
Część społecznie odpowiedzialnych portfeli jest przechowywana w funduszach ETF
-
Nowi klienci muszą porozmawiać z ludzkim planistą finansowym podczas procesu rejestracji
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen robo-doradców. Nasze recenzje robo-doradców 2019 są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów 32 platform robo-doradców.
Społecznie odpowiedzialne inwestowanie (SRI) to praktyka inwestowania w firmy lub sektory, które uwzględniają kryteria zarządzania środowiskowego, społecznego i korporacyjnego (ESG) w celu generowania długoterminowych konkurencyjnych zwrotów finansowych i pozytywnych skutków społecznych.
Do tego typu inwestycji należą firmy zaangażowane w sprawiedliwość społeczną, zrównoważony rozwój środowiska, alternatywne źródła energii i działania na rzecz czystych technologii. W tej kategorii nagrodziliśmy platformy, które zapewniły użytkownikom szereg opcji inwestycyjnych SRI oraz możliwość dostosowania własnego portfela.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu platform robo-doradców dla inwestorów na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
