Co to jest usługa automatycznego transferu kont klientów (ACATS)?
Usługa zautomatyzowanego transferu kont klientów (ACATS) to system, który ułatwia transfer papierów wartościowych z jednego rachunku handlowego na inny w innej firmie maklerskiej lub banku. National Securities Clearing Corporation (NSCC) opracował system ACATS, zastępując poprzedni system ręcznego transferu aktywów tym w pełni zautomatyzowanym i znormalizowanym.
Kluczowe dania na wynos
- Za pomocą usługi automatycznego transferu konta klienta można przenosić akcje, obligacje, środki pieniężne, fundusze powiernicze, fundusze wspólnego inwestowania, opcje i inne produkty inwestycyjne. System może być wymagany, gdy inwestor chce przenieść swoje konto z firmy maklerskiej A do firmy maklerskiej B.Tylko członkowie kwalifikujący się do NSCC i banki będące członkami Trust Company Depozyt mogą korzystać z systemu ACATS.
Jak działa usługa automatycznego transferu kont klientów (ACATS)
System ACATS zostaje zainicjowany, gdy nowa firma otrzymująca zleci klientowi podpisanie odpowiednich dokumentów przelewu. Po otrzymaniu dokumentu w dobrym stanie firma przyjmująca składa wniosek, używając numeru konta klienta i wysyła go do firmy dostarczającej. Jeśli informacje pasują zarówno do firmy dostarczającej, jak i do firmy przyjmującej, można rozpocząć proces ACATS. Proces ten trwa zwykle od trzech do sześciu dni roboczych.
ACATS upraszcza proces przenoszenia od jednej firmy maklerskiej do drugiej. Firma dostarczająca przekazuje dokładne pakiety akcji do firmy przyjmującej. Na przykład, jeśli klient miał 100 akcji Stock XYZ w firmie dostarczającej, wówczas firma przyjmująca otrzymuje tę samą kwotę, przy tej samej cenie zakupu. To sprawia, że jest to wygodniejsze dla klientów, ponieważ nie muszą zlikwidować swoich pozycji, a następnie odkupić je w nowej firmie. Kolejną korzyścią jest to, że klienci nie muszą wcześniej informować swojej poprzedniej firmy maklerskiej lub doradcy. Jeśli są niezadowoleni z obecnego brokera, mogą po prostu przejść do nowego i rozpocząć proces transferu.
Kwalifikujące się papiery wartościowe dla ACATS
Klienci mogą przenosić wszystkie akcje w obrocie publicznym, fundusze typu ETF, gotówkę, obligacje i większość funduszy wspólnego inwestowania za pośrednictwem systemu ACATS. ACATS może również przesyłać certyfikaty depozytowe (CD) z instytucji bankowych za pośrednictwem systemu ACATS, o ile jest on członkiem NSCC. ACATS działa również na wszystkich rodzajach rachunków, takich jak rachunki podlegające opodatkowaniu, indywidualne konta emerytalne (IRA), trusty i pośrednictwo 401 (k).
Niekwalifikowane papiery wartościowe dla ACATS
Istnieje kilka rodzajów papierów wartościowych, które nie mogą przejść przez system ACATS. Renty nie mogą być przekazywane przez system, ponieważ fundusze te są przechowywane w towarzystwie ubezpieczeniowym. Aby przenieść agenta ewidencji dożywotniej, klient musi wypełnić prawidłowy formularz, aby dokonać zmiany i zainicjować proces.
Inne niekwalifikowalne papiery wartościowe zależą od przepisów przyjmującej firmy maklerskiej lub banku. Wiele instytucji posiada własne inwestycje, takie jak fundusze wspólnego inwestowania i inwestycje alternatywne, które mogą wymagać likwidacji i które mogą nie być dostępne do odkupienia przez nowego brokera. Ponadto niektóre firmy nie mogą przenosić akcji nienotowanych lub produktów finansowych, które są przedmiotem obrotu bez recepty (OTC).
