Rynek ubezpieczeń na życie w Stanach Zjednoczonych jest zarówno ogromny, jak i wysoce konkurencyjny. Chociaż większe nie może oznaczać lepiej, ani dla konsumentów, ani dla inwestorów, oznacza to jednak pewną trwałość i stabilność finansową w branży ubezpieczeń na życie. Pamiętaj, że dokładna kolejność rankingu naszej grupy opiera się na całkowitej ilości składek przypisanych i może się często zmieniać.
Kluczowe dania na wynos
- MetLife / Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life i Prudential to cztery największe towarzystwa ubezpieczeń na życie w Stanach Zjednoczonych, które posiadają co najmniej 5% rynku. Kolejne największe towarzystwa ubezpieczeń na życie to Lincoln National, MassMutual, John Hancock oraz Transamerica - z których wszystkie posiadają ponad 3% rynku.
Brighthouse Financial (MetLife)
W 2017 r. MetLife wydzieliła amerykańską firmę detaliczną jako niezależną firmę o nazwie Brighthouse Financial Inc.
MetLife Inc. (NYSE: MET) była największą firmą ubezpieczeniową na życie w USA od 2019 r. W 2019 r. Miała 90 milionów klientów na całym świecie, z dużym udziałem w rynku w USA, Azji, Europie, Ameryce Łacińskiej i Bliski Wschód.
MetLife należy do największych na świecie firm w każdej branży. Zysk netto wyniósł 4, 98 mld w 2018 r., W porównaniu z prawie 3, 91 mld w 2017 r.
Firma oferuje różnorodne produkty ubezpieczeniowe, renty, programy świadczeń pracowniczych i usługi zarządzania aktywami. Działa w prawie 50 krajach.
Według najnowszych danych z 2018 r. Prawie 60% Amerykanów ma jakąś formę ubezpieczenia na życie.
Mutual Northwestern
Northwestern Mutual Life Insurance Company obejmuje ponad 6% rynku amerykańskiego. Oprócz ubezpieczeń na życie i innych produktów ubezpieczeniowych firma oferuje renty, produkty inwestycyjne i usługi planowania finansowego. Firma odnotowała przychody w wysokości 28, 5 mld USD w 2018 r., W porównaniu z 28, 1 mld USD w poprzednim roku.
Jako towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych Northwestern Mutual zarządzany jest z korzyścią dla ubezpieczających, a nie akcjonariuszy. Korzyści ubezpieczającego wyniosły 11, 4 mld USD w 2018 r., W porównaniu z 10, 3 mld USD w 2017 r. Firma jest własnością prywatną.
Życie w Nowym Jorku
New York Life Insurance Company ma ponad 5% amerykańskiego rynku ubezpieczeń na życie. Oprócz działalności w zakresie ubezpieczeń na życie, New York Life sprzedaje również ubezpieczenia na długoterminową opiekę, renty i fundusze wspólnego inwestowania oraz prowadzi rosnącą działalność w zakresie zarządzania inwestycjami.
New York Life jest towarzystwem ubezpieczeń wzajemnych i nie jest notowane na giełdzie. Zysk operacyjny wyniósł 2, 3 miliarda USD za rok 2018, co jest rekordowym wynikiem. Firma ogłosiła również wypłatę dywidendy w wysokości 1, 78 mld USD za 2018 r., Co stanowi wzrost o 36% od 2012 r.
Ostrożnościowy
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) to publicznie notowany konglomerat usług finansowych oferujący produkty ubezpieczeniowe, renty, fundusze wspólnego inwestowania, usługi zarządzania inwestycjami i inne produkty. Firma działa w 43 krajach w Ameryce Północnej i Południowej, Europie i Azji.
Dział ubezpieczeń na życie Prudential ma około 5% udziału w rynku. Światowe skonsolidowane przychody firmy wyniosły ponad 63 mld USD w 2018 r., W porównaniu z 59 mld USD w 2017 r.
Lincoln National
Lincoln National Corp. (NYSE: LNC) jest firmą świadczącą usługi finansowe, oferującą produkty ubezpieczeń na życie, produkty ubezpieczeń na długoterminową opiekę, renty i usługi związane z planami emerytalnymi. Nie działa poza USA. Spółka i jej spółki zależne są sprzedawane konsumentom pod marką Lincoln Financial Group.
Lincoln National odnotował 764 miliony dolarów składek na ubezpieczenie na życie w porównaniu do 798 milionów dolarów w poprzednim roku. To daje firmie około 4% udziału w całości.
Zysk netto Lincolna w 2018 r. Wyniósł 1, 64 mld USD, co stanowi spadek o 21% w porównaniu z 2, 1 mld USD rok wcześniej.
MassMutual
Massachusetts Mutual Life Insurance Company, znana jako MassMutual, jest szóstym co do wielkości ubezpieczycielem na życie w USA i trzecią towarzystwem ubezpieczeń wzajemnych na jego liście. W 2018 r. Firma odnotowała stratę netto zamiast dochodu netto w wysokości 716 mln USD, w porównaniu do dochodu w wysokości 137 mln USD w poprzednim roku. Udział MassMutual w rynku wynosi nieco poniżej 4%.
John Hancock
John Hancock Financial działa jako spółka w 100% zależna od kanadyjskiego giganta ubezpieczeniowego Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC) od 2004 r. Oprócz polis ubezpieczeniowych na życie firma oferuje polisy na ubezpieczenia długoterminowe, fundusze wspólnego inwestowania, emerytury plany i plany oszczędnościowe dla uczelni. Siedziba firmy znajduje się w Bostonie w stanie Massachusetts od 150 lat.
John Hancock posiada około 3% amerykańskiego rynku ubezpieczeń na życie.
Transamerica
Transamerica Corporation została założona w San Francisco w 1930 r., Ale od 1999 r. Jest spółką zależną holenderskiego towarzystwa ubezpieczeń na życie Aegon NV. Oprócz produktów ubezpieczeń na życie Transamerica oferuje ubezpieczenia na wypadek opieki długoterminowej, renty, fundusze wspólnego inwestowania i plany emerytalne.
Transamerica ma amerykański udział w rynku ubezpieczeń na życie w wysokości około 3%.
