Jeśli martwisz się korektą na giełdzie lub ewentualnie wejściem na terytorium niedźwiedzia, powinieneś rozważyć fundusze typu ETF opisane poniżej. Wszystkie one zapewnią ci lepszą ochronę przed upadkiem niż ogromna większość ETF we wszechświecie ETF. Istnieją jednak pewne powszechne nieporozumienia dotyczące tych funduszy ETF, o których należy wiedzieć.
Dla Twojej wygody poniższe fundusze ETF zostały podzielone na dwie grupy: najwyższy i drugi poziom.
Najwyższy poziom
Zszywki konsumenckie Select Sector SPDR ETF (XLP)
Cel: Śledzi wydajność indeksu sektorów Wybierz zszywki konsumenckie.
Aktywa ogółem: 8, 14 mld USD (stan na 15.04.2015)
Data rozpoczęcia: 16 grudnia 1998 r
Średnia dzienna wielkość: 7, 4 miliona
Dywidenda: 2, 55%
Wydatki: 0, 15%
3 najlepsze gospodarstwa:
The Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
The Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Najwyższy poziom z kwietnia 2008 r. (Przed katastrofą): 28, 49 USD
Niski luty (dolna część krachu na rynku): 20, 36 USD
Analiza: Strata jest stratą, ale XLP utrzymywała się bardzo dobrze w stosunku do swoich rówieśników w najtrudniejszym czasie. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zszywki konsumenckie XLP ETF.)
iShares US Healthcare Providers (IHF)
Cel: Śledzi wyniki indeksu Dow Jones US Select Healthcare Providers Index.
Aktywa ogółem: 819, 16 mln USD
Data rozpoczęcia: 1 maja 2006 r
Średnia dzienna wielkość: 54 280
Dywidenda: 0, 16%
Wydatki: 0, 45%
3 najlepsze gospodarstwa:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Najwyższy kwiecień 2008: 49, 69 $
Niski luty: 30, 13 USD
Analiza: IHF nie wytrzymał wyjątkowo dobrze podczas ostatniego kryzysu i raczej nie doceni, jeśli wystąpi kolejny kryzys. Jednak prawdopodobnie utrzyma się lepiej niż ostatnim razem, odkąd wyżu demograficznego wkracza w erę, w której będzie wymagać wielu produktów i usług związanych z opieką zdrowotną. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: ETF-y o najwyższej skuteczności w opiece zdrowotnej ).
Vanguard Dividend Apprence ETF (VIG)
Cel: Śledzi wydajność indeksu NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Aktywa ogółem: 20, 76 miliarda USD
Data rozpoczęcia: 21 kwietnia 2006 r
Średnia dzienna wielkość: 879 500
Dywidenda: 2, 13%
Wydatki: 0, 10%
3 najlepsze gospodarstwa:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Sklepy Wal-Mart Inc.: 3, 99%
Procter & Gamble Co.: 3, 91%
Najwyższy kwiecień 2008: 55, 19 USD
Niski luty: 33, 18 USD
Analiza: VIG nie wytrzymał dobrze podczas ostatniego kryzysu. Może tak być również w przyszłości. Z drugiej strony, ten niskokosztowy fundusz ETF śledzi wyniki spółek, które odnotowują rekordowy wzrost dywidend w czasie. Firmy takie jak te prawie zawsze mają zdrowe bilanse i generują silne przepływy pieniężne. Dlatego prawdopodobnie przetrwają burzę. Prawidłowym podejściem byłoby kupowanie VIG przy każdym spadku, wiedząc, że to tylko kwestia czasu, zanim te elitarne firmy odbędą się z powrotem. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Inwestorzy szukają funduszy na dywidendę ).
Drugi poziom
Narzędzia Wybierz sektor SPDR ETF (XLU)
Cel: Śledzi wydajność narzędzia Select Sector Index.
Aktywa ogółem: 6, 38 mld USD
Data rozpoczęcia: 16 grudnia 1998 r
Średnia dzienna wielkość: 13, 2 miliona
Stopa dywidendy: 3, 43%
Stosunek wydatków: 0, 15%
3 najlepsze gospodarstwa:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
Najwyższy kwiecień 2008: 41, 31 USD
Niski luty: 25, 35 USD
Analiza: jeśli badasz „ETFy odporne na recesję”, często znajdziesz XLU na liście. Ale dlatego musisz uważać na to, co czytasz. Jak widać, XLU nie wytrzymało zbyt dobrze podczas ostatniego kryzysu. To prawdopodobnie będzie miało miejsce także podczas następnego kryzysu. Chociaż narzędzia są ogólnie postrzegane jako bezpieczne, problem polega na tym, że są one wykorzystywane. Dlatego, gdy stopy procentowe wzrosną, ich długi staną się droższe. Stosunki zadłużenia do kapitału własnego dla Duke, NextEra Energy i Southern Co. wynoszą odpowiednio 1, 04, 1, 44 i 1, 17. Nie są to straszne wskaźniki, ale nie są też pocieszające w środowisku o wyższych stopach procentowych. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Czy nadszedł czas na fundusze o niskiej zmienności?)
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Cel: Śledzi wydajność indeksu Dynamic Food & Beverage Intellidex.
Aktywa ogółem: 266, 83 mln USD
Data rozpoczęcia: 23 czerwca 2005 r
Średnia dzienna wielkość: 91 133
Dywidenda: 1, 28%
Wydatki: 0, 61%
3 najlepsze gospodarstwa:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Najwyższy kwiecień 2008: 16, 82 $
Niski luty: 11, 13 USD
Analiza: możliwy do opanowania spadek w najgorszych czasach. A PBJ inwestuje w najlepsze produkty spożywcze i napoje. Jedynym powodem, dla którego PBJ znajduje się na liście drugiego poziomu, jest współczynnik kosztów 0, 61%, który jest nieznacznie wyższy niż średni wskaźnik kosztów ETF wynoszący 0, 46%. Ten zwiększony wskaźnik wydatków pochłonie twoje zyski i przyspieszy straty. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Kiedy jest odpowiedni czas na zapasy żywności i napojów? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Cel: Śledzenie wyników indeksu MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Aktywa ogółem: 2, 52 mld USD
Data rozpoczęcia: 26 stycznia 2004 r
Średnia dzienna wielkość: 114 462
Dywidenda: 1, 90%
Wydatki: 0, 12%
3 najlepsze gospodarstwa:
Procter & Gamble Co.: 10, 92%
The Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Najwyższy kwiecień 2008: 69, 85 USD
Niski luty: 49, 53 USD
Analiza: mając ETF o bardzo niskim stosunku kosztów i utrzymaniu najwyższej klasy firm, możesz się zastanawiać, dlaczego znajduje się na liście drugiego poziomu. Można na to odpowiedzieć jednym słowem: płynność. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zszywki konsumentów bronią się przed zmiennością).
Dolna linia
Rozważ powyższe ETF dla ochrony przed spadkami, szczególnie te z kategorii najwyższego poziomu. To powiedziawszy, jeśli naprawdę martwisz się załamaniem rynku i chcesz ochrony przed spadkiem, najbezpieczniejszą grą byłoby przejście na gotówkę. Jeśli rynek się załamie, nastąpi to w środowisku deflacyjnym. Jeśli masz gotówkę, wartość tej gotówki wzrośnie (każdy dolar pójdzie dalej). (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: 4 strategie ETF dla rynku zbytu i 5 największych zapasów z recesji ).
