Dług to brudne czteroliterowe słowo, którego wszyscy się boją. Jest tak wiele programów telewizyjnych, książek i czasopism poświęconych uczeniu ludzi o tym, jak wyjść z długów. Chociaż dług może być ujemny, może być również pozytywny, jeśli jest właściwie stosowany. Oto pięć sposobów, dzięki którym dług może cię wzbogacić.
Na zdjęciach: Wykopywanie długu w 8 krokach
Dług można wykorzystać jako dźwignię do wykładniczego zwielokrotnienia zysków. Czym dokładnie jest dźwignia? Dźwignia finansowa wykorzystuje pożyczone pieniądze w celu zwiększenia zwrotu z inwestycji. Dźwignia finansowa może pozwolić Ci osiągnąć zwrot, który Twoim zdaniem byłby niemożliwy, ale wiąże się z większym ryzykiem utraty kapitału.
- Inwestowanie w marże
Inwestowanie w depozyt zabezpieczający pozwala na zakup większej ilości akcji w dolarach niż na to, na co faktycznie masz pieniądze. Na przykład, jeśli posiadasz 50 000 USD na tradycyjnym koncie maklerskim, możesz wykorzystać swoją inwestycję i otworzyć rachunek depozytowy. Konto zabezpieczające pozwala wystawić maksymalnie 50% ceny zakupu akcji. Miałbyś 50 000 $ w gotówce, a dodatkowe 50 000 $ byłoby pożyczone od twojego brokera. Twoja inwestycja w wysokości 50 000 USD daje siłę nabywczą o wartości 100 000 USD. Możesz użyć tych pieniędzy i kupić akcje warte 100 000 $.
Jeśli cena akcji wzrośnie, możesz spłacić pożyczkę i zgarnąć zysk. To brzmi świetnie! Negatywne jest to, że jeśli kapitał na twoim koncie spadnie poniżej określonej wartości, Twoja firma maklerska może wydać wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego? Pomyśl o Michaelu Douglasie w filmie „Idealne morderstwo”. Twój broker może zlikwidować całą twoją pozycję na giełdzie, pozostawiając cię spłukanym.
Wykorzystane fundusze ETF
Wykorzystywane fundusze ETF pozwalają inwestorom i inwestorom na zwiększenie ich zysków poprzez uzyskanie długiego lub krótkiego określonego indeksu. Spółki funduszy, takie jak Proshares, oferują fundusze ETF z dźwignią, które pozwalają inwestorom pomnożyć zwroty (i straty) 200% i 300%. Fundusze te pozwalają inwestować w określone indeksy, obligacje, towary lub sektory. Wykorzystywane fundusze ETF są atrakcyjne ze względu na nadzwyczajny potencjał zysku. Podczas boomów rynkowych możesz uzyskać zwroty dzięki ETF-om lewarowanym, o jakim marzą inni inwestorzy.
Problem polega na tym, że ten sam sposób, w jaki działają dla ciebie ETF-y, polega na tym, jak mogą działać przeciwko tobie. O ile nie jesteś dobry w handlu tymi funduszami i poza nimi, fundusze ETF z dźwignią mogą zwiększyć straty, niszcząc całą inwestycję w ciągu kilku dni. (Dowiedz się więcej w sekcji Analiza zwrotów z wykorzystaniem dźwigni finansowej ETF ).
Fundusze hedgingowe
Jak wszyscy dowiedzieliśmy się podczas kryzysu finansowego, fundusze hedgingowe są jednymi z największych użytkowników dźwigni finansowej. Fundusze hedgingowe słyną z generowania nienormalnych zysków przy użyciu dźwigni finansowej. Wiele funduszy hedgingowych zwiększa do 10 razy swoje aktywa ogółem. Miliarderowie zarządzający funduszami hedgingowymi, tacy jak John Paulson, wykorzystali dźwignię, aby przekształcić akredytowanych inwestorów w multimilionerów.
Jeśli jednak teza inwestycyjna zarządzającego funduszem jest błędna, może to doprowadzić do wykluczenia funduszu hedgingowego z działalności i utraty kapitału wszystkich inwestorów. Fundusze hedgingowe, takie jak długoterminowe zarządzanie kapitałem, które wymagały ratowania, zostały pobrane aż 30-krotnie ze swoich aktywów. (Dowiedz się więcej w naszym artykule dotyczącym funduszy hedgingowych ).
Krótka sprzedaż
Czy oglądałeś kiedyś program finansowy w telewizji i słyszałeś, że nadszedł czas, aby skrócić rynek? Krótka sprzedaż jest popularnym sposobem obstawiania określonego zabezpieczenia poprzez pożyczanie akcji od inwestora i sprzedaż w nadziei, że akcje spadną.
Krótcy sprzedawcy, tacy jak Bill Fleckenstein, zarobili fortunę, odpowiednio regulując spadki cen akcji. Minusem krótkiej sprzedaży jest to, że straty są nieograniczone, co oznacza, że krótcy sprzedawcy mogą stracić znacznie więcej niż początkowa inwestycja.
Handel walutami
Handel walutami pozwala inwestorom kontrolować duże bloki walutowe za pomocą niewielkiej ilości pieniędzy. Inwestorzy walutowi mogą zwiększyć swoje konta 100: 1. Zaletą handlu walutami jest to, że możesz wziąć niewielką ilość pieniędzy i bardzo szybko zamienić ją w znaczne kwoty. George Soros jest znany jako „człowiek, który złamał Bank of England”, zarabiając 1 miliard dolarów, obstawiając przeciwko funtowi. I odwrotnie, handel walutami może wyczyścić konto tradera w ciągu kilku minut. (Wypróbuj nasz symulator handlu walutami już dziś i zobacz, jak to jest być inwestorem na rynku Forex: FXTrader.)
Dolna linia
Może to być sprzeczne z konwencjonalną mądrością, ale przy odpowiednim użyciu dług może uczynić cię bogatym poza najśmielsze marzenia. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości, po prostu zapytaj George'a Sorosa.
Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami finansowymi; czytaj Finanse chłodnicy wody: więcej rozlanego oleju, mniej miejsc pracy.
