Spis treści
- Co to jest dywersyfikacja?
- Zdyscyplinowane inwestowanie
- 1. Rozłóż bogactwo
- 2. Rozważ fundusze indeksowe lub obligacyjne
- 3. Kontynuuj budowanie swojego portfela
- 4. Wiedzieć, kiedy się wydostać
- 5. Miej oko na prowizje
- Dolna linia
Kiedy rynek kwitnie, wydawanie akcji za każdą kwotę niższą niż cena, po której je kupiłeś, wydaje się prawie niemożliwe. Ponieważ jednak nigdy nie możemy być pewni, co zrobi rynek w żadnym momencie, nie możemy zapomnieć o znaczeniu dobrze zdywersyfikowanego portfela w każdej sytuacji rynkowej.
W celu ustanowienia strategii inwestycyjnej, która łagodzi potencjalne straty na bessy, społeczność inwestycyjna głosi to samo, co głosi rynek nieruchomości przy zakupie domu: „lokalizacja, lokalizacja, lokalizacja”. Mówiąc najprościej, nigdy nie należy wkładać jajek do jednego koszyka. I tu pojawia się dywersyfikacja.
Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, dlaczego dywersyfikacja jest ważna dla twojego portfolio, oraz pięć wskazówek, które pomogą Ci dokonać mądrych wyborów.
Kluczowe dania na wynos
- Ostrzegamy inwestorów: nie przechowuj wszystkich swoich jajek w jednym koszyku. Taka jest intuicja kryjąca się za dywersyfikacją portfela. Aby osiągnąć zdywersyfikowany portfel, poszukaj klas aktywów, które mają niskie lub ujemne korelacje, tak aby jedno przejście w dół drugiego miało tendencję do przeciwdziałania. EFF i fundusze inwestycyjne są łatwym sposobem wyboru klas aktywów, które będą dywersyfikować swojego portfela, pamiętaj tylko o ukrytych kosztach i prowizjach handlowych.
Co to jest dywersyfikacja?
Dywersyfikacja to okrzyk bojowy wielu planistów finansowych, zarządzających funduszami i inwestorów indywidualnych. Jest to strategia zarządzania, która łączy różne inwestycje w jednym portfelu. Idea dywersyfikacji polega na tym, że różnorodne inwestycje przyniosą większy zwrot. Sugeruje to również, że inwestorzy będą narażeni na mniejsze ryzyko, inwestując w różne pojazdy.
Zróżnicowanie portfela: 5 łatwych kroków
Naucz się praktykować zdyscyplinowane inwestowanie
Zróżnicowanie nie jest nową koncepcją. Z luksusem z perspektywy czasu możemy usiąść i krytykować wiry i reakcje rynków, które zaczęły się potykać podczas katastrofy dotcom i podczas Wielkiej Recesji.
Należy pamiętać, że inwestowanie jest formą sztuki, a nie reakcją na kolana, więc czas na zdyscyplinowane inwestowanie ze zdywersyfikowanym portfelem jest zanim dywersyfikacja stanie się koniecznością. Zanim przeciętny inwestor „zareaguje” na rynek, 80% szkód jest już wyrządzonych. Tutaj, bardziej niż większość miejsc, dobrym atakiem jest twoja najlepsza obrona, a dobrze zdywersyfikowany portfel w połączeniu z horyzontem inwestycyjnym przez pięć lat może przetrwać większość burz.
Oto pięć wskazówek, które pomogą Ci w dywersyfikacji:
1. Rozłóż bogactwo
Akcje mogą być wspaniałe, ale nie wkładaj wszystkich swoich pieniędzy w jedną akcję lub jeden sektor. Zastanów się nad stworzeniem własnego wirtualnego funduszu inwestycyjnego, inwestując w garść firm, które znasz, którym ufasz, a nawet których używasz w codziennym życiu.
Ale zapasy nie są jedyną rzeczą do rozważenia. Możesz także inwestować w towary, fundusze typu ETF i fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT). I nie trzymaj się własnej bazy domowej. Pomyśl o tym i stań się globalny. W ten sposób rozłożysz ryzyko, co może prowadzić do większych nagród.
Ludzie będą argumentować, że inwestowanie w to, co wiesz, pozostawi przeciętnego inwestora zbyt mocno zorientowanym na sprzedaż detaliczną, ale znajomość firmy lub korzystanie z jej towarów i usług może być zdrowym i zdrowym podejściem do tego sektora.
Nie wpadaj jednak w pułapkę posuwania się za daleko. Upewnij się, że trzymasz się portfela, który można zarządzać. Inwestowanie w 100 różnych pojazdów nie ma sensu, jeśli naprawdę nie masz czasu ani środków, aby nadążyć. Spróbuj ograniczyć się do około 20 do 30 różnych inwestycji.
2. Rozważ fundusze indeksowe lub obligacyjne
Możesz rozważyć dodanie do mieszanki funduszy indeksowych lub funduszy o stałym dochodzie. Inwestowanie w papiery wartościowe śledzące różne indeksy stanowi wspaniałą długoterminową inwestycję dywersyfikacyjną dla Twojego portfela. Dodając niektóre rozwiązania o stałym dochodzie, dodatkowo zabezpieczasz swój portfel przed zmiennością i niepewnością rynku. Fundusze te starają się dopasować do wyników szerokich indeksów, więc zamiast inwestować w konkretny sektor, starają się odzwierciedlić wartość rynku obligacji.
Środki te często pochodzą z niskich opłat, co jest kolejną premią. Oznacza to więcej pieniędzy w kieszeni. Koszty zarządzania i operacyjne są minimalne ze względu na to, czego potrzeba, aby uruchomić te fundusze.
3. Kontynuuj budowanie swojego portfela
Regularnie dodawaj do swoich inwestycji. Jeśli masz do zainwestowania 10 000 USD, użyj uśredniania kosztu w dolarach. Takie podejście służy wygładzeniu szczytów i dolin spowodowanych zmiennością rynku. Ideą tej strategii jest ograniczenie ryzyka inwestycyjnego poprzez inwestowanie tej samej kwoty w danym okresie.
Dzięki uśrednieniu kosztów w dolarach regularnie inwestujesz pieniądze w określony portfel papierów wartościowych. Korzystając z tej strategii, kupisz więcej akcji, gdy ceny są niskie, a mniej, gdy ceny są wysokie.
4. Wiedzieć, kiedy się wydostać
Kupowanie i trzymanie oraz uśrednianie kosztów w dolarach to rozsądne strategie. Ale to, że zainwestowałeś w autopilota, nie oznacza, że powinieneś zignorować siły w pracy.
Bądź na bieżąco z inwestycjami i bądź na bieżąco z wszelkimi zmianami w ogólnych warunkach rynkowych. Będziesz chciał wiedzieć, co dzieje się z firmami, w które inwestujesz. Dzięki temu będziesz w stanie określić, kiedy nadejdzie czas, aby zmniejszyć straty, sprzedać i przejść do następnej inwestycji.
5. Uważaj na prowizje
Bądź świadomy tego, co płacisz i co dostajesz za to. Pamiętaj, że najtańszy wybór nie zawsze jest najlepszy. Bądź na bieżąco z informacjami na temat ewentualnych zmian opłat.
Dolna linia
Inwestowanie może i powinno być zabawne. Może być edukacyjny, informacyjny i satysfakcjonujący. Stosując zdyscyplinowane podejście i stosując strategie dywersyfikacji, kupowania i trzymania oraz uśredniania kosztów w dolarach, inwestowanie może być satysfakcjonujące nawet w najgorszym momencie.
