Wielu doświadczonych inwestorów może odróżnić inwestora amatorskiego od profesjonalnego, rozmawiając z nimi. Liczy się język. Poniżej znajdują się niektóre typowe oświadczenia inwestycyjne, których należy unikać, a także niektóre pomocne alternatywy, które nie tylko sprawią, że będziesz mówić bardziej kompetentnie i mądrze podczas dyskusji na temat rynków, ale również pomogą ci myśleć bardziej jak profesjonalny inwestor.
Oświadczenie nr 1: Moja inwestycja w firmę X jest pewna
Błędne przekonanie : jeśli firma jest gorąca, na pewno zobaczysz świetne zwroty z inwestycji w nią.
Wyjaśnienie : Żadna inwestycja nie jest pewna. Każda firma może ukryć przed inwestorami poważne problemy. Wiele znanych firm - takich jak Enron w 2001 roku i WorldCom w 2002 roku - doświadczyło nagłych upadków. Nawet najtrudniejsza finansowo firma z najlepszym zarządzaniem może zostać dotknięta niekontrolowaną katastrofą lub poważną zmianą na rynku, taką jak nowy konkurent lub zmiana technologii.
Kluczowe dania na wynos
- Doświadczeni inwestorzy często potrafią odróżnić inwestorów profesjonalnych od amatorskich, po prostu rozmawiając z nimi. Żadna inwestycja nie jest pewna, a doświadczeni inwestorzy to rozumieją. Czasami najlepsze okazje są zawierane, gdy zapasy się zwiększają. Czasami najlepszym rozwiązaniem jest inwestowanie pasywne, które minimalizuje opłaty. Dywersyfikacja jest mądrą strategią, ponieważ inwestycje jednostki są rozłożone na różne aktywa, takie jak akcje, obligacje, metale i energia.
Ponadto, jeśli kupisz akcje, gdy są gorące, może to być już zawyżone, co utrudnia uzyskanie dobrego zwrotu. Jedną ze strategii ochrony przed katastrofą jednej lub firm jest dywersyfikacja inwestycji. Jest to szczególnie ważne, jeśli zdecydujesz się zainwestować w poszczególne akcje zamiast lub w uzupełnienie już zdywersyfikowanych funduszy inwestycyjnych. Aby dodatkowo zwiększyć zwroty i zmniejszyć ryzyko przy inwestowaniu w poszczególne akcje, dowiedz się, jak identyfikować firmy, które mogą nie być efektowne, ale oferują długoterminową wartość.
Doświadczony inwestor powiedziałby : „Jestem skłonny założyć się, że moja inwestycja w spółkę X da sobie radę, ale dla pewności zainwestowałem w nią tylko 5% moich oszczędności”.
Oświadczenie nr 2: Nigdy nie kupiłbym teraz akcji, ponieważ rynek robi to okropnie
Błędne przekonanie : inwestowanie w coś, co obecnie obniża cenę, nie jest dobrym pomysłem.
Wyjaśnienie : Jeśli kupowane akcje nadal mają stabilne fundamenty, niższe ceny mogą odzwierciedlać jedynie strach inwestorów krótkoterminowych . W takim przypadku spójrz na zapasy, którymi jesteś zainteresowany, tak jakby były w sprzedaży. Skorzystaj z tymczasowo niższych cen i dokonaj zakupu.
Należy jednak dołożyć należytej staranności, aby dowiedzieć się, dlaczego cena akcji jest obniżana. Upewnij się, że jest to po prostu problem rynku, a nie poważny problem. Pamiętaj, że giełda jest cykliczna i tylko dlatego, że większość ludzi sprzedaje w panice, nie oznacza, że powinieneś także.
Doświadczony inwestor powiedziałby : „Dostaję teraz świetne oferty na akcje, ponieważ rynek się zapełnia. Będę się za to kochał za kilka lat, kiedy sytuacja się odwróci i ceny akcji wzrosną”.
Oświadczenie nr 3: Właśnie zatrudniłem świetnego nowego brokera i na pewno pokonam rynek
Błędne przekonanie : Inwestycje aktywnie zarządzane lepiej niż inwestycje pasywnie zarządzane.
Wyjaśnienie : Aktywnie zarządzane portfele mają gorsze wyniki na rynku z kilku powodów.
Oto trzy ważne:
1. Wiele internetowych firm brokerskich ze zniżkami pobiera opłatę w wysokości co najmniej 5 USD za transakcję i to za ciebie. Jeśli zatrudnisz brokera lub doradcę do wykonania pracy za Ciebie, Twoje opłaty mogą być znacznie wyższe i mogą obejmować opłaty doradcze. Koszty te sumują się z czasem, pochłaniając zwroty.
2. Istnieje ryzyko, że Twój broker źle zarządza twoim portfelem. Brokerzy mogą wypełniać własne kieszenie, angażując się w nadmierne transakcje w celu zwiększenia prowizji lub wybierając inwestycje, które nie są odpowiednie dla twoich celów, aby otrzymać zachętę lub bonus firmy.
Inwestorzy powinni zwrócić uwagę na zasadę powierniczą wprowadzoną przez Ministerstwo Pracy, która wymaga od doradców ujawnienia prowizji i wyeliminowania wszelkich możliwych konfliktów interesów.
3. Szanse są niewielkie, że można znaleźć brokera, który będzie w stanie konsekwentnie pokonać rynek. Innymi słowy, możesz śledzić wydajność brokera lub doradcy w czasie, aby ustalić, czy dodatkowe koszty i opłaty są uzasadnione.
Lub zamiast zatrudniać brokera, który ze względu na strukturę firmy może podejmować decyzje, które nie leżą w twoim najlepszym interesie, idź dalej i zatrudnij płatnego planistę finansowego. Ci planiści nie zarabiają na decyzjach inwestycyjnych; otrzymują jedynie opłatę godzinową za porady ekspertów.
Doświadczony inwestor powiedziałby : „Teraz, gdy zatrudniłem płatnego planistę finansowego, moja wartość netto wzrośnie, ponieważ będę miał bezstronnego profesjonalistę, który pomoże mi w podejmowaniu właściwych decyzji inwestycyjnych”.
Oświadczenie nr 4: Moje inwestycje są bardzo zróżnicowane, ponieważ jestem właścicielem funduszu wspólnego inwestowania, który śledzi S&P 500
Błędne przekonanie : Inwestowanie w wiele akcji sprawia, że jesteś dobrze zdywersyfikowany.
Wyjaśnienie : To nie jest zły początek, ponieważ posiadanie akcji 500 akcji jest lepsze niż posiadanie tylko kilku. Jednak, aby mieć naprawdę zdywersyfikowany portfel, będziesz chciał podzielić się na inne klasy aktywów, takie jak obligacje, metale, energia, fundusze rynku pieniężnego, międzynarodowe fundusze akcyjne lub fundusze typu ETF. Ponadto, ponieważ akcje o dużej kapitalizacji dominują w S&P 500, możesz jeszcze bardziej zdywersyfikować i potencjalnie zwiększyć swoje ogólne zyski, inwestując w fundusz indeksowy lub ETF.
Doświadczony inwestor powiedziałby : „ Zdywersyfikowałem składnik akcji mojego portfela, kupując fundusz indeksowy, który śledzi S&P 500, ale to tylko jeden składnik mojego portfela”.
Oświadczenie nr 5: Zarobiłem dziś 1000 dolarów na giełdzie
Błędne przekonanie : Zarabiasz, gdy wartość inwestycji rośnie, a tracisz je, gdy spadają.
Objaśnienie : Jeśli twój zysk jest tylko na papierze, nie zyskałeś żadnych pieniędzy. Nic nie jest osadzone w kamieniu, dopóki nie sprzedasz. To kolejny powód, dla którego nie musisz się zbytnio przejmować cyklicznymi spadkami na giełdzie, ponieważ jeśli utrzymasz swoje inwestycje, istnieje bardzo duża szansa, że ich wartość wzrośnie. Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, przez lata będziesz miał wiele dobrych okazji do sprzedaży z zyskiem.
Doświadczony inwestor powiedziałby : „Wartość mojego portfela wzrosła dziś o 1000 USD. Wydaje mi się, że był to dobry dzień na rynku, ale tak naprawdę nie ma to na mnie wpływu, ponieważ wkrótce nie będę sprzedawał”.
Dolna linia
Niektóre nieporozumienia są tak rozpowszechnione, że nawet twoi najmądrzejsi przyjaciele i znajomi mogą od czasu do czasu odwoływać się do przynajmniej jednego z nich. Ci ludzie mogą nawet powiedzieć ci, że się mylisz, jeśli spróbujesz je poprawić. Oczywiście w końcu najważniejszą rzeczą, jeśli chodzi o twoje inwestycje, nie jest wyglądanie lub wydawanie się mądre, ale bycie inteligentnym. Unikaj błędów opisanych w tych pięciu słownych błędach, a będziesz na właściwej drodze do wyższych zysków.
