Inwestorzy, którzy chcą generować zwroty podobne do szerokiego rynku akcji w USA, mogą to zrobić, inwestując w akcje krajowe o dużej kapitalizacji, które stanowią większość amerykańskiego rynku akcji. Amerykańskie spółki o dużej kapitalizacji to zazwyczaj dobrze ugruntowane przedsiębiorstwa, które mają przewagę konkurencyjną w zakresie produkcji i sprzedaży. Firmy te zazwyczaj dysponują dużymi zasobami finansowymi, które można wykorzystać do generowania zysków akcjonariuszy poprzez dywidendy i wykup akcji. Inwestorzy zainteresowani inwestowaniem w amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji mogą to zrobić, inwestując w pasywnie zarządzane fundusze inwestycyjne po rozsądnych kosztach.
Rydex NASDAQ-100 Fundusz dla inwestorów
Zarządzane aktywa (AUM): 1 miliard USD
Średni roczny zwrot z aktywów netto (NAV) w latach 2010–2015: 17, 13%
Wskaźnik kosztów netto: 1, 26%
Klasa inwestora funduszu Rydex NASDAQ-100 śledzi wyniki, przed opłatami i wydatkami, indeksu NASDAQ-100, na który składają się papiery wartościowe emitowane przez 100 największych niefinansowych spółek notowanych na NASDAQ. Około 38% udziałów funduszu jest przydzielanych firmom informatycznym, a konsumenckie akcje uznaniowe stanowią około 14% udziałów funduszu. Apple to największy pakiet akcji funduszu, z alokacją około 6, 5%. Fundusz posiada akcje wielu innych znanych firm, takich jak Microsoft, Amazon.com, Alphabet i Facebook. 10 największych zasobów funduszu stanowi 42% aktywów funduszu.
Klasa inwestora funduszu Rydex NASDAQ-100 uzyskała pięciogwiazdkową ogólną ocenę od Morningstar. Fundusz jest objęty bez opłat za ładunek i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 2 500 USD.
Fundusz BlackRock Large Cap Index Fund Investor A Tytuły uczestnictwa
AUM: 99, 2 mln USD
Średni roczny zwrot NAV 2012-2015: 12, 17%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 38%
Inwestor A w akcje BlackRock Large Cap Index Fund inwestuje w portfel akcji, aby osiągnąć wyniki odpowiadające całkowitemu zwrotowi z indeksu Russell 1000, który reprezentuje 1000 najlepiej notowanych pozycji w indeksie Russell 3000. Fundusz stara się powielać wyniki inwestycyjne indeksu bazowego, utrzymując wszystkie akcje uwzględnione w indeksie Russell 1000. Sektor technologii informatycznych ma największą alokację na poziomie 20%, podczas gdy akcje finansowe i akcje opieki zdrowotnej stanowią odpowiednio około 18 i 14% aktywów funduszu. Żaden pojedynczy udział w portfelu funduszu nie stanowi więcej niż 4% aktywów funduszu.
Inwestor A funduszu BlackRock Large Cap Index uzyskał czterogwiazdkową ogólną ocenę od Morningstar. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i wymaga od swoich inwestorów wpłacenia co najmniej 1 000 USD.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
AUM: 2, 1 mld USD
Średni roczny zwrot NAV w latach 2010–2015: 16, 58%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 29%
Fundusz Fidelity NASDAQ Composite Index Fund dąży do odtworzenia wyników indeksu kompozytowego NASDAQ. Fundusz stosuje techniki próbkowania, aby uzyskać wyniki inwestycyjne podobne do indeksu bazowego, a nie w pełni replikować składniki indeksu. Akcje technologii informatycznych mają zdecydowanie największą alokację na poziomie 46%, a akcje konsumenckie według uznania stanowią 18% akcji funduszu.
Fundusz ma jeden z najniższych wskaźników kosztów wśród swoich odpowiedników. Morningstar przyznał funduszowi ogólną ocenę pięciu gwiazdek. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund nie pobiera opłat za ładowanie i ma minimalne wymagania inwestycyjne w wysokości 2 500 USD.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund Tytuły inwestorskie
AUM: 15, 7 mld USD
Średni roczny zwrot NAV w latach 2010–2015: 13, 26%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 18%
Akcje inwestorskie funduszu Vanguard High Dividend Yield Index śledzą wyniki indeksu FTSE High Dividend Yield Index, na który składają się akcje zwykłe spółek wypłacających dywidendy wyższe niż średnie. Fundusz realizuje pełną strategię inwestycyjną powielania, utrzymując wszystkie składniki indeksu bazowego. Zasoby funduszu są dobrze zróżnicowane w różnych sektorach, przy czym żaden pojedynczy sektor nie stanowi więcej niż 15%. Zapasy towarów konsumpcyjnych mają najwyższą alokację na poziomie 15%. 10 największych zasobów funduszu stanowi 31% aktywów funduszu.
Niski wskaźnik kosztów i wysokie zwroty skorygowane o ryzyko zapewniły funduszowi srebrną ocenę analityka i pięciogwiazdkową ogólną ocenę Morningstar. Akcje inwestorów Vanguard High Dividend Yield Index Fund nie pobierają opłat za obciążenie i wymagają minimalnej inwestycji w wysokości 3000 USD.
