Fundusz indeksów rynkowych ogółem to fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz giełdowy (ETF), który śledzi indeks giełdowy, taki jak Russell 3000 Index, S&P 500 lub Wilshire 5000 Total Index, jako jego punkt odniesienia. Inwestując w akcje powiązane z danym indeksem, wyniki funduszu rynkowego ogółem mają odzwierciedlać wyniki danego indeksu. Akcje bazowe, w które inwestują tego rodzaju fundusze, są często bardzo zróżnicowane i mogą obejmować zarówno akcje o dużej kapitalizacji emitowane przez znane korporacje, jak i akcje o małej kapitale emitowane przez mniej znane spółki.
Poniżej znajdują się cztery z najbardziej znanych dzisiaj. Aktywa ogółem, ocena Morningstar, zwroty z bieżącego roku (YTD) oraz wskaźniki kosztów są aktualne na dzień 23 października 2019 r.
Kluczowe dania na wynos
- Fundusze indeksów rynkowych ogółem śledzą zapasy danego indeksu akcji. Trzy indeksy stosowane jako wzorce to Russell 3000, S&P 500 i Wilshire 5000 Total Market Index. Najbardziej znaczącym indeksem rynku ogółem jest Vanguard Total Indeks giełdowy (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) oraz Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. Indeks giełdowy ogółem Vanguard
Indeks całkowitej giełdy papierów wartościowych Vanguard (VTSMX) ma na celu śledzenie wyników inwestycyjnych indeksu CRSP US Total Market Market, obejmującego około 100% inwestycji na amerykańskim rynku akcji. Jej spółki, które stanowią przekrój kapitalizacji rynkowych, handlują przede wszystkim na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych i NASDAQ.
Firmy technologiczne mają największy udział w portfelu VTSMX, wynoszący 22, 3%. Firmy świadczące usługi finansowe mają 15, 6% alokacji, a firmy opieki zdrowotnej 14, 5%. Cykliczne i konsumenckie firmy konsumenckie dopełniają pięć największych sektorów, odpowiednio 12, 3% i 11%.
Około 70% aktywów VTSMX inwestuje się w duże spółki o kapitalizacji rynkowej. Średnie spółki stanowią 19% portfela funduszu, a małe firmy mają 9% alokacji. Pięć największych funduszy funduszu - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway i Facebook - stanowią około 11, 7% wszystkich zainwestowanych aktywów.
- Zarządzane aktywa: 827, 06 mld USD Zwrot YTD: 19, 90% Wskaźnik kosztów: 0, 14% Rating Morningstar: 4 gwiazdki
2. Schwab Total Stock Market Index Fund
Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) śledzi całkowity zwrot z całego amerykańskiego rynku akcji mierzony za pomocą indeksu Dow Jones Total Stock Market Index. SWTSX koncentruje się obecnie na technologii (22, 4% alokacji), usługach finansowych (15, 6%), opiece zdrowotnej (14, 4%), konsumentach cyklicznych (12, 4%) i przemysłach (10, 9%).
Akcje o dużej kapitalizacji stanowią około 70% portfela SWTSX, którego pięć największych portfeli jest identycznych z portfelem wspomnianego wyżej funduszu Vanguard i podobnie stanowi 11, 7% portfela.
- Zarządzane aktywa: 9, 96 miliarda USD Zwrot z YTD: 20, 03% Wskaźnik kosztów: 0, 03% Rating Morningstar: 4 gwiazdki
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) to fundusz notowany na giełdzie, który śledzi wyniki indeksu Russell 3000, który mierzy wyniki inwestycyjne na szerokim amerykańskim rynku akcji.
Podobnie jak jego rówieśnicy, IWV stosuje metodę indeksowania, aby wybrać próbkę akcji reprezentujących bazowy punkt odniesienia. Alokacje sektorowe i najwyższe udziały w IWV są podobne do tych z funduszy Vanguard i Schwab, gdzie pięć największych firm stanowi 12% jej portfela. Fundusz inwestuje około 75% swoich aktywów w spółki o dużej kapitalizacji.
- Zarządzane aktywa: 9, 62 mld USD Zwrot z YTD: 21, 23% Wskaźnik kosztów: 0, 20% Ocena Morningstar: 4 gwiazdki
Małe akcje notowane w funduszu indeksu rynku ogółem są często przedmiotem niewielkiego obrotu, co może skutkować wysokimi spreadami handlowymi i znacznymi kosztami transakcji.
4. Wilshire 5000 Index Investment Fund Fund
Wilshire 5000 Index Investment Fund Fund (WFIVX) to fundusz wspólnego inwestowania, który śledzi wyniki inwestycyjne indeksu Wilshire 5000 Index, ważonego kapitalizacją indeksu wartości rynkowej wszystkich aktywnie notowanych akcji z siedzibą w USA.
Podczas gdy indeks obejmuje około 3600 spółek, fundusz zazwyczaj posiada od 1 000 do 2 500 akcji. Fundusz kładzie nacisk na duże spółki o kapitalizacji rynkowej, które stanowią 74% całego portfela. Firmy o średniej lub średniej kapitalizacji mają 18% alokacji, podczas gdy małe spółki mają 8% alokacji.
Podobnie jak inne fundusze z tej listy, WFIVX jest skierowany do sektorów technologii, usług finansowych, opieki zdrowotnej, cykliczności konsumenckich i przemysłu, chociaż pięć największych udziałów w tym portfelu stanowi zaledwie 14% jego portfela. W przeciwieństwie do innych funduszy, sam WFIVX obejmuje Alphabet Inc. (spółka holdingowa Google) w swoim najwyższym kwintecie.
- Zarządzane aktywa: 190, 45 mln USD Zwrot YTD: 19, 27% Wskaźnik kosztów: 0, 60% Rating Morningstar: 3 gwiazdki
