Akcje zagraniczne stanowią atrakcyjną opcję dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele. Wielu brokerów zapewnia te inwestycje zagraniczne, ale niektórzy są lepsi od innych. Te akcje niosą ze sobą własne szczególne ryzyko, od walutowych po polityczne, i mogą stanowić problemy z płynnością i należytą starannością dla inwestorów detalicznych. Indeksuj fundusze wspólnego inwestowania, które mają zasięg globalny i stosują pasywne podejście inwestycyjne, zapewniają opłacalne środki inwestowania za granicą. Oto cztery najlepsze wyniki. Wszystkie informacje są aktualne na listopad 2018 r.
Klasa inwestora Fidelity Spartan International Index Fund Fund
Zarządzane aktywa (AUM): 23, 22 mld USD
Średni roczny zwrot z aktywów netto (NAV) w latach 2015–2018: 3, 8%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 17%
Klasa inwestora Fidelity Spartan International Index Fund śledzi wyniki MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), który jest szerokim indeksem reprezentującym wyniki zagranicznych akcji rynków rozwiniętych. Fundusz stosuje techniki próbkowania w celu osiągnięcia wyników inwestycyjnych podobnych do wyników indeksu bazowego. Akcje europejskie mają największą alokację na poziomie 66%, podczas gdy japońskie akcje stanowią około 23% aktywów funduszu. Fundusz zapewnia dużą ekspozycję na akcje uznaniowe o charakterze finansowym i konsumenckim, które mają odpowiednio 25 i 13% alokacji. Portfel funduszu jest bardzo zróżnicowany; jego 10 największych gospodarstw stanowi zaledwie około 11% jego aktywów.
Międzynarodowy Fundusz Indeksowy Fidelity Spartan oferuje zdywersyfikowany portfel międzynarodowy przy bardzo niskich kosztach. Ponieważ fundusz unika akcji rynków wschodzących, jego zwroty podlegają mniejszej zmienności. Morningstar przyznał funduszowi srebrną ocenę analityka i czterogwiazdkową ocenę ogólną. Fundusz jest bezpłatny i ma minimalny próg inwestycyjny w wysokości 2 500 USD, 200 USD dla IRA.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 mld USD
Średni roczny zwrot NAV w 2015 r.: 3, 7%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 06%
Schwab International Index Fund dąży również do śledzenia wyników indeksu MSCI EAFE. Fundusz ten ma bardzo podobną alokację aktywów do swojego rywala Fidelity Spartan. Jednak fundusz nieco bardziej obciąża swoje aktywa na korzyść akcji obronnych konsumentów. Podobnie jak inne międzynarodowe akcje, fundusz naraża inwestorów na wahania kursów walutowych.
Fundusz ma jeden z najniższych wskaźników kosztów netto wśród swoich konkurentów i wyjątkowo niski wskaźnik obrotu wynoszący zaledwie 3%, co czyni go wysoce efektywnym podatkowo. Morningstar przyznał funduszowi brązowy analityk i czterogwiazdkową ocenę ogólną. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i posiada minimalny wymóg inwestycyjny wynoszący zaledwie 1 USD.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Klasa inwestorów indywidualnych
AUM: 577 milionów USD
Średni roczny zwrot NAV w latach 2015–2018: 2, 45%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (wcześniej MSCI International ESG Index Fund) śledzi wyniki indeksu MSCI EAFE ESG, który jest członkiem MSCI Global Sustainability Indexes. Indeks zapewnia ekspozycję na firmy o wysokich wynikach w zakresie ochrony środowiska, spraw społecznych i zarządzania w stosunku do swoich odpowiedników w sektorze. Portfel funduszu składa się z mieszanki dużych i średnich spółek zagranicznych o dużej koncentracji geograficznej w Wielkiej Brytanii i Japonii. Około 20% aktywów funduszu przeznacza się na akcje finansowe, podczas gdy przemysł ma 13, 5% alokacji, a akcje opieki zdrowotnej 11%.
Morningstar przyznał funduszowi ogólną ocenę dwóch gwiazdek. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i posiada minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 1000 USD.
Akcje Admiral Vanguard Developed Markets Index Fund
AUM: 102, 7 mld USD
Średni roczny zwrot NAV w latach 2015–2018: 9, 82%
Wskaźnik kosztów netto: 0, 07%
Fundusz Vanguard Developed Markets Index Fund śledzi wyniki indeksu porównawczego, który mierzy zwrot z inwestycji w akcje emitowane przez spółki z Kanady i głównych rynków Europy i regionu Pacyfiku. W 2014 r. Vanguard połączył dwa swoje zagraniczne fundusze akcji, tworząc Vanguard Developed Markets Index Fund. Fundusz ma wyjątkowo niski wskaźnik obrotu wynoszący 3, 4%, co czyni ten fundusz wysoce efektywnym podatkowo dla inwestorów. Fundusz inwestuje głównie w akcje spółek o dużej i średniej kapitalizacji rynków rozwiniętych w Europie (53, 5% akcji) i Pacyfiku (37%).
Za bardzo niski wskaźnik kosztów, spójne zarządzanie i zwrot fundusz uzyskał złoty rating analityka i czterogwiazdkowy ogólny rating od Morningstar. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i wymaga od swoich inwestorów wpłacenia co najmniej 3000 USD.
