Dla wielu osób niezawodność dochodu z dywidendy lub odsetek jest jedną z głównych korzyści z inwestowania. Podobnie jak pojedyncze akcje i obligacje, fundusze wspólnego inwestowania mogą być doskonałym źródłem dochodów z dywidend. Jednak nie wszystkie fundusze wspólnego inwestowania wypłacają dywidendy, więc jeśli generowanie regularnego dochodu z dywidend jest dla Ciebie ważne, dowiedz się, jakie rodzaje funduszy wypłacają najwyższe dywidendy.
Fundusze akcji dywidendowych
Dla tych, którzy są przede wszystkim zainteresowani generowaniem regularnego dochodu z dywidend, ale gotowi podjąć pewne ryzyko związane z zyskiem kapitałowym, fundusze akcji na dywidendę mogą być doskonałym wyborem. Fundusze te koncentrują się na inwestowaniu w akcje, które mają wiarygodne osiągnięcia w zakresie wypłacania zdrowych dywidend każdego roku. Ponieważ wypłacanie dywidend akcjonariuszom jest uważane za przejaw stabilności finansowej spółki, wiele firm szczyci się coroczną emisją dywidend.
Fundusze dywidendowe nie koncentrują się na identyfikacji kolejnego kochanka z Wall Street, chyba że wypłaca dywidendę, ale wszystkie inwestycje giełdowe mogą potencjalnie zwiększyć lub zmniejszyć wartość w zależności od wahań rynku i wyników spółki emitującej. Chociaż fundusze dywidendowe nie koncentrują się na generowaniu zysków kapitałowych, akcje zdrowej spółki, która wypłaca znaczne dywidendy, prawdopodobnie z czasem wzrosną, potencjalnie zwiększając wartość funduszu.
Fundusze obligacji dywidendowych
W przeciwieństwie do funduszy akcyjnych wypłaty dywidend dokonywane przez fundusze obligacji są w rzeczywistości wynikiem dochodu odsetkowego generowanego przez obligacje w portfelu funduszu. Na stopę procentową lub kuponową płaconą przez obligację ma wpływ wiele czynników, w tym ocena wiarygodności kredytowej podmiotu emitującego oraz krajowe stopy procentowe w momencie emisji. Podczas gdy stopy procentowe obligacji emitowanych przez bardzo stabilne, wiarygodne korporacje i rządy mają tendencję do odzwierciedlania stóp ustalonych przez Rezerwę Federalną, mniej stabilne podmioty często oferują obligacje o wyższych stopach procentowych, ponieważ ryzyko niewywiązania się ze zobowiązań finansowych z powodu niewypłacalności jest większe.
Dlatego fundusze na obligacje dywidendowe o wysokiej stopie zwrotu inwestują w obligacje o bardzo niskim ratingu, zwane obligacjami śmieciowymi, ponieważ płacą bardzo wysokie stopy procentowe, aby zrekompensować inwestorom zwiększone ryzyko niewykonania zobowiązań przez podmioty emitujące niestabilne finansowo. Chociaż dochód z dywidend z tego rodzaju funduszy może być znaczny, wiąże się ze znacznym ryzykiem. Inne, mniej ryzykowne fundusze obligacji dokonują bardziej umiarkowanych wypłat dywidend, ale niosą ze sobą znacznie mniejsze ryzyko straty.
Doradca Insight
Dan Danford, CFP ®
Family Investment Center, St. Joseph, MO
Wiele osób myśli o inwestowaniu jak konto bankowe. Tak więc automatycznie pytają o stopę procentową, dywidendę lub rentowność. Jednak odsetki lub dywidendy stanowią tylko część całkowitej wartości dodanej, ponieważ wycena inwestycji jest również dużą częścią równania.
Całkowity zwrot to obliczenie uwzględniające wszystkie te czynniki. Jest to ważne, ponieważ wiele wysokiej jakości inwestycji nie zapewnia regularnych dochodów. Na przykład większość dużych firm wypłaca stosunkowo niską dywidendę gotówkową, chociaż można oczekiwać, że cena akcji wzrośnie z czasem.
W rzeczywistości może to być dobre dla inwestorów, ponieważ dywidendy podlegają opodatkowaniu, a wzrost wartości akcji następuje dopiero po ich sprzedaży. Dlatego jeśli naprawdę chcesz wzrostu, poszukaj inwestycji oferujących potencjalne całkowite zwroty.
