Fidelity Investments jest czwartym co do wielkości w kraju zarządcą funduszy inwestycyjnych z ponad 3 trylionami USD zarządzanych aktywów, według stanu na 30 września 2019 r., Najnowsze dostępne informacje. Fidelity obsługuje 30 milionów inwestorów indywidualnych. Oto spojrzenie na trzy z jej funduszy, które według trackera funduszy Morningstar oceniają 5 gwiazdek. Wszystkie informacje są aktualne na dzień 31 grudnia 2019 r.
Kluczowe dania na wynos
- Fidelity Funds jest jedną z największych rodzin funduszy na świecie, z ponad 7, 8 bilionami USD aktywów ogółem i ponad 3 trylionami aktywów pod zarządzaniem. Fidelity ma 504 fundusze wspólnego inwestowania na 2019 rok, a 31 z nich ma 5 gwiazdek według funduszu tracker Morningstar. Wśród najważniejszych są dwa fundusze w kategorii zrównoważonej, Fidelity Balanced oraz Fidelity Capital & Income. Innym pięciogwiazdkowym funduszem, który inwestorzy powinni wziąć pod uwagę, jest Fidelity Mid Cap Enhanced Index, który śledzi indeks Russell Mid Cap.
Zrównoważona wierność
Fundusze zrównoważone inwestują w mieszankę akcji, obligacji i środków pieniężnych, dlatego nazywane są funduszami „zrównoważonymi”. Fundusze zrównoważone to dobra opcja dla inwestorów, którzy albo chcą mieć mniejszą liczbę funduszy, a zatem podobnie jak podejście „wszystko w jednym”, które oferuje zrównoważony fundusz, lub którzy chcą funduszu, który może stanowić bazę, na której mogą budować reszta ich portfela.
Fidelity Balanced znajduje się pośrodku pod względem ryzyka. Jest bardziej ryzykowny niż fundusz czystych obligacji, ale nie tak ryzykowny jak fundusz czystych akcji. Uważany jest za umiarkowany fundusz alokacyjny, co oznacza, że oferuje alokację aktywów o średnim ryzyku, która stanowi w przybliżeniu dwie trzecie akcji i jedną trzecią obligacji.
Od momentu powstania funduszu w 1986 r. Średni zwrot z inwestycji wynosił około 9%, podobnie jak w przypadku funduszu akcyjnego. Współczynnik kosztów dla FBALX wynosi 0, 53%, a minimalny początkowy zakup to 0, 00 $. Zwrot w 2019 r. Wyniósł 21, 45%. 3-letni roczny zwrot wynosi 11, 21%, a 5-letni zwrot 7, 79%.
Fidelity Capital & Dochód
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) to kolejny fundusz zrównoważony, który bardziej kołysze się w kierunku obligacji, z około 20% portfela przeznaczonym na akcje, a 80% na alokację aktywów obligacji. Fundusz zapewnia dobre połączenie wzrostu i dochodów. Ryzyko rynkowe jest wyższe niż w przypadku czystego funduszu obligacji, ale niższe niż w przypadku funduszu czystych akcji. Długoterminowe zwroty są wyższe niż w większości funduszy obligacji.
Współczynnik kosztów dla FAGIX wynosi 0, 69%, a minimalny początkowy zakup to 0, 00 $. Zwrot w 2019 r. Wyniósł 16, 03%. Zysk roczny za 3 i 5 lat wynosi 7, 46% i 5, 83%.
72 miliony USD
Łączna kwota na rachunkach klientów prowadzonych przez Fidelity od 2019 r.
Rozszerzony indeks Fidelity Mid Cap
Kolejny 5-gwiazdkowy fundusz Fidelity, wyróżniony przez Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) to dobry wybór dla inwestorów, którzy chcą ekspozycji na akcje o średniej kapitalizacji. FMEIX śledzi indeks Russell Mid Cap, dając inwestorom dostęp do około 300 akcji o średniej kapitalizacji. Akcje o średniej kapitalizacji mają potencjał większego wzrostu niż ich bracia o dużej kapitalizacji, ale są również narażone na większe spadki w krótkim okresie. FMEIX jest bardziej agresywną opcją niż wyróżnione dwa zrównoważone fundusze.
Wskaźnik kosztów dla FMEIX wynosi 0, 59%, a minimalny początkowy zakup to 0, 00 $. Zwrot w 2019 r. Wyniósł 24, 78%. Zysk roczny za 3 i 5 lat wynosi 9, 80% i 7, 69%.
