eMoney Advisor, firma fintech, która została przejęta przez Fidelity Investments, cieszyła się rekordowym wzrostem przychodów w 2016 roku, częściowo dzięki wprowadzonym przez nią zmianom w celu uproszczenia i zmniejszenia kosztów niektórych narzędzi planowania wykorzystywanych przez doradców finansowych.
Ed O'Brien, dyrektor naczelny eMoney, powiedział InvestmentNews, że przychody firmy wzrosły o nieco ponad 30% w stosunku do tego czasu w ubiegłym roku i że wzrost ten został pobudzony przez ogólny wzrost zapotrzebowania na doradztwo finansowe, które koncentruje się na ogólny plan finansowy. Przychody firmy wzrosły o prawie 60%, odkąd Fidelity zainwestowało w firmę w lutym 2015 r. I od tego czasu pozyskało około 17 000 nowych użytkowników. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: 5 najlepszych programów używanych przez doradców finansowych .)
„Ogólnie branża doradcza coraz poważniej myśli o zaangażowaniu klientów w planowanie i kierowaniu planowaniem”, powiedział O'Brien w artykule InvestmentNews . „Nasza technologia zawiera wszystko, czego doradca potrzebuje do stworzenia planu finansowego” - dodał.
Oddzielna platforma eMoney dla doradców
Firma uwolniła platformę dla doradców na początku tego roku i teraz pozwala im wybierać między trzema różnymi poziomami usług, od ceny od 162 USD do 324 USD miesięcznie. Firma planuje również wprowadzić nowy zestaw narzędzi do planowania cyfrowego w pierwszej połowie 2017 r., Który pozwoli doradcom świadczyć zautomatyzowane usługi dla niektórych swoich klientów. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Najlepsze narzędzia, których potrzebuje każdy doradca finansowy ).
eMoney wprowadzi również nowy zestaw programów do generowania potencjalnych klientów dla doradców, który pozwoli im prowadzić zautomatyzowane multimedialne kampanie marketingowe ze spersonalizowanymi wiadomościami i raportami dotyczącymi wskaźników. Program ten jest obecnie określany mianem Marketingu Markowego Doradcy i pozwoli doradcom szybko i skutecznie przenieść swoją markę do cyfrowego świata.
Pomaganie doradcom w regule powierniczej
eMoney wdrożył także kompletne ramy dla doradców, które mają pomóc im w przestrzeganiu nowej zasady powierniczej, wprowadzonej przez Departament Pracy (DOL) na początku tego roku. Reguła oficjalnie wchodzi w życie 10 kwietnia i wielu doradców wciąż musi rozumieć swoje nowe role jako powierników. Program jest podzielony na cztery moduły: gromadzenie danych, opracowywanie celów, przedstawianie zaleceń oraz monitorowanie i ocena. Moduły zawierają następujące elementy:
Zbieranie danych
- Agregacja kont online Automatyczny obieg odnajdowania klienta Śledzenie zmian wprowadzonych przez klienta i doradcę Kompleksowe dzienniki zdarzeń
Rozwijaj cele
- Pakiet zaawansowanych i podstawowych narzędzi planowania Potwierdzenia kluczowych interakcji klienta Automatyczne rejestrowanie i archiwizowanie porad
Obecne rekomendacje
- Prezentacje szablonowe dla każdego scenariusza Usprawniony przegląd zgodności / zatwierdzanie prezentacji Struktury raportów niestandardowych, wyłączenia odpowiedzialności i ujawnienia
Monitoruj i ponownie oceniaj
- Zaawansowana analityka biznesowa z filtrami specyficznymi dla DOL Powiadomienia e-mail i powiadomienia o zdarzeniach odstających Największy obieg faktów
eMoney ma również inny program o nazwie Advisor Analytics, który pozwala doradcom tworzyć ponad 25 wykresów, które mogą pomóc w rozbiciu danych klientów, działań biznesowych i innych istotnych informacji, które mogą pomóc im w efektywniejszym prowadzeniu swoich praktyk. Firma zamierza świadczyć kompleksowe usługi „pod klucz”, z których doradcy mogą korzystać, aby rozwijać swoją działalność i zarządzać pieniędzmi w wygodny i skalowalny sposób. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Jak technologia pomaga doradcom finansowym .)
Dolna linia
2016 był świetnym rokiem dla eMoney, ponieważ dodał prawie 17 000 nowych użytkowników i wprowadził nowe funkcje dla doradców finansowych. Doradcy korzystający z tej usługi mogą oczekiwać, że będą wykonywać swoje obowiązki w bardziej usprawniony sposób i odkrywać nowe elementy danych, które mogą pomóc im rozwinąć praktykę i przestrzegać zasady powiernictwa. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Doradcy: To jest Twoje zdanie na temat wydatków technologicznych ).
