Wyobraź sobie, że zainwestowałeś 10 000 USD w dolnej części kryzysu finansowego w latach 2008-2009. Wyniki, które znajdziesz poniżej, mogą cię nie zdmuchnąć w rzeczywistości, ale zainwestowana kwota zależy od twojej sytuacji finansowej. Ważniejszy jest procentowy wzrost, ponieważ liczba ta będzie taka sama dla wszystkich - zakładając, że inwestorzy wylewają pieniądze na rynek dokładnie w tym samym czasie na tę hipotetyczną sytuację. Oprócz tego, ile zarobiłbyś pieniędzy, przyjrzymy się również, czy ten sam rodzaj zwrotu będzie możliwy w ciągu następnych 10 lat.
S&P 500
S&P 500 składa się z około 500 akcji o dużej kapitalizacji (nigdy nie jest to dokładnie 500 akcji i zawsze ma tendencję do zmian), które są notowane na NYSE lub NASDAQ. Większość profesjonalnych inwestorów i handlowców określa S&P 500 jako barometr rynku, ponieważ jego komponenty reprezentują wiele istotnych działań, które mają miejsce codziennie. Indeks S&P 500 jest również indeksem powszechnie stosowanym przy obliczaniu beta. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: Sezonowość akcji S&P 500 i Mega Cap .)
Kryzys finansowy miał miejsce 9 marca 2009 r., Kiedy S&P 500 osiągnął 676, 53. Dla uproszczenia nazwiemy go 676. Gdybyś miał wtedy 10 000 USD na inwestycje, kupiłby ci 148 akcji SPDR S&P 500 ETF (SPY) po 67, 95 USD (zaokrągla się w górę z 147, 17 USD, zakładając, że możesz mieć wrzucony w kilka dodatkowych dolców). Dzisiaj na dzień 5 października 2018 r. S&P 500 wynosi 2888, 07, a SPY - 288, 10 USD.
2888.07 - 676 = 2212.07 dla 327% wzrostu lub wzrostu 3, 27x
288, 10 USD - 67, 95 USD = 220, 15 USD za wzrost o 324% lub wzrost o 3, 24x
Zatem posiadając wszystkie twoje akcje, twoja inwestycja byłaby warta 42 628, 80 USD. Całkiem nieźle jak na inwestycję o wartości 10 000 $. I to nie obejmuje stopy dywidendy, która zawsze się zmienia, ale obecnie wynosi 1, 89% dla indeksu S&P 500 i 1, 72% dla SPY.
DJIA
Dow Jones Industrial Average ma śledzić 30 najsilniejszych akcji typu blue chip na całym rynku. Niezależnie od tego, DJIA wyniósł 6 507 w dniu 9 marca 2009 r. Inwestycja 10 000 USD w SPDR Dow Jones ETF (DIA) kupiłaby Ci 153 akcje po 65, 51 USD każda. Dzisiaj, od 5 października, DJIA handluje na 26 388, 02. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zrozumienie i odtwarzanie średniej przemysłowej Dow Jones ).
26388, 02 - 6507 = 19881, 02 dla wzmocnienia 306% lub wzrostu 3, 06x
263, 62 USD - 65, 51 USD = 198, 11 USD za wzrost o 302% lub wzrost o 3, 02x
Zatem posiadając wszystkie swoje akcje, Twoja inwestycja byłaby warta 40 333, 86 USD.
Nasdaq
Nasdaq jest historycznie znany z śledzenia głównie zapasów technologii. Zapasy technologiczne w Nasdaq różnią się między technologią i biotechnologią, a także z innymi rodzajami przedsiębiorstw. Nasdaq Composite składa się z około 4000 akcji. Niezależnie od tego, czy są to akcje technologiczne, czy nie, w Nasdaq znajdziesz więcej firm rozwijających się. Doprowadzi to do większych zysków podczas hossy i większych wyprzedaży podczas bessy. W dniu 9 marca 2009 r. Kurs Nasdaq wynosił 1 268, 64. Inwestycja za 10 000 USD w Nasdaq Composite ONEQ ETF firmy Fidelity za 50, 75 USD kupiłaby ci 198 akcji. Dzisiaj, od 5 października 2018 r., NASDAQ handluje na 7 761, 01.
7761 - 1268 = 6493 dla wzrostu 512% lub wzrostu 5, 12x
304, 20 USD - 50, 75 USD = 253, 45 USD za 499%
Zatem posiadając wszystkie 198 akcji, Twoja inwestycja byłaby warta 60 2311, 60 USD.
Patrząc w przyszłość
Niezależnie od tego, czy jesteś zwyżkowy, czy niedźwiedzi, szanse na powtórzenie się powyżej przez kolejne 10 lat są mało prawdopodobne. Jeśli uważasz, że gospodarka jest na stałym poziomie, nic nie szkodzi i nadal będzie wzrost, ale szanse na zwrot większy niż 300% są mało prawdopodobne. Dodajmy politykę banku centralnego, która podnosi stopy bazowe na poziomie podstawowym i powoduje równowagę między stałymi dochodami i akcjami na rynku, a oczekiwania te są większe w przypadku stałych zwrotów z powrotem do poziomów historycznych od 8% do 10%.
Dolna linia
