Chociaż ceny akcji są na imponująco wysokim poziomie, sygnały wskazujące na recesję skłoniły najbogatszych inwestorów do podjęcia 5 kluczowych kroków w celu ochrony swoich inwestycji w przyszłości, według doradców ds. Zarządzania majątkiem, takich jak Ashley Folkes w Moors & Cabot, według szczegółowych raport Business Insider. Te 5 kroków obejmuje: wyprzedaż obligacji, gromadzenie zapasów gotówki w celu zwiększenia płynności, zwracanie się do funduszy ETF jako ochrony przed potencjalnymi problemami na rynku, spłatę zadłużenia i zapewnienie bezpieczeństwa na rynku. Niezwykle bogaci inwestorzy podjęli te kroki, nawet gdy inni inwestorzy od czasu do czasu zmierzali w przeciwnym kierunku; podczas gdy wielu inwestorów rzuciło się na zakup obligacji, zarządcy majątku zachęcają do wyprzedaży w wyniku odwróconej krzywej dochodowości, która zdziesiątkowała wartość wielu obligacji.
Kroki do przygotowania
Pomimo ostatnich szczytów na giełdzie, znane osoby, w tym główny strateg globalny Deutsche Bank i szef działu alokacji aktywów Binky Chadha, zwracają uwagę na rosnące oznaki zbliżającej się recesji. Chadha wyjaśnia, że jego firma „twierdzi, że chcesz być w pozycji obronnej” i że „rynek akcji w USA wyprzedził wzrost”, jak podaje raport Barrona. Oto kilka kroków, które inwestorzy mogą rozważyć w celu ochrony swoich inwestycji:
Sprzedaj obligacje
Ograniczając ekspozycję na obligacje, inwestorzy mogą również zmniejszyć ekspozycję na zmiany stóp procentowych i ogólne zawirowania na rynku. Podczas recesji te dwa elementy będą obfite.
Zwiększ płynność dzięki gotówce
W czasie recesji dostęp do płynności jest niezbędny. Utrzymanie znacznej części inwestycji, ponieważ środki pieniężne mogą pomóc w ograniczeniu ogólnego ryzyka portfela, a dodatkowo zapewnia narzędzie do wychwytywania okazji inwestycyjnych, które mogą być dostępne po okazjach podczas recesji.
Objąć ETF
Zdaniem Folkesa dla tych inwestorów, którzy nie chcą zrezygnować ze zbyt dużego udziału w akcjach, dopóki recesja nie stanie się jeszcze bardziej prawdopodobna, ETF-y o niskiej zmienności mogą być dobrą opcją. Najwyższej jakości akcje wypłacające dywidendy z dużymi historiami sukcesów mogą być bezpieczniejszym zakładem.
Zmniejszyć dług
Wykorzystaj stosunkowo niskie stopy procentowe, refinansując i spłacając długi, co pozwala zaoszczędzić więcej pieniędzy.
Przestań próbować grać na rynku
Dla wszystkich inwestorów, bardzo zamożnych lub nie, kluczem do przetrwania recesji jest niezbyt duże granie w system. Rzeczywiście, dokonanie zbyt wielu znaczących zmian w portfelu może podważyć tolerancję ryzyka, alokację aktywów i wiele innych.
Co dalej?
Chociaż w ostatnim raporcie Barrona podkreślono „scenariusze dnia zagłady”, w tym trwającą wojnę handlową USA-Chiny, możliwość poważnych szkód w infrastrukturze w wyniku cyberataków lub powszechnej deflacji, należy pamiętać, że strategie inwestycyjne długoterminowe są zazwyczaj zaprojektowany, aby uwzględnić czasy zawirowań gospodarczych. Inwestorzy, którzy chcą postępować zgodnie z strategiami obronnymi bardzo bogatych, powinni mieć to na uwadze, zanim całkowicie zmienią podejście do inwestycji.
