Co to jest opłata za przyczepę?
Opłata za przyczepę to opłata, którą zarządzający funduszem wspólnego inwestora płaci sprzedawcy, który sprzedaje fundusz inwestorom. Opłata za przyczepę jest płacona sprzedawcy za bieżące doradztwo i usługi inwestycyjne. Opłata ta będzie wypłacana doradcy co roku, dopóki inwestor jest właścicielem funduszu. Opłata za przyczepę znana jest również jako „prowizja za przyczepę” w całej branży finansowej.
Kluczowe dania na wynos
- Opłata za przyczepę to płatność na rzecz brokera dokonywana przez zarządzającego funduszem wspólnego inwestowania za sprzedaż funduszu inwestorowi i ciągłe zapewnianie inwestorowi doradztwa i usług inwestycyjnych. Opłaty za przyczepę należą do kategorii opłat za zarządzanie i są pobierane przez zarządzającego funduszem wspólnego inwestowania w momencie zakupu, wymiany lub umorzenia jednostek uczestnictwa funduszy wspólnego inwestowania. Opłaty za przyczepy zostaną wyszczególnione w prospekcie informacyjnym funduszu wspólnego inwestowania. Opłaty za przyczepy mogą być kontrowersyjne ze względu na potencjalny konflikt interesów ze strony doradcy. Opłaty za przyczepy zwykle mieszczą się w zakresie od 0, 25% do 1% wydatków funduszu wspólnego inwestowania.
Jak działa opłata za przyczepę
Opłata za przyczepę jest jedną z wielu opłat pobieranych przez fundusz wspólnego inwestowania za zarządzanie. Opłaty za fundusze wspólnego inwestowania są naliczane z różnych powodów. W przypadku transakcji inwestorskich często pojawiają się opłaty. Inwestorzy funduszy inwestycyjnych zwykle obciążani są opłatą przy zakupie, wymianie lub wykupie udziałów w funduszach wspólnego inwestowania.
Inne opłaty, w tym opłata za przyczepę, są związane z ogólnymi kosztami operacyjnymi funduszy inwestycyjnych. Inne wydatki, które możesz napotkać podczas badania opłat związanych z prowadzeniem funduszu wspólnego inwestowania, obejmują: opłaty za doradztwo inwestycyjne, koszty marketingu i dystrybucji, opłaty maklerskie, opłaty powiernicze, opłaty agencji transferowej, opłaty prawne i opłaty księgowe.
Zalety i wady opłaty za przyczepę
Jeżeli fundusz wspólnego inwestowania pobiera opłatę za przyczepę, zostanie on wyszczególniony w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego inwestowania. Pojawi się jako część całkowitej opłaty za zarządzanie funduszem wspólnego inwestowania. Fundusze wspólnego inwestowania muszą zapewniać pełne ujawnienie wszystkich opłat pobieranych przez fundusz. Opłata za zarządzanie funduszem wspólnego inwestowania jest zazwyczaj wykazywana z cechami funduszu na zabezpieczeniu marketingowym.
Inwestorzy powinni zapytać, czy sprzedawca funduszu wspólnego inwestowania pobiera opłatę za przyczepę. Należy zauważyć, że opłaty za przyczepy są nieco kontrowersyjne. Powód debaty jest związany z ich potencjalnym powodowaniem konfliktów interesów.
Doradca, który rozważa rekomendację dwóch ofert funduszy wspólnego inwestowania, może potencjalnie zdecydować się na fundusz z opłatą za przyczepę, w przeciwieństwie do tej bez niego, ze względu na przewidywane roczne wynagrodzenie, na które mają ustalone cele. Jeśli do funduszu wspólnego inwestowania dołączana jest opłata za przyczepę, zazwyczaj wynosi ona od 0, 25% do 1% wydatków funduszu wspólnego inwestowania. ja
Wiedza na temat opłat za przyczepy i tego, czy zawierają je Twoje inwestycje, jest niezbędna do świadomego inwestowania.
Przykład opłaty za przyczepę
Firmy inwestycyjne są zobowiązane do pełnego ujawnienia wszystkich opłat pobieranych z tytułu zarejestrowanej oferty funduszy inwestycyjnych. Wymóg ten zapewnia, że inwestor posiada niezbędne informacje niezbędne do podjęcia właściwej decyzji. Listę opłat można znaleźć w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego inwestowania, często w stosownych przypadkach pod nagłówkiem „opłaty dla akcjonariuszy”.
W celu zapewnienia większej przejrzystości przykład zgłaszania opłat za przyczepy można znaleźć w następującym prospekcie emisyjnym Russell Investments: Uproszczony prospekt Russell Investments. Fundusz ten pobiera 1% opłaty za przyczepę od niektórych serii swoich jednostek.
