Ważny
Oprócz tej recenzji brokera Fidelity Investments, sprawdziliśmy również usługę robo-doradcy Fidelity Go.
Fidelity zajmuje pierwsze miejsce w naszym podsumowaniu dla brokerów w 2019 roku, oferując połączenie usług, narzędzi i wartości.
Fidelity Investments należy obecnie do następujących kategorii:
Większość zmian, które firma wprowadziła w ubiegłym roku, była niewidoczna gołym okiem, ponieważ Fidelity skupiło się na ulepszeniu infrastruktury i niezawodności, aby uniknąć niektórych awarii, które nękały ich w 2018 r. Kolejnym ulepszeniem było udostępnienie platformy Active Trader Pro dla wszystkich klientów zamiast wymagać określonej liczby transakcji.
Plusy
-
Doskonałe wykonanie transakcji
-
Szczegółowe informacje na temat badań funduszy ETF
-
Dostęp do Active Trader Pro dla wszystkich klientów
Cons
-
Klienci mogą korzystać z wielu platform w celu korzystania z preferowanych narzędzi
-
Obywatele i rezydenci spoza USA nie mogą otworzyć konta
Doświadczenie handlowe
4.5Fidelity ulepszyło interfejs wejścia i usunęło kilka sposobów, w jakie klienci mogą popełnić błąd przy składaniu zamówienia. Na przykład w zeszłym roku Fidelity usunęło opcję „Wszystkie lub Żadne” z transakcji dla mniej niż 100 akcji akcji lub ETF, ponieważ nie jest to warunek, którego można użyć przy tak małym zamówieniu. Dodali również kalkulator ilości do biletu zamówienia, aby pomóc klientom uniknąć przekroczenia ich siły nabywczej. Planują kilka poważnych zmian w całym procesie wprowadzania zamówień w przyszłym roku, co powinno znacznie poprawić komfort użytkowania.
Technologia handlu
4.5Sposób, w jaki broker kieruje twoim zamówieniem, określa, czy prawdopodobnie otrzymasz najlepszą możliwą cenę w momencie zawierania transakcji. Nazywa się to poprawą ceny, co w istocie oznacza sprzedaż powyżej ceny oferty lub zakup poniżej oferty. Mechanizm realizacji transakcji Fidelity zapewnia klientom wysoką poprawę cen. Na przykład do połowy 2018 r. Inwestorzy realizujący zlecenie rynkowe o wartości 1000 akcji otrzymają średnio 17, 60 USD poprawy ceny w porównaniu do średniej w branży wynoszącej 2, 92 USD. Ponadto zamówienia nie są kierowane w celu generowania płatności za przepływ zamówień.
Strumienie danych w czasie rzeczywistym na Active Trader Pro, ale na Fidelity.com musisz odświeżyć stronę, aby uzyskać zaktualizowaną ofertę.
Użyteczność
3, 9Możesz łatwo otworzyć nowe konto na stronie internetowej lub w aplikacji mobilnej. W dowolnym miejscu na stronie dostępny jest bilet zamówienia, klikając link „Handel”, podczas gdy w Active Trader Pro zawsze otwarte jest okno wprowadzania zamówień. Uważamy jednak, że wiele menu rozwijanych wymaganych do poruszania się po witrynie jest niezgrabna i nieaktualna.
Mobilne i powstające technologie
4.7Aplikacje mobilne są znacznie świeższe i łatwiejsze w obsłudze niż strona internetowa, co znajduje odzwierciedlenie w 50% wzroście transakcji zawieranych na urządzeniach mobilnych w latach 2017-2018. Ekran startowy można dostosować, a do biletu handlowego dodano pomoc kontekstową. Listy obserwacyjne, które generujesz na stronie internetowej, można również wyświetlać na urządzeniach mobilnych, a pełen zakres ofert można handlować na telefonie lub tablecie.
Zakres oferty
4.6Fidelity oferuje swoim klientom szeroki wachlarz aktywów do handlu, w tym środki o stałym dochodzie i akcje międzynarodowe. Dostępnych jest wiele funduszy ETF i funduszy wspólnego inwestowania. Nie możesz jednak handlować kontraktami futures i opcjami futures.
Wiadomości i badania
4.8Narzędzi przesiewowych Fidelity można użyć do zawężenia wyboru inwestycji w szerokim zakresie klas aktywów, w tym akcji, funduszy inwestycyjnych typu ETF, opcji, funduszy inwestycyjnych i stałych dochodów. Ich zastrzeżony pakiet do tworzenia wykresów jest powiększony o techniczne wzory i wydarzenia Recogni. W Active Trader Pro możesz skonfigurować transmisje strumieniowe wiadomości i wideo z Bloomberg TV. Strony migawek giełdowych zawierają oceny środowiskowe, społeczne i dotyczące zarządzania (ESG) od MSCI.
Narzędzia do planowania i prowadzenia mogą pomóc w zbudowaniu planu długoterminowego przed otwarciem konta, dając dobry wgląd w to, co ma do zaoferowania Fidelity.
Analiza portfela i raporty
4.7Możesz wciągnąć swoje konta niezgodne z Fidelity do FullView w celu analizy wszystkich swoich aktywów, co pozwala również dać ograniczony dostęp do inwestycji doradcy. Ładowanie FullView jest dość powolne i nieco trudne do dostosowania, gdy dodasz do niego kilka kont innych niż wierność. Raporty dają dobry obraz alokacji aktywów i skąd pochodzą zmiany wartości aktywów.
Raporty wydajności portfela wbudowane w stronę internetową można dostosować i porównać z różnymi testami porównawczymi.
Obsługa klienta i pomoc
4.4Oprócz dostępnej pomocy online Fidelity ma prawie 200 centrów inwestorskich w całych Stanach Zjednoczonych. Obsługują klientów na wielu innych platformach, takich jak iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant i Amazon Alexa, i budują platformę obliczeniową dla doświadczeń konwersacyjnych.
Fidelity oferuje również pełne możliwości bankowe, a także różnorodne produkty ubezpieczeniowe. Fidelity ma wystarczającą liczbę SIPC i ubezpieczenie nadwyżek SIPC, aby nie istniał limit na pokrycie pokrycia papierów wartościowych posiadanych przez jego klientów. Dostępne są dwa fundusze rynku pieniężnego na nadwyżki gotówki, które płacą 1, 82-1, 83% odsetek. Głównym powodem, dla którego Fidelity nie osiąga lepszych wyników w tym obszarze, jest fakt, że w ostatnim roku mieli przestoje z powodu gwałtownego wzrostu rynku, a firma nie ujawnia, ilu klientów może być zalogowanych jednocześnie.
Edukacja i bezpieczeństwo
4.4Internetowe centrum edukacyjne Fidelity zawiera artykuły, filmy, seminaria internetowe i infografiki, które oferują edukację na wiele tematów związanych z inwestowaniem, takich jak handel opcjami, wybór stałego dochodu, analiza fundamentalna i techniczna oraz planowanie emerytalne. Firma często oferuje seminaria internetowe i sesje coachingowe online dla bardziej zaawansowanych tematów. Istnieją programy edukacyjne skierowane do początkujących inwestorów w aplikacjach mobilnych.
Fidelity przeprowadza ocenę ryzyka, gdy klient się loguje, a na podstawie określonych kryteriów logowanie może rzucić klientowi wyzwanie przy użyciu uwierzytelniania dwuskładnikowego lub pytania bezpieczeństwa.
Koszty
4.3W październiku 2019 r. Wszystkie amerykańskie akcje i fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) nie podlegają już prowizji, a podstawowa opłata za jednostkę za transakcje opcjami również została wyeliminowana. Transakcje opcjami wynoszą 0, 65 USD za kontrakt zgodnie z nową ceną Fidelity.
Co musisz wiedzieć
Fidelity oferuje niesamowitą wartość na każdym poziomie doświadczenia inwestycyjnego. Osoby zainteresowane prowadzeniem własnych badań będą zadowolone z udostępnionych zasobów. Witryna jest nadal poddawana pewnym niezbędnym aktualizacjom łatwości użytkowania, podczas gdy platforma Active Trader Pro ma większość dzwonków i gwizdów, z których może skorzystać jeden dzień tradera. Jakość wykonania Fidelity jest znakomita przy większości wielkości transakcji.
Perspektywy rozwoju Fidelity koncentrują się na poprawie komfortu użytkowania. Z niecierpliwością czekamy na przegląd strony internetowej, ale tymczasem inwestorzy i inwestorzy mają tutaj wiele wartości.
Porównaj inwestycje w wierność
Fidelity Investments to najlepsze miejsce w naszej kategorii Najlepszych Brokerów Online, które jest doskonałym rozwiązaniem dla szerokiej gamy stylów inwestowania. Zobacz, jak porównują się z innymi brokerami internetowymi, które oceniliśmy.
Przegląd brokera Fidelity Investments 2019
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.
Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
