Fundusze MainStay są oferowane przez spółkę zależną New York Life Insurance Company. New York Life jest jedną z największych i najstarszych firm usług finansowych w kraju, z ponad 170-letnią historią zarządzania aktywami. Duże firmy ubezpieczeniowe są szczególnie biegłe w zarządzaniu portfelami aktywów mieszanych.
Pięć funduszy wspólnego inwestowania MainStay doskonale nadaje się do tworzenia zróżnicowanego portfela oszczędności emerytalnych. Wszystkie zwroty oparte są na wartości aktywów netto (NAV) akcji funduszu klasy A.
Fundusz zrównoważony MainStay
MainStay Balanced Fund (MBAIX) dąży do zapewnienia całkowitego zwrotu poprzez połączenie wzrostu i dochodów bieżących. Fundusz składa się z mieszanego portfela kapitałowych papierów wartościowych i papierów wartościowych o stałym dochodzie. Stara się przeznaczyć 60% na akcje i 40% na stały dochód. Zarządzający funduszami mogą zmienić tę alokację, aby wykorzystać szanse na rynku, ale muszą utrzymać co najmniej 25% stałego dochodu.
Fundusz inwestuje głównie w amerykańskie papiery wartościowe, ale może inwestować do 20% aktywów w emisje międzynarodowe. Podstawowymi portfelami funduszu są akcje zwykłe o dużej i średniej kapitalizacji z obligacjami o ratingu inwestycyjnym. Wydajność funduszu wynosi 1, 41%. Filozofia równowagi zapewnia szeroką różnorodność i rozsądną stopę zwrotu.
MainStay Income Builder Fund
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) to czterogwiazdkowy fundusz Morningstar, który działa na takich samych ogólnych zasadach inwestycyjnych jak fundusz zrównoważony. Różnica polega na tym, że fundusz budujący dochody może inwestować w szersze spektrum klas aktywów i klas papierów wartościowych o stałym dochodzie. Fundusz Income Builder inwestuje również w bardziej globalny sposób, z większymi pakietami międzynarodowych papierów wartościowych.
Wydajność funduszu wynosi 3, 24% i jest doskonałą inwestycją dla konta Roth IRA, która chroni cały dochód przed federalnymi podatkami dochodowymi.
Fundusz indeksowy MainStay S&P 500
Fundusz indeksu MainStay S&P 500 (MSXAX) to fundusz zarządzany pasywnie, który dąży do osiągnięcia całkowitego zwrotu z indeksu Standard & Poor's (S&P) 500. Spełnia to zadanie, inwestując we wszystkie akcje, które składają się na indeks S&P 500 zgodnie ze średnią ważoną poszczególnych akcji w ramach indeksu. Inwestorzy zyskują większą różnorodność, ponieważ posiadają ułamkowe udziały w każdej z 500 największych notowanych na giełdzie korporacji w Stanach Zjednoczonych.
Mainstay US Equity Opportunities Fund
Każdy dobrze zaplanowany portfel emerytalny ma element zaprojektowany w celu dodatkowego wzrostu wartości kapitału. Fundusz funduszy amerykańskich Mainstay (MYCIX) koncentruje się na długoterminowym wzroście. Fundusz inwestuje w akcje zwykłe korporacji w indeksie Russell 1000 lub korporacje o kapitalizacji w przybliżeniu równej indeksowi. Nie koncentruje się na dochodach. Zamiast tego zarządzający funduszami próbują wybrać akcje spółek o rosnących przychodach, które ich zdaniem przewyższą ogólny indeks. Fundusz różni się od wielu tradycyjnych funduszy akcyjnych tym, że może przyjmować krótkie lub długie pozycje w papierach wartościowych do 40% NAV. Daje to zarządzającym funduszami wyjątkową możliwość czerpania zysków ze zmieniających się warunków ekonomicznych i może zapewnić amortyzację na spadającym rynku. Fundusz jest laureatem nagrody Lipper Fund 2015 i otrzymał pięć gwiazdek od Morningstar.
MainStay Convertible Fund
MainStay Convertible Fund (MCOAX) dodaje dodatkową różnorodność, inwestując w unikalną klasę papierów wartościowych. Zamienne papiery wartościowe to instrumenty, takie jak obligacje, akcje uprzywilejowane lub zadłużenie korporacyjne, które można zamienić na akcje zwykłe korporacji, jednocześnie wypłacając odsetki lub dywidendy funduszowi. Zarządzający funduszami biorą pod uwagę stabilność finansów firmy i potencjał wzrostu akcji zwykłych. Opcja wymienialności pozycjonuje fundusz w celu dodatkowego wykorzystania rosnącego rynku akcji. Zamienność chroni również inwestorów w papiery wartościowe o stałym dochodzie w okresach wzrostu stóp procentowych, ponieważ zamienne papiery wartościowe utrzymują swoją wartość lepiej niż inne papiery wartościowe o stałym dochodzie. Obecna rentowność tego czterogwiazdkowego funduszu Morningstar wynosi 3, 7%.
