Sektor finansowy daje inwestorom możliwość uczestniczenia w kapitałowych i dłużnych papierach wartościowych spółek, takich jak banki, fundusze inwestycyjne, operacje maklerskie, firmy ubezpieczeniowe i firmy z branży nieruchomości, które świadczą szereg usług finansowych. Firmy działające w branży finansowej są ściśle regulowane, co zapewnia przejrzystość dla inwestorów i akcjonariuszy. Konsekwentny nadzór nad spółkami finansowymi zapewnia również możliwość stałych zwrotów w czasie dzięki połączeniu wzrostu wartości kapitału i wypłat dywidendy. Inwestorzy w finansowe fundusze wspólnego inwestowania i inne opcje inwestycji zbiorowych mają tę zaletę, że uczestniczą w branży, na którą konsumenci cieszą się dużym popytem, w taki sposób, że dywersyfikacja i zarządzanie ryzykiem są nieodłączne.
Podczas gdy firmy działające w sektorze finansowym zapewniają inwestorom wyjątkowe korzyści, istnieje ryzyko. Banki krajowe i regionalne, firmy hipoteczne, ubezpieczyciele i firmy z branży nieruchomości są narażone na ryzyko stopy procentowej i ryzyko kredytowe, które z czasem mogą prowadzić do spadku zysków. Podobnie napływ innowacyjnych platform technologicznych przygotował grunt pod zakłócenie działania tradycyjnych organizacji świadczących usługi finansowe, ponieważ coraz więcej konsumentów decyduje się na tanie opcje internetowe. Inwestorzy, którzy uwzględniają fundusze sektora finansowego w swoim portfelu, powinni to zrobić jako uzupełnienie innych pakietów dłużnych i kapitałowych papierów wartościowych oraz powinni mieć długoterminowy horyzont czasowy inwestycji.
Fundusz wzajemnych usług finansowych klasa A
Fundusz wzajemnych usług finansowych klasy A jest wspierany przez Franklin Templeton Investments, lidera inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania dla inwestorów instytucjonalnych i inwestorów indywidualnych. Fundusz został założony w 1997 r. I zarządzany jest przez Andrew Sleemana od grudnia 2009 r. TFSIX dąży do osiągnięcia całkowitego zwrotu poprzez wzrost wartości kapitału, z dodatkowym naciskiem na bieżące dochody poprzez inwestowanie co najmniej 80% aktywów funduszu w papiery wartościowe spółek świadczących usługi finansowe. Sleeman i zespół zarządzający inwestycjami koncentrują aktywa funduszu o wartości 605, 84 mln USD w firmach, które według wartości wewnętrznej mają tendencję do przechylania wartości.
TFSIX wygenerował dla inwestorów 10-letni roczny zwrot w wysokości 3, 89%. Ma wskaźnik kosztów 1, 44%, co jest nieco poniżej średniej kategorii 1, 52%. Inwestorzy płacą z góry ładunek sprzedaży w wysokości 5, 75% za każdy zakup funduszu, a na początkową inwestycję wymagane jest minimum 1000 USD. Największe udziały w TFSIX to American International Group na 3, 49%; CIT Group, Inc. na poziomie 3, 29%; XL Group PLC na 2, 95%; Wells Fargo & Company na poziomie 2, 22%; oraz MetLife, Inc. w wysokości 2, 20%.
Schwab Financial Services Fund
Fundusz Schwab Financial Services Fund jest zapewniany inwestorom za pośrednictwem rodziny funduszy inwestycyjnych Charles Schwab i został założony w 2000 roku. Wei Li jest zarządzającym portfelem funduszu i utrzymuje pozycję od czerwca 2013 r. Fundusz Schwab Financial Services stara się generować długoterminowe wzrost kapitału poprzez inwestowanie większości aktywów w wysokości 77, 52 mln USD w kapitałowe papiery wartościowe spółek prowadzących działalność w zakresie zarządzania aktywami; działalność maklerska; banki komercyjne; firmy świadczące usługi finansowe; firmy ubezpieczeniowe; fundusze inwestycyjne nieruchomości, lub REIT, firmy; oraz stowarzyszenia oszczędnościowo-pożyczkowe.
Od momentu powstania SWFFX wygenerował 10-letni roczny zwrot w wysokości 3, 32% przy współczynniku kosztów 0, 90%. Nie nakłada na inwestorów wstępnej ani odroczonej opłaty za sprzedaż, ale wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 100 USD dla kont kwalifikowanych i niekwalifikowanych. Największe udziały to JPMorgan Chase & Co. po 6, 00%; Wells Fargo & Company na 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. na 5, 48%; Bank of America Corporation na 5, 32%; i Citigroup Inc. na 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund Klasa A
Emerald Banking and Finance Fund Class A jest udostępniany inwestorom za pośrednictwem grupy Emerald Investment, a jego data rozpoczęcia to 1997 r. Steven E. Russell jest zarządzającym funduszem, który pełni tę funkcję od marca 2012 r. HSSAX zapewnia inwestorom dostęp do rynku akcji firm świadczących usługi finansowe, inwestując co najmniej 80% swoich aktywów o wartości 218, 88 mln USD we wspólne i preferowane akcje spółek prowadzących działalność bankową lub finansową. Celem inwestycyjnym funduszu jest długoterminowy wzrost poprzez wzrost wartości kapitału, przy czym dochód bieżący jest celem drugorzędnym.
Od momentu powstania HSSAX zapewniał inwestorom 10-letni roczny zwrot w wysokości 3, 45% przy współczynniku kosztów 1, 60%. Obciąża nowe transakcje początkowe w wysokości 4, 75%, ale nie nakłada odroczonej opłaty za sprzedaż w związku z umorzeniem akcji. Inwestorzy są zobowiązani do zainwestowania co najmniej 2000 USD na niekwalifikowane konta. Według stanu na wrzesień 2015 r. Do największych pakietów należą Bank of the Ozarks na poziomie 3, 42%; Tree.com, Inc. na poziomie 2, 98%; Republika Kalifornijska 2, 89%; PacWest Bancorp na 2, 69%; oraz FCB Financial Holdings, Inc. na poziomie 2, 62%.
T. Rowe Price Fundusz usług finansowych
Fundusz Usług Finansowych T. Rowe Price został założony w 1996 roku i jest zarządzany przez Gabriela Solomona. Dąży do generowania długoterminowego wzrostu kapitału i umiarkowanego poziomu dochodów poprzez inwestowanie co najmniej 80% aktywów funduszu o wartości 652, 61 mln USD w akcje zwykłe spółek działających w sektorze usług finansowych. Zarządzający funduszem ma możliwość inwestowania w spółki dostarczające oprogramowanie finansowe lub te, które uzyskują co najmniej 50% przychodów z prowadzenia działalności w branży usług finansowych. Firmy objęte PRISX poddawane są analizie oddolnej w celu oceny potencjału wzrostu wartości kapitału w czasie.
Od momentu powstania PRISX wygenerował 10-letni roczny zwrot w wysokości 5, 56%, przy współczynniku kosztów 0, 87%. Inwestorom nie ocenia się żadnych wstępnych ani odroczonych opłat za sprzedaż, ale wymagana jest co najmniej 2500 USD jako inwestycja początkowa na rachunkach niekwalifikowanych. Największe udziały to JPMorgan Chase & Co. na poziomie 4, 84%; Citigroup, Inc. na 4, 77%; Bank of America Corporation na 4, 11%; State Street Corporation na 3, 21%; oraz First Niagara Financial Group na 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Fidelity Select Banking Portfolio Fund jest zarządzany przez Johna Sheehy i został założony w 1986 roku. Jego celem jest zapewnienie inwestorom wzrostu wartości kapitału poprzez inwestycje w akcje zwykłe spółek działających w branży bankowej. Sheehy i zespół zarządzający inwestycjami inwestują co najmniej 80% aktywów funduszu w wysokości 670, 92 miliona USD w krajowych i zagranicznych emitentów organizacji bankowych, z których każdy przechodzi fundamentalną analizę w celu ustalenia stabilności finansowej i pozycji branży.
FSRBX wygenerował 10-letni roczny zwrot w wysokości 2, 03% przy współczynniku kosztów 0, 79%. Inwestorzy nie są obciążani opłatą z góry lub odroczoną sprzedażą za zakup lub umorzenie akcji, ale wymagana jest początkowa inwestycja w wysokości 2 500 USD na niekwalifikowane konta i konta kwalifikowane. Największe udziały to Wells Fargo & Company na 10, 49%; US Bancorp na 7, 15%; Bank of America Corporation na 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. na 4, 92%; i Citigroup, Inc. na poziomie 4, 90%.
