Jeśli jesteś inwestorem, który preferuje strategię kupna i utrzymania, polegającą na tym, że starannie sprawdzone inwestycje gromadzą znaczące zwroty w czasie, fundusze ETF mogą być odpowiednim narzędziem dla Ciebie. Nawet ikona inwestycyjna Warren Buffett wie, że trudno jest pokonać fundusze indeksowe, dlatego słyszał, że 90% pieniędzy, które przekazuje swojej żonie, należy zainwestować w fundusz S&P 500.
Oczywiście nie musisz być jak Buffett i zaparkować całą gotówkę w funduszu indeksowym. Jednak wraz z inwestycjami długoterminowymi pojazdy te są atrakcyjnym i zazwyczaj niedrogim wyborem zarówno dla dużych, jak i małych inwestorów.
Co to jest ETF?
Podobnie jak fundusz wspólnego inwestowania, ETF to pula pieniędzy, która inwestuje w akcje, towary, obligacje lub koszyk innych aktywów. W przeciwieństwie do funduszy wspólnego inwestowania ETF handluje jak akcje zwykłe na giełdzie. Tymczasem fundusze indeksowe służą do śledzenia wyników testów porównawczych, takich jak indeks S&P 500.
Kluczowe dania na wynos
- Fundusze ETF są właścicielami aktywów bazowych i dzielą własność tych aktywów na akcje, które inwestorzy mogą kupować i sprzedawać za pośrednictwem firmy maklerskiej. Fundusz indeksowy jest zaprojektowany tak, aby odzwierciedlać wyniki popularnego indeksu, takiego jak S&P 500 lub Dow Jones Industrial Average. Vanguard Total Stock Market ETF i SPDR 500 Trust to dwa tanie ETF-y indeksu o niskich kosztach, które inwestorzy mogą kupić, aby uczestniczyć w wynikach amerykańskiego rynku akcji. (IEFA).
Jeśli jesteś długoterminowym inwestorem, który planuje portfel i chce dodać do indeksu fundusze indeksowe, jest wiele do wyboru. Poniżej przedstawiamy trzy najlepsze w oparciu o zarządzane aktywa (AUM), długoterminowe wyniki i wskaźnik kosztów
ETF (VTI) Vanguard Total Stock Market ETF
- Emitent: Vanguard Zarządzane aktywa: 823 mld USD Wyniki roczne: 9, 00% Wskaźnik kosztów: 0, 03%
Jeśli nie masz pewności, który indeks wybrać, lub chcesz inwestować w różnych sektorach i kapitalizacji rynkowej, może to być fundusz dla Ciebie. Jak sama nazwa wskazuje, ETF Total Stock Market obejmuje cały krajowy rynek akcji w Stanach Zjednoczonych, śledząc CRSP US Total Stock Market Index.
VTI to zrównoważony fundusz, ze zdrową mieszanką akcji o małej kapitalizacji, midcap i blue-chip. VTI to bardzo wydajny fundusz o niskim wskaźniku kosztów. AUM imponuje również kwotą ponad 800 miliardów dolarów.
10 porad dla odnoszącego sukcesy inwestora długoterminowego
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitent: State Street Global Advisors Zarządzane aktywa: 262 miliardy USD Wyniki roczne: 10, 15% Wskaźnik kosztów: 0, 09%
Po raz pierwszy na rynek ten dziadek funduszy ETF przyciąga wiele uwagi taktycznych traderów, jak i inwestorów kupujących i utrzymujących. Fundusz śledzi indeks S&P 500, który jest grupą akcji - głównie o dużej kapitalizacji - notowanych na giełdach w USA. Technicznie rzecz biorąc, SPDR 500 ETF jest funduszem inwestycyjnym jednostkowym (UIT), co oznacza, że nie może reinwestować dywidend gotówkowych między dystrybucjami. Ten drobny szczegół może spowodować nieznaczne odchylenie wyników funduszu od indeksu, na którym jest oparty. Fundusz ten może pochwalić się dobrym rocznym wynikiem wynoszącym ponad 10%.
Najlepsze 3 ETFy
Fundusze wybrano na podstawie kombinacji wyników w czasie, wskaźników kosztów i AUM. Wszystkie dane są aktualne na dzień 12 września 2019 r.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Emitent: iShares Zarządzane aktywa: 63 mld USD Wyniki roczne: 0, 15% Wskaźnik kosztów: 0, 07%
IEFA zapewnia ekspozycję na akcje rynków rozwiniętych w Europie, Azji i na Dalekim Wschodzie, z wyłączeniem akcji krajowych i kanadyjskich. Jego indeks porównawczy, MSCI EAFE, obejmuje około 98% światowych rynków akcji poza Ameryką Północną. Ponadto obejmuje akcje o małej kapitalizacji proporcjonalne do rynku - coś, co zwykle nie obejmuje konkurencyjnych funduszy. Japonia i Wielka Brytania zajmują pierwsze dwa miejsca w portfelu funduszu.
Posiadając prawie 3000 akcji, IEFA jest dobrze zdywersyfikowanym funduszem i ma niskie koszty posiadania, co czyni go najlepszym wyborem zarówno dla krótko-, jak i długoterminowych inwestorów, którzy szukają ekspozycji na rynki poza Ameryką Północną. Fundusz jest nowszy niż inne wspomniane, z datą założenia 18 października 2012 r. W ciągu ostatniego roku cena ETF znacznie się wahała, ale nie poczyniła jeszcze znacznych postępów. Niemniej jednak w ciągu ostatnich pięciu lat wrócił o 2, 6% rocznie i 6, 5% rocznie od momentu jego powstania.
