T. Rowe Price istnieje od 1937 roku i specjalizuje się w aktywnie zarządzanych funduszach inwestycyjnych oraz innych usługach zarządzania majątkiem. Docelowy klient T. Rowe Price jest prawdopodobnie bardzo podobny do klientów Vanguard. Starają się zlecić większość procesu zarządzania inwestycjami profesjonalistom. Ich klienci są mniej zainteresowani aktywnym zarządzaniem kontami akcji i opcji we własnym zakresie.
Vanguard był pionierem w świecie indeksowanych funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF. Pozostaje popularnym wyborem dla inwestorów indywidualnych poszukujących tanich funduszy. Założona w 1975 roku przez Johna Bogle, Vanguard zasługuje na uznanie za pierwszą firmę oferującą indeksowany fundusz wspólnego inwestowania. Fundusze indeksowe polegają na pasywnym zarządzaniu, aby utrzymać niskie koszty i dopasować zwrot z indeksu.
W naszych nagrodach dla najlepszych brokerów online w 2019 r. Firma Vanguard otrzymała nagrodę za najlepszą nagrodę dla funduszy ETF.
- Konto minimum: 2500 USD
- Opłaty: 19, 95 USD za transakcję dla kont, które wykonały mniej niż 30 transakcji
- Najlepsze dla: osób poszukujących kompleksowego zarządzania majątkiem
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD za obrót akcjami i ETF, 0 USD plus 1 USD za kontrakt na opcje
Doświadczenie handlowe
Technicznie możliwe jest handlowanie akcjami i opcjami za pomocą T. Rowe Price. Jednak funkcja handlu za pośrednictwem strony brokera jest tak prosta, jak to tylko możliwe. Badania i tworzenie wykresów są również szczątkowe. Nie powinno to stanowić problemu dla inwestorów zainteresowanych T. Rowe Price ze względu na fundusze.
Platformie handlowej Vanguard brakuje najbardziej zaawansowanych funkcji. Inwestor może korzystać z uproszczonych wykresów i list obserwacyjnych, ale istnieje niewiele innych narzędzi poza funkcjami wymaganymi do wprowadzania zleceń. Inwestorzy szukający zaawansowanych wykresów lub elastycznej technologii nie znajdą ich za pośrednictwem internetowych lub mobilnych platform handlowych Vanguard.
T. Rowe Price
- Dostęp do rodziny funduszy wspólnego inwestowania Znana i łatwa w nawigacji strona internetowa Brak zaawansowanych funkcji routingu zamówień
Awangarda
- Czyste i proste Możliwości tworzenia wykresów są dość ograniczone Brak analizy technicznej
Mobilne i powstające technologie
Zarówno Vanguard, jak i T. Rowe Price mają aplikacje mobilne, których można używać do dokonywania transakcji, sprawdzania sald i dokonywania depozytów. Żadna z aplikacji nie zaspokoi potrzeb aktywnych inwestorów. Zaawansowanych wykresów, screenerów lub innych funkcji brakuje prawie całkowicie.
T. Rowe Price
- Dostępne na iOS lub Android
Awangarda
- Aplikacja mobilna jest dostępna na urządzenia z systemem iOS, Android i Kindle Fire
Wiadomości i badania
Vanguard radzi sobie lepiej niż można by się tego spodziewać w dziale badawczym. W końcu firma koncentruje się na marketingu funduszy własnych i funduszy ETF. Inwestorzy mogą znaleźć podstawowe dane spółki, sprawozdania finansowe i narzędzie do przeszukiwania funduszy ETF. Kontrola funduszy wspólnego inwestowania jest bardzo prosta.
T. Rowe Price oferuje podobny zestaw funkcji badawczych, a także lepsze wiadomości i ogólne komentarze rynkowe. Żadne z narzędzi badawczych lub wglądowych T. Rowe Price lub Vanguard nie jest wyjątkowe. Doskonałe narzędzia można łatwo znaleźć w Internecie. Jednak T. Rowe Price ma niewielką przewagę nad Vanguard w tej kategorii.
T. Rowe Price
- Ponadprzeciętne badania i komentarze. Przesiewacze aktywów. Alarmy i listy obserwowane
Awangarda
- Analizatory funduszy inwestycyjnych Analizatory ETF
Edukacja
Typowy klient Vanguard wydaje się być inwestorem nastawionym na długoterminowe pasywne inwestowanie. Koncentrują się na emeryturach lub innych celach finansowych wyznaczonych w przyszłości. Mając to na uwadze, ograniczone oferty edukacyjne Vanguard mają większy sens. Inwestorzy mogą dowiedzieć się wiele na temat planowania emerytalnego, funduszy wspólnego inwestowania i funduszy ETF. Bardziej szczegółowe tematy, takie jak analiza techniczna i fundamentalna, nie są uwzględnione.
Podobnie jak Vanguard, T. Rowe Price ma treści edukacyjne dla klientów. Ich porady mają również pomóc inwestorom myśleć o planowaniu przyszłych celów finansowych, takich jak przejście na emeryturę. Informacje z T. Rowe Price nie są dogłębne. Chodzi o to, aby inwestorzy szukali profesjonalnej porady od firmy, a nie sami podejmowali decyzje. Jest mało prawdopodobne, aby inwestorzy oceniający Vanguard lub T. Rowe Price szukali edukacji. Obaj brokerzy działają jako doradcy dla swoich klientów.
T. Rowe Price
- T. Rowe Price Insights (R) Ograniczone zasoby wstępne
Awangarda
- Koncentruje się na funduszach inwestycyjnych i funduszach inwestycyjnych typu ETF
Koszty
Vanguard nie jest najtańszym liderem w handlu akcjami. Jednak handel tanimi funduszami Vanguard jest bezpłatny. Firma pobiera 7, 00 USD za transakcje za akcje i opcje. Istnieje dodatkowa opłata 1, 00 USD za każdą umowę opcji związaną z handlem. Opłata za handel funduszami spoza Awangardy wynosi 20 USD. Klienci Vanguard koncentrują się na funduszach inwestycyjnych i funduszach inwestycyjnych typu ETF, które oferują bardzo niskie opłaty. Aktywni handlowcy akcji lub opcji prawdopodobnie uznają inne prowizje za stosunkowo wysokie.
Możesz handlować akcjami i opcjami za pośrednictwem konta T. Rowe Price, ale koszty są niezwykle wysokie. Transakcje na akcje lub opcje wynoszą 19, 95 USD, a opcje to dodatkowo 1, 00 USD na kontrakt. Opłaty za handel funduszami inwestycyjnymi z innych firm różnią się w zależności od funduszu, ale wiele z nich można handlować za darmo. Istnieje konto o wartości co najmniej 2500 USD i roczna opłata w wysokości 20 USD za konta z saldami poniżej 10 000 USD.
Zarówno Vanguard, jak i T. Rowe Price koncentrują się przede wszystkim na marketingu funduszy inwestycyjnych. Opłaty za fundusze, takie jak wskaźniki kosztów i opłaty transakcyjne, będą prawdopodobnie bardziej odpowiednie niż prowizje za poszczególne transakcje giełdowe. Pod tym względem fundusze Vanguard są zwykle znacznie tańsze niż produkty T. Rowe Price. Główną przyczyną różnicy kosztów jest to, że Vanguard specjalizuje się w funduszach z pasywnym indeksem. T. Rowe Price koncentruje się na aktywnym zarządzaniu zaprojektowanym tak, aby osiągać lepsze wyniki niż indeksy giełdowe lub inne wskaźniki.
Przykład może pomóc wyjaśnić różnicę. We wrześniu 2019 r. Fundusz Blue Chip Growth Fund (TRBCX) T.Rowe Price miał średni zwrot w wysokości 16, 50% w ciągu ostatnich dziesięciu lat przy współczynniku kosztów 0, 7%. Średnia wartość ETF (MGK) Vanguard Mega Cap Growth wynosiła średnio 14, 97% rocznie w tym samym okresie, przy współczynniku kosztów 0, 07%. Wyższe zwroty z funduszu T. Rowe Price wydają się uzasadniać dodatkowe wydatki w tym przypadku. Wszyscy jednak wiemy, że poprzednie wyniki niekoniecznie wskazują na przyszłe wyniki. Nierealistyczne może być oczekiwanie, że inwestorzy będą w stanie z góry stwierdzić, który fundusz osiągnie lepsze wyniki.
T. Rowe Price
- Opłaty za handel akcjami: 19, 95 USD za transakcję Minimalna kwota konta: 2 500 USD
Awangarda
- Opłaty za handel akcjami: 7 USD Minimalna kwota konta: 0 USD
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.
Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
