Szwajcarska ustawa bankowa z 1934 r. Nakładała na szwajcarskie banki obowiązek ujawnienia nazwiska posiadacza rachunku. Podobnie jak ochrona poufności między lekarzami a pacjentami lub prawnikami i ich klientami, ochrona ta jest głównym wyróżnikiem, który sprawia, że szwajcarskie konta bankowe są tak popularne wśród klientów bankowych na całym świecie.
Otwarcie szwajcarskiego rachunku bankowego
Co zaskakujące, otwarcie szwajcarskiego konta bankowego nie różni się tak bardzo od otwarcia standardowego konta bankowego. Musisz wypełnić formularze i dostarczyć dokumentację potwierdzającą, kim jesteś i co robisz. Jednak ze względu na szczególne okoliczności dotyczące prywatności poziom kontroli nad dostarczeniem oficjalnej dokumentacji tożsamości jest bardziej rygorystyczny. Na przykład może być konieczne okazanie oficjalnego paszportu w celu potwierdzenia tożsamości, podczas gdy prawo jazdy prawdopodobnie wystarczyłoby w USA. Istnieją również różne wymagania dotyczące minimalnego salda w zależności od rodzaju konta. Mogą one wynosić od kilku tysięcy dolarów do milionów dolarów.
Kluczowe dania na wynos
- Szwajcarskie banki ściśle kontrolują oficjalną dokumentację Twojej tożsamości. Aby założyć szwajcarskie konto bankowe, mieszkańcy Szwajcarii muszą mieć co najmniej 18 lat, a to jedyne ograniczenie. Główne zalety szwajcarskich rachunków bankowych obejmują niskie poziomy ryzyka finansowego i wysoki poziom prywatności. Szwajcarskie prawo uniemożliwia bankowi ujawnianie jakichkolwiek informacji dotyczących rachunku (nawet jego istnienia) bez zgody deponenta, z wyjątkiem przypadków podejrzenia poważnej działalności przestępczej.
Szwajcarskie rachunki bankowe i nierezydenci w Szwajcarii
Nierezydenci w Szwajcarii muszą mieć co najmniej 18 lat, aby otworzyć szwajcarskie konto bankowe, a to jedyne ograniczenie. Właściciele rachunków mogą wybrać swoją walutę, a większość decyduje się na trzymanie swoich funduszy we frankach szwajcarskich, dolarach amerykańskich, euro lub funtach brytyjskich. Zwykle do otwarcia rachunku nie jest wymagane minimalne saldo, ale po wpłaceniu środków przez posiadacza rachunku zazwyczaj wymagane jest minimalne saldo, które różni się w zależności od banku.
Szwajcarskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wymagają, aby potencjalny szwajcarski posiadacz rachunku bankowego przedstawił kilka rodzajów dokumentów w celu otwarcia rachunku. Obejmują one uwierzytelnione kopie paszportu i dokumenty wyjaśniające zawód, takie jak deklaracje podatkowe, dokumenty firmowe, licencje zawodowe itp.; dowód źródła twoich funduszy; i inne typowe dane osobowe.
Korzyści ze szwajcarskich rachunków bankowych
Główne zalety szwajcarskich rachunków bankowych obejmują niski poziom ryzyka finansowego i wysoki poziom prywatności, jaki oferują. Szwajcarska gospodarka jest jedną z najbardziej stabilnych na świecie i od setek lat nie była zaangażowana w żadne konflikty. Ponadto szwajcarskie prawo wymaga, aby banki miały wysokie wymagania kapitałowe i silną ochronę deponentów, co praktycznie gwarantuje, że wszelkie depozyty będą bezpieczne od kryzysu finansowego i konfliktów.
Konta prowadzone we frankach szwajcarskich będą zarabiać niewielkie odsetki, ale będą musiały również zapłacić szwajcarski podatek potrącany u źródła. Z tego powodu większość zagranicznych posiadaczy kont ma szwajcarskie konto bankowe w innej walucie.
W zakresie prywatności szwajcarskie prawo uniemożliwia bankowi ujawnianie jakichkolwiek informacji dotyczących rachunku (nawet jego istnienia) bez zgody deponenta. Jedynym wyjątkiem, jedynym sposobem ujawnienia informacji, jest to, że agencja rządowa twierdzi, że deponent jest zaangażowany w poważne przestępstwo lub w inną sprawę finansową (taką jak bankructwo, rozwody i spadki). Ponadto szwajcarskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wymagają również od deponentów przedstawienia dowodu pochodzenia środków, które umieszczają na swoich rachunkach.
