Chcesz zostać pośrednikiem? Możesz dołączyć do istniejącej firmy lub założyć własną firmę. Osiągnięcie tego drugiego wymaga dużo pracy, ale ma duży potencjał. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Co to jest „pośrednik-pośrednik” i dlaczego warto się tym przejmować? )
Samo rozpoczęcie działalności wiąże się z dużym ryzykiem i korzyściami. Pomyśl o tym jako o spekulacyjnej grze, w której inwestujesz w startup - tyle, że inwestycja dotyczy tylko ciebie i ludzi wokół ciebie, a nie zespołu zarządzającego, o którym niewiele wiesz. Może to sprawić, że będzie to łatwa decyzja, ale pamiętaj, że wykonujesz całą pracę, szczególnie na początku, aby utrzymać działalność firmy. Podczas inwestowania w uruchomienie innej osoby obciążenie jest znacznie mniejsze; obejmuje jedynie wstępne badania i monitorowanie raportów kwartalnych i rocznych. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: W kontekście startupu, czym jest zrównoważony wzrost? )
Zalety
Największą zaletą założenia własnego brokera-dealera jest to, że nie ma niepotrzebnej biurokracji, masz swobodę robienia rzeczy po swojemu i istnieje potencjał znacznego bogactwa. (Więcej informacji na ten temat można znaleźć w: Odrzucenie niezależnego pośrednika-maklera ). Ten ostatni punkt prawdopodobnie zmotywuje większość czytelników, ale dotarcie tam nie będzie łatwe. Będziesz potrzebował skalowalnego biznesu, doświadczonego personelu zarządzającego, który będzie w stanie prowadzić i pomyślnie nawigować w trudnych czasach, kapitału oraz odpowiednich licencji i członkostwa, w tym:
- Licencje na sprzedaż produktów inwestycyjnych
Członkostwo w Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)
Członkostwo w Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Zatwierdzony formularz BD od Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC)
Pierwsze kroki
Aby rozpocząć, będziesz potrzebować co najmniej 50 000 do 100 000 USD kapitału. Będziesz potrzebował od 100 000 do 150 000 USD, jeśli Twój pośrednik-makler będzie handlował na swoich rachunkach. Duże znaczenie ma także doświadczenie. O wiele łatwiej będzie odnieść sukces, jeśli jesteś już niezależnym wykonawcą. W przeciwnym razie ryzyko jest podwyższone. (Przeczytaj podobne artykuły: Praca dla niezależnego brokera-dealera kontra duży bank .)
Jeśli obecnie jesteś niezależnym kontrahentem i nadal jesteś na płocie, ile zarabiasz rocznie? Weź tę odpowiedź i zastosuj ją do ludzkiej strony równania. Na przykład, czy to wystarczający kapitał, aby zaryzykować bez zmiany stylu życia? Niezależnie od tego, czy przyznajesz się do tego, styl życia odgrywa ogromną rolę. Nadal będziesz chciał wakacyjnych wakacji, luksusowego samochodu i ładnego domu w dobrej dzielnicy szkolnej, nawet jeśli wymaga to najbardziej niebezpiecznego słowa we wszechświecie finansowym: Dług. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz: Czy mój stosunek zadłużenia do dochodu wpływa na moją zdolność kredytową? )
Ludzie żyjący z minimalnym długiem często są szczęśliwsi. Jeśli już utrzymujesz niskie koszty osobiste i dobrze sobie radzisz u obecnego brokera-dealera, ułatwia to przejście. Najlepszym rozwiązaniem jest oczywiście gromadzenie kapitału z obecnej pozycji przy jednoczesnym obniżeniu kosztów osobistych. Twój dostępny kapitał szybko się zgromadzi, co doprowadzi do mniej ryzykownego przedsięwzięcia we własnym maklerze. FINRA zasadniczo chce wiedzieć, że Twój kapitał pokryje wymogi kapitałowe netto plus pierwsze sześć miesięcy wydatków bez żadnego dochodu. FINRA chce utrzymać silną pozycję w branży. W związku z tym zatwierdza jedynie aplikacje poparte niezbędnym kapitałem oraz silnym i doświadczonym zarządem. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: FINRA: Jak chroni inwestorów .)
Aby dać Ci bardziej podstawowe pojęcie o kosztach początkowych, rozważ tę krótką listę:
- Rejestracja FINRA
Rejestracja państwowa
Konsultanci
Pracowników
Depozyty dla firm rozliczeniowych
To może być krótka lista, ale wydatki mogą być przytłaczające - zwłaszcza te niespodziewane. Jednym z kluczy do sukcesu jest zatrudnienie zespołu zarządzającego, który jest dobry w utrzymywaniu niskich kosztów bez poświęcania potencjału wzrostu; jest to cienka linia, którą bardzo niewielu ludzi ma zdolność palców. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Jak silny zespół zarządzający łańcuchem wartości pomaga firmie? )
Nie zniechęcając cię do tego przedsięwzięcia, ale powinieneś także wiedzieć, że większość nowych brokerów-pośredników traci pieniądze w pierwszym roku, przy średnim przedziale od 10% do 20%. Jednak przeciętne przedsięwzięcie w każdej branży zajmuje trzy lata, aby było opłacalne. Dlatego nie powinno to działać odstraszająco. Tak długo, jak otaczasz się ludźmi posiadającymi opanowanie, zdolności przywódcze i umiejętności rozwiązywania problemów, szanse na sukces będą wysokie. Pamiętaj, aby zrównoważyć zespół z maklerami zorientowanymi na sprzedaż i doświadczonym zarządem. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Nieoczekiwane wyzwania dla samozatrudnionych specjalistów finansowych .)
Trzymając się tematu ludzi, będziesz potrzebować dwóch zleceniodawców i jednego zleceniodawcy operacji finansowych - z rocznym doświadczeniem bezpośrednim i dwuletnim doświadczeniem pośrednim - jeśli chcesz uzyskać zgodę FINRA. Główni funkcjonariusze muszą być zarejestrowani w FINRA, przystąpić do egzaminów kwalifikacyjnych i uzyskać odciski palców. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: Wstępna rejestracja - seria 63.)
Po złożeniu formularza BD za pośrednictwem centralnego depozytu rejestracyjnego prowadzonego przez FINRA, SEC będzie miała 45 dni na podjęcie decyzji o zatwierdzeniu. Jeśli otrzymasz dobrą wiadomość, rejestracja zamówienia nie będzie skuteczna, dopóki nie zostaniesz członkiem organizacji samoregulującej lub SRO. (W celu zapoznania się z treścią patrz: Czy mogę przystąpić do egzaminu z serii 6 bez uzyskania sponsoringu? )
Formularz BD umożliwia SEC przeglądanie twoich danych osobowych i zawodowych oraz tła, przeglądanie informacji o twoich partnerach biznesowych i pracownikach oraz pomaga im ustalić, czy występują jakiekolwiek konflikty interesów. SEC chce zobaczyć wysokie standardy zawodowe, odpowiedzialność fiskalną, szczegółowe informacje na temat rodzajów papierów wartościowych, które będą sprzedawane, strukturę organizacyjną i operacyjną firmy oraz listę stanów, w których produkty będą sprzedawane. (W celu zapoznania się z tym tematem zob.: SEC: Krótka historia regulacji .)
FINRA
Ponieważ jest tyle informacji, może się to szybko pomylić. Cofnijmy się i spójrzmy, co jest wymagane, aby zostać członkiem FINRA:
- Formularz BD
Formularze U-4 i U-5 (używane przez maklerów w celu rejestracji lub wycofania rejestracji z SEC, SRO i jurysdykcji)
Kompleksowy biznesplan
Kopie umów z bankami, agentami rozliczeniowymi i biurami usług
Źródła kapitału
Opis systemu nadzoru
Pisemne procedury nadzorcze
Program przeciwdziałania praniu pieniędzy
Opis programu kształcenia ustawicznego firmy
Dolna linia
Wszystkie powyższe informacje mogą być przytłaczające, a FINRA słynie z ciągłych żądań dokumentacji i stałej komunikacji w obie strony. Jeśli jednak przejdziesz przez proces zatwierdzania, a następnie zaplanujesz swoją pracę i wykonasz swój plan, potencjalne korzyści dla odnoszącego sukcesy brokera-dealera są wyjątkowo wysokie. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: 9 porad dotyczących rozwoju udanego biznesu ).
