Co to jest formularz SEC N-6
Formularz SEC N-6 to formularz, który niektóre konta powiernicze muszą złożyć w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Jako agencja regulacyjna utworzona w celu zapobiegania oszustwom i innym formom oszukiwania dotyczących akcji, SEC monitoruje działalność i prowadzenie rejestrów spółek handlujących akcjami publicznymi w Stanach Zjednoczonych.
ŁAMANIE SEK SEC Formularz N-6
Formularz SEC N-6 jest dokumentem, który należy złożyć na osobnych rachunkach, które są funduszami powierniczymi, oferującymi zmienne umowy ubezpieczenia na życie. Celem tego formularza jest dostarczenie inwestorom informacji, które mogą pomóc im zdecydować, czy zainwestować w zmienną umowę ubezpieczenia na życie.
Ten formularz jest tylko jednym z przykładów tzw. Archiwizacji SEC. Dokumenty te są oficjalnymi oświadczeniami lub dokumentami, które mogą obejmować takie rzeczy, jak raporty okresowe, oświadczenia rejestracyjne i dokumenty dotyczące ujawnienia ryzyka. W Stanach Zjednoczonych rząd federalny wymaga złożenia tych dokumentów i udostępnienia ich potencjalnym inwestorom w celu pełnego ujawnienia. Inwestorzy dokonują przeglądu wszystkich tych dokumentów w celu oceny osiągnięć spółki, oceny jej obecnej kondycji finansowej, a także próby prognozowania wyników spółki w najbliższej przyszłości.
Części formularza SEC N-6
Formularz SEC N-6 składa się z trzech głównych części.
Część A tego zgłoszenia, prospekt emisyjny, musi zawierać jasno zapisane informacje o inwestycji, które zrozumie przeciętny inwestor, który może nie mieć specjalistycznej wiedzy finansowej lub prawnej. Powinien zapewniać zrównoważone ujawnianie pozytywnych i negatywnych aspektów zmiennych umów ubezpieczenia na życie, w tym informacje o ryzyku i świadczeniach, opłatach, składkach, świadczeniach z tytułu śmierci, wartości umów, wykupów, pożyczek, wygaśnięcia i przywrócenia do pracy, podatków i postępowań sądowych. Podobnie jak inne zgłoszenia, dokument ten powinien być zgodny z wytycznymi zawartymi w regule 421 (d) Ustawy o papierach wartościowych, znanej jako Reguła zwykłego angielskiego, która nakazuje, aby sformułowanie było jasne, zwięzłe i łatwe do zrozumienia.
Część B zawiera dodatkowe informacje, które mogą być interesujące dla niektórych inwestorów, takie jak sprawozdania finansowe i informacje na temat premii, gwarantów i pożyczek. Wreszcie, część C zawiera informacje na temat dyrektorów, odszkodowań, reprezentacji opłat i więcej.
Firmy, które spełniają określone kryteria, muszą wypełnić i złożyć formularz SEC N-6, który jest dokumentem wymaganym przez Ustawę o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. I Ustawę o papierach wartościowych z 1933 r. Aby spełnić zobowiązania dotyczące składania dokumentów SEC, należy wypełnić formularz N-6 SEC należy wypełnić i przesłać w formie elektronicznej na stronie internetowej SEC. SEC podaje do wiadomości publicznej informacje zawarte w tych dokumentach.
