Większość ludzi skorzysta na posiadaniu części swoich portfeli nieruchomości. Ale większość inwestorów nie nadaje się do własnych nieruchomości na wynajem. Ta koncepcja otworzyła cały świat inwestycji, w których nieruchomościami zarządza ktoś inny, ale ludzie mogą w nie inwestować i czerpać niektóre korzyści. Istnieje kilka różnych sposobów inwestowania w nieruchomości, dwie największe to REIT i nowicjusz w grze: finansowanie społecznościowe.
Kluczowe dania na wynos
- REITs kupują nieruchomości komercyjne i dzielą dochód z wynajmu na akcjonariuszy w postaci dywidend. Finansowanie przez fundusze pozwala przedsiębiorcom pozyskiwać kapitał na projekty od dużej grupy osób. Inwestorzy mogą kupować akcje REIT za pośrednictwem funduszy wspólnego inwestowania lub funduszy ETF. Jeśli nie chcesz kupować nieruchomości, możesz zainwestować w spółkę crowdfundingową specjalizującą się w nieruchomościach.
REITY
Co to jest REIT?
Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości, powszechnie znane jako REIT, istnieją już od lat 60. XX wieku i pozwalają inwestorom na inwestowanie w nieruchomości bez konieczności zakupu jakiejkolwiek nieruchomości. Jak oni to robią? To dość proste. REIT kupuje różne nieruchomości - kompleksy mieszkaniowe, duże budynki mieszkalne, hotele, budynki biurowe, centra magazynowe, sklepy i inne podobne nieruchomości - oraz wynajmuje je lub wynajmuje najemcom. Inwestorzy kupują akcje REIT. Czynsz pobierany przez REIT jest rozdzielany między inwestorów w formie dywidend.
Jak działają REIT
REIT to w rzeczywistości ulgi podatkowe dla korporacji. To dobra wiadomość dla ciebie, inwestorze. Aby się zakwalifikować, REIT muszą wypłacić co najmniej 90% swoich zysków z powrotem akcjonariuszom w postaci dywidend. Pomaga to korporacji zakwalifikować się do nieco niższego opodatkowania, a jednocześnie pomaga inwestorowi czerpać większą część zysków, niż mógłby to zrobić inaczej.
Inwestowanie w REIT
Inwestorzy REIT to zasadniczo inwestorzy instytucjonalni. To dlatego, że są skomplikowanymi narzędziami inwestycyjnymi, które mogą być trudne do zrozumienia dla przeciętnego inwestora indywidualnego. Jeśli tego rodzaju inwestycja naprawdę wzbudza Twoje zainteresowanie, istnieją alternatywy. Możesz inwestować w REIT za pośrednictwem funduszy wspólnego inwestowania. Ta strategia pomaga zebrać zyski z inwestowania w nieruchomości, bez całego ryzyka. Możesz także rozważyć skorzystanie z funduszy giełdowych typu REIT (ETF), które możesz kupić za pośrednictwem brokera.
REITy handlują jak akcje, podczas gdy finansowanie społecznościowe może być prowadzone za pośrednictwem strony internetowej lub platformy mediów społecznościowych.
Finansowanie społecznościowe
Co to jest finansowanie społecznościowe?
Finansowanie społecznościowe nie jest niczym nowym. Ale wraz z rozwojem mediów społecznościowych osiągnął nowy poziom. Termin odnosi się do pozyskiwania kapitału z dużej puli osób w celu sfinansowania projektu przedsiębiorcy, pomysłu, biznesu, organizacji non-profit lub wynalazku. Dzięki temu ludzie mogą dotrzeć do nowej grupy potencjalnych inwestorów poza zwykłymi podejrzanymi, takimi jak rodzina, przyjaciele i inwestorzy venture capital.
Jak działa crowdfunding nieruchomości?
Finansowanie społecznościowe otworzyło nowe możliwości dla osób, które chcą założyć własną firmę lub projekt, ale nie mają na to pieniędzy. Nie muszą też mieć najlepszej oceny zdolności kredytowej, co automatycznie dyskwalifikuje ich od uzyskania pożyczki za pośrednictwem tradycyjnych dróg. Istnieje wiele różnych witryn, które można wykorzystać do zebrania funduszy. Te strony crowdfundingowe są świetnym sposobem na pozyskanie potrzebnych inwestorów, bez konieczności udawania się do banków lub inwestorów venture capital.
Finansowanie społecznościowe nieruchomości działa w podobny sposób. Jeśli ktoś chce inwestować w nieruchomości, ale nie chce posiadać ani utrzymywać budynku, może zostać udziałowcem za pośrednictwem firmy finansującej z funduszy społecznościowych. Wszelkie zyski przeznaczone na przedsięwzięcie związane z nieruchomościami - zyski pochodzące z przychodów z wynajmu lub przerzucania nieruchomości - są przekazywane inwestorowi.
Która strategia inwestycyjna jest dla Ciebie?
Ideą zarówno REIT, jak i finansowania społecznościowego jest to, że otrzymujesz kawałek ciasta bez ryzyka. Ale każdy ma wady i zalety.
REITY: Plusy i minusy
Ponieważ REIT wypłacają dywidendy, zapewniają inwestorom gwarantowany dochód i handlują stosunkowo łatwo, podobnie jak akcje. Pomagają zdywersyfikować portfel, zapewniając inwestorom ekspozycję na nieruchomości bez konieczności radzenia sobie z problemami związanymi z posiadaniem nieruchomości.
Największą wadą wielu osób korzystających z REIT jest to, że generalnie wiążą się one z wyższymi wydatkami. Są to portfele, które generalnie są trudne do zarządzania, ponieważ nieruchomości mogą wiązać się z dużymi kosztami utrzymania. Ci, którzy prowadzą firmy, czerpią zyski, co czasami oznacza niższą stopę zwrotu dla inwestora.
Finansowanie społecznościowe: zalety i wady
Jedną z największych zalet inwestowania w finansowanie społecznościowe dla nieruchomości jest to, że możesz przeznaczyć mniejszą kwotę kapitału na swoją inwestycję. Możesz znaleźć wiele różnych projektów, które mogą wymagać jedynie zaledwie 500 USD lub 1000 USD. Kolejną zaletą przejścia przez tę trasę jest to, że generalnie nie ma opłat inwestycyjnych, w przeciwieństwie do dodatkowych kosztów, których można oczekiwać od tradycyjnych inwestycji w nieruchomości, takich jak koszty zamknięcia lub prowizje od pośredników w obrocie nieruchomościami.
Minusem inwestycji w finansowanie społecznościowe jest to, że w przypadku większości tych projektów musisz być akredytowanym inwestorem. Oznacza to, że musisz spełnić niektóre specyfikacje określone przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), a wiele osób nie spełnia tych wytycznych.
Dolna linia
Nieruchomości mogą być świetną inwestycją, ale większość ludzi nie chce się martwić faktem posiadania nieruchomości. Zarządzanie czynszami może skończyć się pracą na pełny etat. Stres najemców może być koszmarem, a stopy zwrotu mogą być ujemne, jeśli zostaną wykonane nieprawidłowo. REIT i crowdfunding nieruchomościowy usuwają wiele tych koszmarów i otwierają inwestycje w nieruchomości dla każdego. Obie opcje inwestycyjne są atrakcyjne. Wszystko zależy od tego, jakie ryzyko chcesz podjąć. Pamiętaj, że wyższe ryzyko generalnie przekłada się na wyższą nagrodę.
