Zespół inwestycyjny w większości firm kupujących składa się z wielu warstw, w tym zarządzania portfelem, handlu, analizy portfela, ryzyka, zgodności i zespołów prawnych. Każda warstwa jest niezbędnym elementem zapewniającym zarządzanie portfelem w ramach wytycznych powiernika i klienta. Analityk portfela współpracuje z wieloma warstwami zespołu.
Zadania i edukacja
Analiza portfela jest bardzo zaangażowaną i kompleksową pracą, która wymaga silnego zaplecza finansowego dzięki przeszłemu doświadczeniu i edukacji. Chociaż licencjat z finansów, ekonomii lub rachunkowości jest najczęstszym wymogiem edukacyjnym, wielu analityków portfela ma wyższe stopnie naukowe.
Obowiązki pracy wymagane od analityków portfela różnią się znacznie między firmami. Jednak pomimo różnic analitycy portfela zwykle wykonują kilka wspólnych obowiązków, takich jak przeprowadzanie szczegółowej analizy portfela i przygotowywanie raportów. Analiza portfela obejmuje porównanie różnych branż, uwzględnienie historycznych trendów oraz zrozumienie wskaźników finansowych i ograniczeń regulacyjnych / prawnych, które mogą mieć wpływ na portfel. Analitycy portfeli często wykorzystują określone aplikacje, które przypisują wydajność portfela poszczególnym papierom wartościowym lub alokacji aktywów. Analitycy portfela mogą również prowadzić spotkania z klientami i przekazywać informacje o portfelu klientom, a wymagania klientów menedżerom. Często analitycy portfela stają się menedżerami portfela lub innymi członkami zespołu inwestycyjnego odpowiedzialnymi za podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
Odszkodowanie
Roczny przedział wynagrodzeń dla analityków portfela mieści się w przedziale 54 000-108, 000 USD, a średnia pensja 78 140 USD (według Glassdoor). Rekompensata motywacyjna (premia roczna) wynosi średnio około 11 322 USD, co podnosi medianę łącznej rekompensaty do 89 965 USD. Zróżnicowanie całkowitej rekompensaty dla analityków portfelowych może być szerokie, w zależności od lat doświadczenia i rodzaju firmy, a zmienność często dzieli się na wynagrodzenie roczne i wynagrodzenie motywacyjne.
Ponadto położenie geograficzne odgrywa kluczową rolę w poziomie rekompensaty. Na przykład analitycy portfela w obszarze metropolitalnym Nowego Jorku mogą zarobić nawet o 23% więcej niż średnia krajowa. Wreszcie, analitycy portfela otrzymują więcej niż ich rówieśnicy. Według Indeed.com „średnie pensje analityka portfela dla ofert pracy w całym kraju są o 33% wyższe niż średnie pensje dla wszystkich ofert pracy w całym kraju”, co pokazuje ogólny wysoce zrekompensowany charakter tych ofert pracy.
Dolna linia
Analitycy portfeli mają ekscytującą rolę w pracy między warstwami zespołów inwestycyjnych, co pozwala im dotykać różnych aspektów organizacji inwestycyjnej, od zarządzania portfelem po ryzyko i kwestie prawne. Jest to dobry sposób na określenie, który aspekt organizacji inwestycyjnej jest interesujący dla przyszłych możliwości.
