Co to jest fundusz inwestycyjny bez opłat transakcyjnych
Fundusz wspólnego inwestowania bez opłat transakcyjnych to fundusz inwestycyjny bez powiązanych opłat handlowych. Żadne opłaty transakcyjne nie są zazwyczaj kupowane bezpośrednio od towarzystwa funduszy inwestycyjnych lub za pośrednictwem dyskontowych platform maklerskich. Żadne fundusze inwestycyjne z opłat transakcyjnych nie są korzystne dla inwestora, ponieważ pozwalają mu na zakup funduszu wspólnego inwestowania bez ponoszenia żadnych opłat z tytułu sprzedaży. Żadnych funduszy inwestycyjnych z opłatami transakcyjnymi nie można również nazywać funduszami inwestycyjnymi NTF lub funduszami inwestycyjnymi bez obciążenia.
Wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych
PRZEŁAMANIE Brak funduszu wspólnego inwestowania
Żadne fundusze inwestycyjne z opłat transakcyjnych nie są dostępne dla inwestorów za pośrednictwem kilku różnych kanałów. Można je nabyć bezpośrednio od towarzystwa funduszy inwestycyjnych, kupić za pośrednictwem pośrednika ze zniżkami lub dokonać transakcji za pośrednictwem dystrybutora.
Opłata transakcyjna to opłata za sprzedaż związana z zakupem lub sprzedażą funduszu wspólnego inwestowania. Opłaty transakcyjne i harmonogramy opłat są ustalane przez zarządzającego funduszem wspólnego inwestowania i wyszczególnione w prospekcie emisyjnym funduszu.
Opłaty transakcyjne można ustrukturyzować na różne sposoby. Opłata transakcyjna dla funduszu wspólnego inwestowania zazwyczaj zależy od kanału, dla którego jest kupowany. Jednak niektóre fundusze mogą być strukturyzowane bez żadnych opłat transakcyjnych za pośrednictwem dowolnego kanału dystrybucji.
Wybierz fundusze
Fundusze strukturyzowane bez opłat transakcyjnych są najczystszą formą funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych. Fundusze te nie wymagają opłat za sprzedaż za pośrednictwem dowolnego kanału dystrybucji. Często znajdują się na krótkiej liście ofert funduszy inwestycyjnych NTF sprzedawanych przez firmy maklerskie. Jednym z przykładów jest fundusz na dochody akcji T. Rowe Price Equity Income Fund (PRFDX). Ten fundusz można kupić od T. Rowe Price lub za pośrednictwem różnych pośredników bez opłat za sprzedaż. Jest sprzedawany przez Schwab na ich liście wyboru OneSource. Wiele domów maklerskich oferuje inwestorom krótkie listy funduszy inwestycyjnych NTF.
Transakcje z funduszem wspólnego inwestowania
W niektórych przypadkach inwestor może kupić fundusz wspólnego inwestowania bez opłat transakcyjnych za pośrednictwem samego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Jeśli inwestor zdecyduje się na zakup funduszy wspólnego inwestowania za pośrednictwem towarzystwa funduszy inwestycyjnych, musi utworzyć konto w towarzystwie funduszy inwestycyjnych, aby ułatwić transakcje. Fundusze wspólnego inwestowania można kupować i sprzedawać za pośrednictwem towarzystwa funduszy inwestycyjnych, często bez opłat transakcyjnych.
Brokerzy ze zniżkami
Brokerzy dyskontowi mogą również oferować określone fundusze wspólnego inwestowania bez opłat transakcyjnych za pośrednictwem swoich platform dyskontowych. Kupowanie funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem brokera dyskontowego często pozwala zaoszczędzić inwestorom znaczne kwoty kapitału.
Jednym z przykładów jest fundusz agresywnego wzrostu ClearBridge. Prospekt emisyjny funduszu określa harmonogram opłat za sprzedaż w przypadku zakupu akcji przez pośrednika. Maksymalna opłata za sprzedaż klasy inwestora wynosi 5, 75%. Firma funduszu oferuje rabaty na różnych poziomach na różnych poziomach. Inwestorzy mają również kilka opcji zakupu funduszu bez opłat transakcyjnych. Dyskontowe domy maklerskie, takie jak Charles Schwab, pozwalają na inwestowanie w fundusz za pośrednictwem ich platformy dyskontowej bez opłat, przy minimalnej inwestycji wynoszącej 100 USD. Fundusz jest również powiązany z Legg Mason, który umożliwia inwestorom kupowanie go bez opłat transakcyjnych za pośrednictwem konta Legg Mason.
Opcje funduszy inwestycyjnych NTF
Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy mają szeroką gamę opcji dla funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych. Dzięki zrozumieniu opcji transakcji i dokładnej analizie opłat transakcyjnych inwestorzy mogą potencjalnie zaoszczędzić znaczne kwoty kapitału.
