Bitcoiny i inne kryptowaluty działały na rynku Dzikiego Zachodu, który często omijał poziom nadzoru rządu nad tradycyjnymi systemami finansowymi. Teraz jednak bardzo niestabilna branża może stawić czoła największemu jak dotąd zagrożeniu, jak wskazano w ostatnim raporcie Bloomberga.
Oczekuje się, że organizacja międzyrządowa opublikuje 21 czerwca zasady, które mogą spowodować opóźnienia w handlu aktywami cyfrowymi, a także gwałtownie zwiększyć koszty wymiany kryptowalut i około 500 funduszy kryptograficznych. Nowe zasady są „jednym z największych obecnie zagrożeń dla kryptografii”, według Erica Turnera, dyrektora ds. Badań w firmie kryptograficznej Messari Inc. „Ich rekomendacje mogą mieć znacznie większy wpływ niż SEC lub jakikolwiek inny organ regulacyjny do tej pory, " on dodał.
Nowe wytyczne FATF
- Nowe wytyczne określają, w jaki sposób rząd powinien nadzorować firmy kryptograficzne Wpłynie na giełdy, powierników i fundusze hedgingowe kryptowalut, inne Wymagaj od firm gromadzenia informacji o klientach, którzy inicjują transakcje o wartości przekraczającej 1000 USD lub 1000 EUR Może radykalnie wydłużyć czas transakcji, koszty i skok transakcji P2P
Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych jest działaniem międzyrządowym, które opracowuje zalecenia dotyczące walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu według Bloomberga. Według rzeczniczki FATF, Alexandry Wigmenga-Daniel, organizacja, która ma 38 członków, w tym USA, a za nią podąża ponad 200 krajów, przygotowuje się do wydania wytycznych dotyczących postępowania z kryptowalutą dla każdego kraju we własnym zakresie. Organizacja określi, w jaki sposób rządy powinny nadzorować firmy współpracujące z tokenami i kryptowalutami, w tym giełdy, powierników i kryptowaluty.
Rozporządzenie postrzegane jako poważne obciążenie
Nowe wytyczne FATF będą wymagać od wszystkich firm gromadzenia informacji o klientach, którzy inicjują transakcje przekraczające 1 000 USD lub 1 000 EUR, w tym szczegółowych informacji o odbiorcach funduszy. Informacje te należy następnie przesłać do usługodawcy odbiorcy. Choć na pierwszy rzut oka może się to wydawać proste, proces może okazać się niezwykle czasochłonny i nieefektywny.
Nowe obciążenie polega na wskazaniu odbiorcy środków w branży, w której według adresów Bloomberg większość adresów portfeli w cyfrowych księgach obsługujących kryptowaluty jest anonimowa.
John Roth, dyrektor ds. Zgodności z giełdą kryptograficzną Bittrex, który ma około 58 milionów dolarów dziennego wolumenu obrotu, zaoferował optymistyczne spojrzenie na nowe rozporządzenie. „Będzie to wymagało całkowitej i fundamentalnej restrukturyzacji technologii blockchain lub globalnego systemu równoległego, który mógłby zostać skonstruowany wśród około 200 giełd na świecie” - powiedział Bloomberg. „Możesz sobie wyobrazić trudności w próbie zbudowania czegoś takiego.”
Mary Beth Buchanan, radca prawny w Kraken z siedzibą w Dolinie Krzemowej, giełdzie z innymi 195 milionami dolarów w dziennym wolumenie obrotu, mówi, że istnieje kilka amerykańskich giełd, które próbują stworzyć taki system.
„Bez ulepszonych systemów technologicznych jest to przypadek próby zastosowania reguł XX wieku do technologii XXI wieku”, powiedział Buchanan Bloombergowi. „Nie ma rozwiązania technologicznego, które umożliwiłoby nam pełną zgodność. Współpracujemy z międzynarodowymi giełdami, aby znaleźć rozwiązanie ”.
Taki system może spowodować gwałtowny wzrost liczby transakcji osobistych między przedsiębiorcami, którzy chcą chronić swoją prywatność. W związku z tym zastosowanie przepisów bankowych w świecie kryptograficznym spowodowałoby mniejszą przejrzystość dla organów ścigania.
„FATF naprawdę musi wziąć pod uwagę wiele niezamierzonych konsekwencji zastosowania tej konkretnej reguły wobec dostawców usług wirtualnych aktywów” - powiedział Jeff Horowitz, dyrektor ds. Zgodności z popularną giełdą kryptowalut Coinbase, Bloomberg, chociaż zauważył, że rozumie „dlaczego” FATF chce to zrobić. ”
Patrząc w przyszłość
Wiele nadal zależy od tego, w jaki sposób zasady FATF będą interpretowane i egzekwowane przez krajowe organy regulacyjne. Oczekuje się, że organizacje takie jak Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) zaczną się podwajać w zakresie egzekwowania prawa, a agencje rządowe mogą śledzić je, zgodnie z raportem informacyjnym.
Jeśli jest jedna rzecz, która jest pewna, to to, że jeśli kraj nie zastosuje się do nowych zasad, zostanie umieszczony na czarnej liście i tym samym będzie zagrożony „zasadniczo utratą dostępu do globalnego systemu finansowego”, według Jesse Spiro, szefa polityki w firmie kryptograficznej Chainalysis Inc.