Co to jest program doradczy w zakresie funduszy inwestycyjnych?
Program doradczy dotyczący funduszy wspólnego inwestowania, zwany także pakietem funduszy wspólnego inwestowania, to portfel funduszy inwestycyjnych, które są wybierane w celu dopasowania do wstępnie ustalonej alokacji aktywów. Wstępnie ustalony model alokacji aktywów opiera się na celach inwestora i jest oferowany na jednym rachunku inwestycyjnym wraz z usługami profesjonalnego doradcy inwestycyjnego.
Zazwyczaj inwestorzy nie będą obciążani oddzielnymi opłatami transakcyjnymi, ale okresowymi (tj. Miesięcznymi / kwartalnymi / rocznymi) opłatami za zarządzanie aktywami w oparciu o średnią wartość aktywów przechowywanych na rachunku.
Wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych
Jak działa program doradczy w zakresie funduszy inwestycyjnych
W przeciwieństwie do rachunków zarządzanych, w których doradca finansowy ma pełną swobodę decyzyjną przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, programy doradcze funduszy wspólnego inwestowania umożliwiają inwestorowi współpracę z doradcą przy opracowywaniu optymalnej strategii alokacji aktywów. Doradca pomoże określić, który model jest najlepszy w oparciu o różne czynniki, takie jak cele inwestora, tolerancja ryzyka, horyzont czasowy i dochód, zapewniając ciągłe wytyczne i wsparcie inwestycyjne.
Korzyści z programu doradczego dotyczącego funduszy wspólnego inwestowania
Inwestorzy w programach doradczych funduszy inwestycyjnych mogą korzystać z niższych kosztów obrotu i profesjonalnie doradzanego portfela w oparciu o ich spersonalizowane interesy inwestycyjne. Roczna opłata za zawijanie jest zwykle podzielona na poziomy w zależności od zasobów programu. Może wynosić od około 0, 25% do 3%, w zależności od programu, i stanowi dodatek do rocznych opłat operacyjnych pobieranych przez fundusze w portfelu.
Program doradczy dotyczący funduszy wspólnego inwestowania a doradca Robo
Programy doradcze dotyczące funduszy inwestycyjnych mogą być dobrą opcją inwestycyjną dla inwestorów. Jednak rosnąca obecność doradców robo stworzyła konkurencję dla tych programów. W rezultacie wiele firm brokerskich oferujących pełen zakres usług zaczęło oferować swoim klientom alternatywne rozwiązania doradcze. Inteligentne portfele Schwab są jednym z przykładów.
Platformy robo-doradców zazwyczaj zapewniają te same usługi profilowania inwestycji i budowania portfela. Oferują dodatkowe korzyści, ponieważ usługa jest zautomatyzowana, opłaty mogą być niższe, a minimalne nakłady inwestycyjne są zwykle niższe. Przy niższych minimalnych inwestycjach programy pakowania robo-doradztwa mogą być oferowane inwestorom, którzy chcą zbudować zarządzany portfel za jedyne 5000 USD. Obecnie większość programów typu „robo-porady” wykorzystuje fundusze typu ETF zamiast funduszy wspólnego inwestowania.
Kluczowe dania na wynos
- Program doradczy dotyczący funduszy wspólnego inwestowania, zwany także pakietem funduszy wspólnego inwestowania, to portfel funduszy wspólnego inwestowania, które są dobierane w celu dopasowania do wstępnie ustalonej alokacji aktywów. Inwestor współpracuje z doradcą w celu opracowania strategii alokacji aktywów, która będzie zgodna z inwestycją cele, interesy inwestycyjne, tolerancja ryzyka i horyzont czasowy. Inwestorzy w programach doradczych funduszy inwestycyjnych mogą korzystać z niższych kosztów transakcyjnych i profesjonalnie doradzanego portfela w oparciu o ich spersonalizowane interesy inwestycyjne. Wiele firm maklerskich oferuje usługi doradcze robo, które oferują inwestorom alternatywa dla programów doradczych dotyczących funduszy wspólnego inwestowania.
Przykład programu doradczego dotyczącego funduszy wspólnego inwestowania
UBS oferuje PACE (spersonalizowane doradztwo i ocena aktywów), oparty na opłatach, niedyskrecjonalny program doradczy w zakresie funduszy wzajemnych, wykorzystujący zdyscyplinowane podejście do wyboru i budowania zdywersyfikowanego portfela funduszy inwestycyjnych. Oto jak działa PACE:
- Doradca finansowy tworzy profil inwestora, który zawiera informacje o twoich celach inwestycyjnych, ramach czasowych i poziomie komfortu z ryzykiem. Ty i twój doradca finansowy wybieracie z listy funduszy wspólnego inwestowania. Możesz wybrać PACE Multi Adviser (szeroki zakres fundusze wspólnego inwestowania lub zwolnione z obciążenia według wartości aktywów netto) lub PACE Select Advisers (dopracowana lista wiodących funduszy bez obciążenia dostarczonych przez UBS Global Asset Management). Twoje fundusze inwestycyjne będą stale monitorowane przez specjalistów z badań UBS. Będę otrzymywać miesięczne wyciągi.
