Jaka jest stawka międzybankowa w Mumbaju (MIBID)?
Stawka oferty międzybankowej w Mumbaju (MIBID) to stopa procentowa, którą bank uczestniczący w indyjskim rynku międzybankowym byłby skłonny zapłacić, aby przyciągnąć depozyt z innego banku uczestniczącego. MIBID obliczany był codziennie przez National Stock Exchange of India (NSEIL) jako średnia ważona stóp procentowych grupy banków, na środkach zdeponowanych przez deponentów pierwszej klasy.
Objaśnienie stawki bidbanku międzybankowego w Mumbaju
Stawka międzybankowa w Mumbaju (MIBID) to stopa procentowa, którą jeden bank uczestniczący zapłaci innemu, aby przyciągnąć depozyt środków. Stopa MIBID byłaby niższa od stopy procentowej oferowanej tym, którzy chcą pożyczyć środki, znanej jako oferowana stopa procentowa międzybankowego Mumbai (MIBOR), jedna iteracja stopy międzybankowej, która jest stopą procentową naliczaną przez bank w krótkim okresie pożyczka w innym banku. Ma to na celu zapewnienie bankowi zysku z rozłożonych odsetek zarobionych i zapłaconych.
MIBID jest zwykle niższy niż MIBOR, ponieważ. Banki będą starały się płacić mniej odsetek po zaciągnięciu pożyczki i będą starały się uzyskać więcej odsetek, oferując pożyczki. Razem MIBID i MIBOR stanowią spread oferty dla indyjskich stóp pożyczkowych typu overnight.
Historia MIBID
Stawki MIBID i MIBOR zostały wprowadzone 15 czerwca 1998 r. Przez Komitet Rozwoju Rynku Długów, jako stawka jednodniowa dla indyjskiego sektora bankowego. Od momentu wprowadzenia stawki MIBID i MIBOR były używane jako stopy odniesienia dla większości transakcji rynku pieniężnego zawartych w Indiach.
Firma MIBID została początkowo założona jako indyjski rynek pieniężny na połączenia nocne. Ze względu na popularny popyt został później rozszerzony o pieniądze terminowe na okres dwóch tygodni, jednego miesiąca i trzech miesięcy. W czerwcu 2008 r., We współpracy z Rynkiem Pieniężnym o Stałych Dochodach i Stowarzyszeniem Pochodnych Indii (FIMMDA), oprócz istniejącej stawki jednodniowej, wprowadzono trzydniową łączną stawkę FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR.
W lipcu 2015 r. Bank Rezerw Indii ogłosił, że metodologia dla wskaźnika FIDMDA-NSE-Overnight Mumbai Interbank Bid / Offer Rate (Overnight MIBID / MIBOR) w Indiach zostanie zmieniona wraz z wprowadzeniem FIBIL-Overnight MIBOR w dniu 22 lipca, 2015.
MIBOR FBIL-Overnight będzie oparty na rzeczywistych stopach handlowych i będzie zarządzany przez nową spółkę, Financial Benchmarks India Private Ltd (FBIL). Istniejący poziom odniesienia, oparty na stawkach odpytywanych, jest ustalany przez rynek pieniężny o stałym dochodzie i pochodne stowarzyszenie Indii (FIMMDA) oraz NSEIL.
Przykład MIBID w świecie rzeczywistym
Jako przykład wyceny MIBID w odniesieniu do innych krótkoterminowych międzybankowych stóp indyjskich, 22 września 2015 r. Bank Rezerw Indii opublikował następujące dane:
- 14-dniowy MIBID: 7, 44% 14-dniowy MIBOR: 7, 56%
Dane te wskazują, że w tym czasie spread dla dwutygodniowej stopy międzybankowej wynosił 0, 12 punktu procentowego.
