Stoły warsztatowe online szybko stają się koniecznością dla każdego, kto sprzedaje. Posiadanie danych w czasie rzeczywistym i zdolność do tworzenia prezentacji przez cały czas jest niezbędna w cyfrowo połączonym świecie. Jest to szczególnie ważne dla pożyczających specjalistów, którzy często spotykają potencjalnych nabywców domów w biegu. Przed internetem oficerowie pożyczki podali stopę procentową i dostarczali arkusz opłat transakcyjnych dla jednej opcji pożyczki. Pożyczkobiorca musiał zaufać, że oficer pożyczki przedstawia najlepszą opcję. Nabywcy domów w 2016 r. Są bardziej zaawansowani technicznie i znacznie bardziej wymagający, oczekując od nich wszystkich potrzebnych informacji, gdy będą ich potrzebować. Na rynku, który stał się wysoce utowarowiony, urzędnicy ds. Pożyczek muszą być w stanie wyróżnić się i wykazać wartość dodaną. Właśnie tam pojawiają się internetowe systemy planowania i prezentacji kredytów hipotecznych stworzone przez Mortgage Lens i Mortgage Coach; obaj mogą wyposażyć specjalistów ds. pożyczek w narzędzia potrzebne do edukacji swoich klientów i sprawić, że klienci poczują, że kontrolują proces decyzyjny. Poniżej przedstawiono podział obu usług i sposób, w jaki współpracują oni ze specjalistami ds. Pożyczek, aby sprzedawać więcej pożyczek.
Obiektyw hipoteczny
Mortgage Lens to internetowa usługa planowania i prezentacji oferująca kredytodawcom 26 oddzielnych modułów analitycznych do wszystkiego, od obliczania kosztów zamknięcia, przez porównanie wynajmu i porównania zakupu, po analizę kosztów całkowitych. Każdy moduł umożliwia wprowadzanie danych w celu natychmiastowej analizy lub obliczeń. Moduły obejmują kalkulator kosztów zamknięcia, konsolidację zadłużenia, istniejącą hipotekę, roczne porównanie ARM, czynsz w stosunku do zakupu i analizę kosztów całkowitych. Mortgage Lens jest oparty na przeglądarce, więc umożliwia prezentacje na dowolnym komputerze podłączonym do Internetu. Użytkownicy mogą skonfigurować prezentację wideo za pomocą dowolnego programu do udostępniania pulpitu, takiego jak WebMeeting123. Mortgage Lens to usługa subskrypcyjna, której miesięczne stawki zaczynają się od około 47 USD od kwietnia 2016 r.
Trener kredytów hipotecznych
Mortgage Coach został wydany w 1997 roku jako usługa planowania i prezentacji kredytów hipotecznych z wykorzystaniem arkuszy Excel i podstawowego oprogramowania do prezentacji dostępnego w tym czasie. Mortgage Coach ewoluował wraz z technologią i oferuje aplikacje stacjonarne i mobilne zasilane danymi w czasie rzeczywistym. Z jego zestawu narzędzi można korzystać na wielu platformach i na dowolnym urządzeniu, umożliwiając specjalistom ds. Pożyczek zapewnienie jasno zilustrowanych opcji ze szczegółowymi informacjami finansowymi, wykresami, narracją wideo i aktualizacjami na żywo, wirtualnie lub osobiście.
W przeciwieństwie do innych narzędzi analizy pożyczek, Mortgage Coach oferuje w pełni zintegrowaną platformę narzędzi zapewniającą kompletny kompleksowy proces zarządzania relacjami z klientem (CRM), planowania, prezentacji i działań następczych. Użytkownicy pracują nad intuicyjnym pulpitem nawigacyjnym dla każdego klienta, aby przeprowadzać klientów poprzez analizę kosztów całkowitych, zmianę kapitału własnego, czynsz w porównaniu do pożyczki i analizę konsolidacji, w zależności od potrzeb dla kilku opcji jednocześnie. Informacje lub prezentacje mogą być dostarczane do klienta za pośrednictwem aplikacji lub prezentowane osobiście. Prezentację można udostępnić wielu użytkownikom, którzy pobrali aplikację. Ponadto Mortgage Coach zawiera funkcję aktualizacji w czasie rzeczywistym o nazwie RateWatch, która wykorzystuje najnowszą technologię interaktywnych wykresów do śledzenia stóp procentowych i trendów, zapewniając użytkownikom aktualne informacje. Grafika jest bogata w kolory i łatwa do zrozumienia. Mortgage Coach działa jako dostawca oprogramowania opartego na subskrypcji, którego miesięczne stawki zaczynają się od około 70 USD.
Obiektyw hipoteczny czy trener hipoteczny?
Mortgage Lens jest tańszą usługą i zapewnia większość niezbędnych obliczeń potrzebnych specjalistom od pożyczek, aby edukować swoich klientów na temat dostępnych opcji. Chociaż jest łatwo dostępny z dowolnego komputera podłączonego do Internetu, nie oferuje wersji mobilnej ani aplikacji. Mortgage Coach to aplikacja, którą mogą pobrać profesjonaliści od pożyczek i ich klienci. Specjaliści od pożyczek, którzy chcą konkurować z tysiącleciami, muszą być w stanie wykazać, że są technologicznie dostosowani do sposobu, w jaki klienci wolą się komunikować. Mortgage Coach jest droższą usługą, ale oferuje bardziej niezawodną platformę do organizowania danych klientów, przygotowywania i prezentowania spersonalizowanych prezentacji oraz monitorowania klientów. Mortgage Coach wymaga nieco więcej szkoleń, aby w pełni wykorzystać wszystkie swoje narzędzia, ale firma ma wiele narzędzi szkoleniowych online i dedykowany zespół wsparcia.
