Jakie są pomysły inwestycyjne
Pomysły inwestycyjne to konkretne poglądy, plany lub pomysły dotyczące sposobów efektywnego inwestowania pieniędzy. Pomysły inwestycyjne zazwyczaj obejmują wiedzę specjalistyczną i porady doradcy inwestycyjnego, który zaleca różne inwestycje w zależności od indywidualnych okoliczności. Profesjonalni zarządzający portfelami budują również ukierunkowane portfele inwestycyjne wokół strategii inwestycyjnych i pomysłów ukierunkowanych na określony styl.
PRZEŁAMANIE Pomysłów inwestycyjnych
Pomysły inwestycyjne i strategie inwestycyjne stanowią podstawę decyzji inwestycyjnych. Inwestorzy indywidualni często szukają profesjonalnych doradców finansowych w sprawie usług, które pomagają budować krótko- i długoterminowe plany inwestycyjne. Doradcy finansowi mogą korzystać z szeregu narzędzi do analizowania i opracowywania strategii inwestycyjnych dla inwestorów. Plany te często opierają się na ryzyku klasy aktywów i nowoczesnej teorii portfela. Kompleksowe plany inwestycyjne mogą również uwzględniać wykorzystanie zarządzanych funduszy, które są oparte na ukierunkowanych pomysłach inwestycyjnych zarządzanych w ramach określonej strategii.
Teoria współczesnego portfela
Nowoczesna teoria portfela może pomóc w stworzeniu ram dla indywidualnych planów inwestycyjnych. Nowoczesna teoria portfela sugeruje, że inwestorzy mogą zbudować zoptymalizowany portfel zapewniający dywersyfikację i tolerancję ryzyka. Opierając alokacje na podstawie rekomendacji linii rynku kapitałowego, inwestorzy mogą wypaczać alokacje przy użyciu poszczególnych papierów wartościowych lub funduszy, aby dopasować się do ich tolerancji na ryzyko, która może być zachowawcza, umiarkowana lub agresywna.
Ryzyko klasy aktywów
Inwestowanie w aktywa klasy może pomóc inwestorom w wypełnieniu ich portfeli przy użyciu oddolnych podstaw rozwoju pomysłów inwestycyjnych. Zasadniczo klasy aktywów są powiązane z określonymi poziomami ryzyka, które pomagają w inwestowaniu i budowie portfela. Konserwatywni inwestorzy lub inwestorzy zbliżający się do emerytury zwykle wybierają wyższe alokacje inwestycji kredytowych o niższym ryzyku, podczas gdy bardziej agresywni inwestorzy szukają portfeli o wyższym ryzyku poprzez wyższe alokacje kapitału. Po zidentyfikowaniu profilu ryzyka i podziału kategorii inwestycji inwestorzy znajdą szereg pomysłów inwestycyjnych i opcji produktu do wyboru. Często tego rodzaju inwestycje koncentrują się na poszukiwaniu pomysłów inwestycyjnych, które pasują do określonych specyfikacji stylu.
Inwestowanie w styl
Inwestowanie w stylu może być ważną częścią budowania zdywersyfikowanego portfela. Konserwatywne inwestycje mogą obejmować style produktów skoncentrowane na funduszach rynku pieniężnego, produktach pożyczkowych, obligacjach korporacyjnych o wysokiej stopie zwrotu, obligacjach korporacyjnych o wysokiej jakości oraz inwestycjach w obligacje rządowe. Bardziej agresywne inwestycje kapitałowe mogą obejmować akcje wzrostowe, akcje o wartości, akcje o przychodach lub fundusze zarządzane z ukierunkowaniem na kapitalizację rynkową. Zarządzający inwestycjami mogą wykorzystywać techniki ilościowe i jakościowe do generowania pomysłów inwestycyjnych i strategii inwestycyjnych dla swoich portfeli.
W niektórych przypadkach inwestorzy mogą również wybrać fundusz zrównoważony ze strategią alokacji aktywów odpowiadającą zalecanemu profilowi. Zrównoważone fundusze mogą zastąpić identyfikację poszczególnych pakietów poprzez zarządzanie kompleksową strategią portfela przypisaną do wielu klas aktywów.
