Analitycy inwestycyjni prowadzą badania, tworzą modele finansowe oraz sporządzają raporty analityczne i rekomendacje dotyczące określonych rodzajów akcji, obligacji lub innych inwestycyjnych papierów wartościowych. Analitycy inwestycyjni pracują dla wielu rodzajów firm z branży papierów wartościowych, w tym dla biur maklerskich, banków, firm zarządzających pieniędzmi, funduszy hedgingowych i funduszy emerytalnych. Specjaliści w tej dziedzinie są również znani jako analitycy papierów wartościowych lub analitycy finansowi.
Analitycy inwestycyjni opracowują zalecenia dotyczące badań i kupna i sprzedaży dla dwóch różnych zastosowań, w zależności od pracodawcy. W banku lub domu maklerskim analitycy inwestycyjni zazwyczaj opracowują rekomendacje dla agentów firmy, którzy wykorzystują te informacje do sprzedaży inwestycji klientom indywidualnym i ogółowi społeczeństwa. Firmy te działają po stronie sprzedaży na rynku. Po stronie rynku, która obejmuje fundusze hedgingowe, fundusze emerytalne i firmy zarządzające majątkiem, analitycy zwykle opracowują badania i rekomendacje dla zarządzających inwestycjami firmy, którzy wykorzystują te informacje do bezpośredniego kupna i sprzedaży papierów wartościowych.
Ścieżka kariery
Wielu starszych analityków inwestycyjnych rozpoczęło pracę w terenie jako młodsi analitycy zbierający dane, tworzący i aktualizujący finansowe arkusze kalkulacyjne oraz uczący się tajników zawodu pod nadzorem starszego członka zespołu analitycznego. Pozycje na poziomie podstawowym zazwyczaj wymagają tytułu licencjata. Po kilku latach pracy i nauki na młodszym stanowisku wielu analityków wraca do szkoły, aby ukończyć studia podyplomowe w ramach przygotowań do dalszego rozwoju w tej dziedzinie. Nowy pracownik, który posiada odpowiedni stopień magistra, często rozpoczyna pracę na stanowisku starszego analityka, bez względu na to, czy pracował jako młodszy analityk.
Większość starszych analityków koncentruje się na określonej kategorii papierów wartościowych, rozwijając z czasem wysoki poziom wiedzy specjalistycznej w tej dziedzinie. Do obowiązków służbowych należy aktualizowanie danych badawczych w odpowiedzi na nowe osiągnięcia, planowanie i prowadzenie nowych projektów badawczych, komunikowanie się z kontaktami w branży specjalnej oraz prezentowanie wyników badań kierownictwu firmy, agentom sprzedaży lub klientom. Starsi analitycy zwykle nadzorują pracę jednego lub więcej młodszych analityków.
Starszy analityk z rekordową wydajnością może zostać menedżerem portfela w firmie po stronie kupna nadzorującej wszystkie aspekty portfela inwestycyjnego. Zarządzający portfelami ustalają strategię inwestycyjną i wybierają konkretną kombinację papierów wartościowych w portfelu na podstawie pracy starszych analityków. Zarządzanie portfelem zazwyczaj oznacza koniec ścieżki kariery.
kwalifikacje edukacyjne
Podstawowa pozycja w tej dziedzinie wymaga licencjata. Odpowiednie przedmioty obejmują dyscypliny biznesowe z komponentem ilościowym, takie jak finanse, rachunkowość lub ekonomia, oraz inne przedmioty, które zapewniają szkolenie w zakresie umiejętności analitycznych i ilościowych, takich jak statystyki, matematyka, fizyka lub inżynieria.
Chociaż stopień magistra nie jest ogólnie wymagany do awansu na stanowisko starszego analityka, wiele firm poszukuje kandydatów do pracy z odpowiednimi dyplomami. Wiele zaawansowanych stanowisk analityków i stanowisk zarządzania inwestycjami wymaga tytułu magistra. Odpowiednie stopnie naukowe obejmują MBA z ukierunkowaniem ilościowym lub magister finansów.
Inne kwalifikacje
Na ogół analitycy inwestycyjni są zobowiązani do uzyskania licencji od Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), krajowego organu regulacyjnego, który zajmuje się nadzorem nad firmami i brokerami papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych. Aby uzyskać odpowiednią licencję, kandydat zwykle potrzebuje sponsoringu od kwalifikującego się pracodawcy. W związku z tym proces licencjonowania zwykle ma miejsce po zatrudnieniu kandydata na analityka inwestycyjnego.
Oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA), przyznawane przez CFA Institute, jest profesjonalnym certyfikatem dostępnym dla analityków ze stopniem licencjata i co najmniej czteroletnim doświadczeniem zawodowym w tej dziedzinie. Większość pracodawców oczekuje, że wykwalifikowani analitycy będą dążyć do uzyskania certyfikatu CFA. Wiele osób wymaga certyfikatu CFA, aby kontynuować awans na wyższe stanowiska w firmie. Certyfikacja wymaga od kandydatów zdania serii trzech egzaminów.
