Fundusze indeksowe są atrakcyjne z kilku powodów, w tym z dywersyfikacji i niskich wskaźników kosztów. W odniesieniu do tego pierwszego, kupując akcje funduszu indeksowego, jesteś narażony na wszystkie akcje indeksu. Chodzi o to, że zapasy, które doceniają, zrekompensują zapasy tracące na wartości.
Dlaczego warto wybrać fundusz zamiast poszczególnych akcji
Indeks może składać się z setek do tysięcy akcji. Przeciętny inwestor nie mógł sobie pozwolić na zakup wszystkich tych akcji. Fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) i fundusze wspólnego inwestowania, które są zgodne z indeksem, mogą kupować wszystkie te akcje, ponieważ mają one większe pule pieniędzy złożone z tysięcy dolarów inwestorów. Kiedy kupujesz choć jedną akcję funduszu indeksowego, posiadasz wszystkie akcje w indeksie.
Ponadto fundusze „ważą” swoje zakupy. Oznacza to, że kupują więcej niektórych akcji niż innych. Wynika to z faktu, że indeks liczy niektóre akcje jako bardziej prawdopodobne, że wpłyną na indeks niż inne. Dobry fundusz indeksowy będzie ważył swoje zakupy w takim samym stopniu jak indeks.
Indeks jest znacznie bardziej skłonny do odzyskania po spowolnieniu niż jakiekolwiek pojedyncze akcje. Na przykład fundusz indeksowy śledzący S&P 500 w 2008 roku straciłby około 37%. Jednak ten sam indeks wzrósł o 350% na początku 2018 r.
Czy to oznacza, że ktoś może zagwarantować, że giełda zawsze odzyska? Nikt nigdy tego nie twierdzi. Oto, co możemy powiedzieć: zawsze wyzdrowiał. Nie oznacza to, że zawsze tak będzie, ale świadomość, że zawsze ma, daje pewne poczucie bezpieczeństwa. Jednak osoba o krótkim horyzoncie czasowym, powiedzmy pięć lat lub mniej, może stracić pieniądze w tym czasie, jeśli indeks spadnie. Wynika to z faktu, że osoba ta nie może sobie pozwolić na czekanie jeszcze kilku lat, aż odzyska zdrowie. Dlatego fundusze indeksowe są najlepsze dla inwestorów długoterminowych, którzy zamierzają pozostać w funduszu przez 6-10 lat lub dłużej.
Indeksy dla sektorów
Indeksy takie jak Dow Jones Industrial Average i S&P 500 mają na celu ogólne śledzenie rynku akcji. Ale możesz także inwestować w fundusze śledzące sektor, takie jak ropa naftowa, technologia, finanse, dobra konsumpcyjne i tak dalej. Bez względu na to, jaki sektor możesz wymyślić, ktoś stworzył dla niego indeks, a ktoś inny utworzył fundusz zgodny z tym indeksem. Inwestor, który uważa, że dany sektor prawdopodobnie osiągnie lepsze wyniki niż rynek ogólny, może kupić fundusz, który śledzi ten sektor i nadal jest zróżnicowany w tym sektorze.
To prowadzi do innego sposobu dywersyfikacji za pomocą funduszy indeksowych. Inwestując w kilka funduszy sektorowych, możesz być również zdywersyfikowany. Innymi słowy, jeśli twój fundusz naftowy nie radzi sobie dobrze, są szanse, że zrobi to inny fundusz indeksowy. Tak więc nie tylko jesteś zróżnicowany w ramach każdego sektora, ale także jesteś zróżnicowany poprzez posiadanie pieniędzy w różnych sektorach.
Upewnij się, że wiesz, w co inwestuje każdy fundusz, aby nie powielać pakietów. Na przykład inwestowanie w fundusz naftowy bez wątpienia powiela niektóre akcje funduszu energetycznego.
Dolna linia
Profesjonalni zarządzający pieniędzmi, którzy prowadzą fundusze wspólnego inwestowania, codziennie studiują rynki i stosują zaawansowane umiejętności i wiedzę w swoich transakcjach. Jednak mimo całej tej pracy 80% nie radzi sobie tak dobrze, jak rynek. Jeśli tak wielu profesjonalistów się myli, inwestor z mniejszą wiedzą i czasem nie jest w stanie pokonać rynku. Fundusz indeksowy pozwoli ci dopasować zwroty z rynku bez ciągłego handlu i studiowania. To jest siła zróżnicowanego inwestowania za pośrednictwem funduszy indeksowych.
