W języku angielskim „globalny” i „międzynarodowy” są zwykle używane zamiennie - stąd zamieszanie w świecie inwestowania, gdy mówi się nam, że globalne i międzynarodowe fundusze mają zupełnie inne cele inwestycyjne i zapewniają inwestorom różne możliwości inwestowania. Inwestor musi dołożyć należytej staranności i zrozumieć rodzaje inwestycji, jakie każdy z tych rodzajów funduszy będzie zawierał.
Global Funds
Globalne fundusze składają się z papierów wartościowych we wszystkich częściach świata, w tym w kraju, w którym mieszkasz. Pomyśl o kuli ziemskiej, która wyświetla każdy kraj. Fundusze globalne wybierane są przede wszystkim przez inwestorów, którzy chcą dywersyfikować ryzyko w zależności od kraju, nie wykluczając własnego kraju. Tacy inwestorzy mogą już mieć niższą niż pożądana koncentrację inwestycji krajowych lub mogą nie chcieć podejmować wysokiego poziomu ryzyka suwerennego związanego z dokonywaniem inwestycji zagranicznych.
Kombinacja inwestycji krajowych i zagranicznych działa na twoją korzyść, jeśli gospodarka światowa ma się dobrze. Wiadomości z jednego kraju mogą spowolnić ten rynek, ale inne kraje mają się dobrze i widzą wzrost ich rynków. Pamiętaj, że nie wszystkie kraje regulują swoje rynki w sposób, w jaki robi to twój. Mogą istnieć znaczące różnice w rodzajach ochrony, jaką otrzymują inwestycje. W rzeczywistości wiadomo, że niektóre kraje przejmują całe gałęzie przemysłu i rządzą nimi rząd. Może to wpłynąć na twoje inwestycje.
Międzynarodowe fundusze
Fundusze międzynarodowe składają się z papierów wartościowych ze wszystkich krajów z wyjątkiem kraju macierzystego inwestora. Fundusze te zapewniają dywersyfikację poza inwestycjami krajowymi inwestora. Jeśli inwestor posiada obecnie portfel składający się głównie z inwestycji krajowych, może zdecydować się na dywersyfikację w stosunku do ryzyka specyficznego dla danego kraju i zakup funduszu międzynarodowego. Alternatywnie spekulant może zainwestować w fundusz międzynarodowy, ponieważ przewiduje wzrost na danym rynku zagranicznym.
Międzynarodowy fundusz może inwestować na solidnych rynkach krajów rozwiniętych lub może inwestować na rynkach wschodzących, które są mniej dojrzałe i niosą ze sobą większe ryzyko. Tylko dlatego, że fundusz nazywa się „międzynarodowym”, nie zakładaj, że inwestuje w każdym kraju. Sprawdź, na czym skupia się każdy konkretny fundusz międzynarodowy. Wiele specjalizuje się w określonych regionach.
Inwestowanie w fundusze za granicą
Jako inwestor indywidualny nie możesz kupować funduszy inwestycyjnych z siedzibą w innym kraju. Przepisy zabraniają tego w każdym kraju posiadającym fundusze wspólnego inwestowania. Aby więc być zróżnicowanym w obcym kraju, musisz kupić fundusz wspólnego inwestowania we własnym kraju, który kupuje zagraniczne papiery wartościowe. Chociaż pozwala to polegać na wiedzy profesjonalnego menedżera pieniędzy, który pracuje dla funduszu, nie jest usprawiedliwieniem inwestowania na ślepo. Upewnij się, że rozumiesz ryzyko, rodzaj inwestycji i konsekwencje podatkowe.
Dolna linia
Wybór funduszu globalnego daje ci pewną ekspozycję krajową, podczas gdy fundusze międzynarodowe nie. Jeśli już zainwestowałeś w papiery wartościowe w swoim kraju, sprawdź zasoby globalnego funduszu, który Cię interesuje, aby upewnić się, że nie powielasz inwestycji. Jeśli tak, najlepszym rozwiązaniem może być fundusz międzynarodowy.
