Fidelity Investments wprowadza nową linię funduszy inwestycyjnych o zerowym koszcie dla inwestorów indywidualnych. Firma, znana jako Fidelity ZERO Index Funds, twierdzi, że są to pierwsze samoindeksowane fundusze o zerowym współczynniku kosztów dla inwestorów indywidualnych na rynku, zgodnie z komunikatem prasowym firmy.
Firma o wartości 7 bilionów dolarów, która jest jednym z największych dostawców indeksowych funduszy inwestycyjnych. Kathleen Murphy, prezes Fidelity, osobiście zajmująca się inwestycjami osobistymi, określiła ten ruch jako „przepisanie zasad inwestowania w celu zapewnienia niezrównanej wartości i prostych opcji inwestowania, których jednostki potrzebują i na które zasługują”, zgodnie z zapowiedzią.
Fundusze Select Fidelity będą wymagały zerowych minimów, aby klienci mogli otwierać konta, zerowych opłat za konto i żadnych opłat za przepływ środków krajowych. W przypadku funduszy detalicznych i doradczych Fidelity oraz planów 529 nie będzie również minimalnych inwestycji. Wreszcie, firma wskazuje, że znacznie obniża i upraszcza wycenę istniejących funduszy inwestycyjnych z indeksem Fidelity.
Pierwszymi samoindeksowanymi funduszami inwestycyjnymi z zerowymi wskaźnikami kosztów sprzedawanymi inwestorom indywidualnym są Fidelity ZERO Total Market Index Fund Fund (FZROX) i Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Środki są dostępne od 3 sierpnia 2018 r.
„Korzyści dla inwestorów w każdym wieku”
Posunięcie Fidelity może być próbą podążenia za tysiącletnią bazą inwestorów, która do tej pory niechętnie brała udział w głównym nurcie inwestycji w takim samym stopniu, jak starsze pokolenia. Murphy wyjaśnia, że firma „wytycza nowe kierunki inwestowania w indeksy, z których korzystają inwestorzy w każdym wieku - od pokolenia pokolenia wyżu demograficznego - na wszystkich poziomach zamożności i etapach życia”. Kontynuowała, mówiąc: „Nieustanne skupienie Fidelity na zwiększaniu wartości, jaką zapewniamy inwestorom, w połączeniu z naszymi nagradzanymi platformami oraz szeroko zakrojonymi usługami planowania i doradztwa finansowego, pokazują wyraźną zaletę inwestowania z Fidelity”. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Tysiąclecia nie inwestują, ale powinny .)
Przesunięcie Fidelity do zerowania minimalnych kwot na rachunkach, opłatach i opłatach za przepływ pieniędzy ma również na celu przyciągnięcie inwestorów, którzy w przeciwnym razie mogliby odstraszyć skomplikowane zasady i systemy. Inwestorzy posiadający te rachunki nie będą już podlegać opłatom za przelewy bankowe w kraju, płatności zatrzymania czeków, utrzymanie niskiego salda i zwrócone czeki. Zmiany w tych zasadach obowiązują od 1 sierpnia 2018 r.
Fidelity sugeruje, że „zapewni inwestorom najtańszą dostępną klasę jednostek uczestnictwa, zapewniając, że każdy inwestor, niezależnie od tego, ile zainwestuje, skorzysta z możliwie najniższych opłat”. Ogólnie rzecz biorąc, średni roczny koszt ważony aktywami w całym asortymencie funduszy indeksów akcyjnych i obligacji spadnie o 35% w wyniku zmiany polityki. (Aby uzyskać dodatkowe informacje, sprawdź: Koszty i wydatki funduszy .)
