Recenzja Etoro

Ujawnienie

75% detalicznych kont CFD traci pieniądze.

Założona w 2007 r. I posiadająca siedzibę na Cyprze niewielka koncentracja eToro na handlu społecznościowym i kopiowaniu przyczyniła się do szybkiego wzrostu, który ma obecnie ponad 10 000 000 klientów na całym świecie. Platforma oferuje również te usługi w przestrzeni kryptowalut.

Kluczową cechą tej unikalnej zastrzeżonej platformy jest łatwość, z jaką indywidualny klient może wdrożyć handel kopiami. Platforma eToro oferuje wielu traderów, którzy chcą zostać skopiowani i przestrzegają zasad kontroli ryzyka. Ta dostępność pozwala następnie właścicielom kont detalicznych naśladować transakcje i strategie handlowe odnoszące największe sukcesy klientów, automatycznie i w czasie rzeczywistym. Podczas gdy inne domy maklerskie mają podobne możliwości, żaden nie zintegrował go z komunikacją w mediach społecznościowych tak dobrze jak eToro. Handel kopiami sam w sobie nie stanowi gwarancji zysków ani strat.

Chociaż maklerstwo wykazuje swoją słabość w porównaniu z niektórymi innymi brokerami forex, jego platforma jest dobrze dostosowana dla osób z podstawową wiedzą na temat handlu na rynku Forex i kryptowalut. Wyższe niż przeciętne koszty transakcyjne platformy dla transakcji na rynku Forex oraz portal obsługi klienta dostępny wyłącznie online tworzą środowisko, w którym klient lubi platformę taką, jaka jest, lub się porusza. Klienci używają systemu biletów i czatu do rozwiązywania problemów handlowych, uzyskiwania informacji o koncie i rozwiązywania innych problemów. Odpowiednia pomoc i baza danych FAQ wspierają te wysiłki. Mimo to, gdy inwestorzy potrzebują okazjonalnego trzymania ręki lub kontaktu w czasie rzeczywistym w celu ustalenia transakcji, platforma eToro nie udostępnia tej opcji. Jest to prawdopodobnie duży czynnik wpływający na skargi klientów.

Otwarcie konta wymaga zaledwie 200 USD (50 USD w USA i Australii), ale opłaty za wypłatę są wyższe niż średnia, wynoszą 25 USD plus koszty bankowe.

Chociaż opłata za wypłatę może być denerwująca, brak technologii łączenia może być znacznie większym problemem dla bardziej zaawansowanych handlowców. eToro nie świadczy usług dla klientów, aby podłączyć oprogramowanie lub algorytmy innych firm (takie jak MetaTrader 4 Expert Advisors) do pliku danych, ponieważ nie oferują interfejsu API ani hostingu VPS. W połączeniu z szerokimi spreadami i stosunkowo niewielkim katalogiem produktów ten brak dostosowywania mógłby wysłać bardziej wykwalifikowanych klientów do innych domów maklerskich.

Plusy

• Platforma społecznościowa / handlująca kopiami

• Solidne tworzenie wykresów

• Imponujący katalog kryptowalut

Cons

• Brak samodzielnej wersji

• Niewielkie dostosowanie

• Brak aktualności strumieniowych

Zaufanie

4.3

Broker jest autoryzowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) i jest zgodny z zasadami Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), ale miejsce zamieszkania na Cyprze może budzić obawy niektórych inwestorów, którzy pamiętają kryzys finansowy republiki w 2012 r. EToro jest również licencjonowany przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA), który wymaga dokładniejszego ujawnienia ryzyka. Drobny druk przyznaje, że broker może przechowywać środki klientów w bankach poza europejskim obszarem gospodarczym, zwiększając ryzyko w przypadku bankructwa banku, ale zapewnia ochronę brokera w UE i Wielkiej Brytanii do 20 000 EUR lub 50 000 GBP.

Nie zapewniają one gwarantowanej ochrony przed utratą lub dodatkowego ubezpieczenia przez prywatnych ubezpieczycieli, podczas gdy nieodpowiedni interfejs wprowadzania zamówień nie ma innych funkcji zarządzania ryzykiem innych niż przystanki i końcowe przystanki. Stop loss dla kryptowalut nie może być niższy niż 25% ekspozycji, co dodatkowo ogranicza dostosowanie, jednocześnie zwiększając ryzyko inwestora. Reguły ESMA, które weszły w życie w sierpniu 2018 r., Określają ochronę przed ujemnym saldem, aby klienci nie mogli stracić więcej niż 100% wartości swojego konta.

Funkcje bezpieczeństwa obejmują uwierzytelnianie dwupoziomowe oparte na telefonie i standardowe szyfrowanie SSL. Obszerna dokumentacja dotycząca najlepszego wykonania i polityki dotyczącej konfliktu interesów buduje zaufanie, ale pośrednik działa jako animator rynku i kontrahent we wszystkich transakcjach. Ujawnienia opłat są obszerne i łatwe do odczytania, co zwiększa przejrzystość, ale niedociągnięcie marketingowe stwierdzające, że środki klientów są przechowywane tylko w instytucjach pierwszego poziomu, wydaje się wadliwe, biorąc pod uwagę ujawnienia drobnych druków.

Desktop Experience

2.6

Platforma handlu społecznościowego eToro jest oparta na sieci i nastawiona na łatwość użycia w porównaniu ze złożonością. Mniej doświadczeni klienci, a także bardziej doświadczeni handlowcy, mogą docenić prostotę, chociaż platforma nie ma samodzielnej wersji. Tworzenie wykresów jest zaskakująco pełne, z 66 wskaźnikami i licznymi narzędziami do rysowania. Platforma do tworzenia wykresów nie ma funkcji weryfikacji historycznej, chociaż platforma zawiera dane dotyczące wydajności z CopyTraders i CopyPortfolios. Link do wiadomości jest rozczarowujący, otwiera się na forum społecznościowe, na którym znajdują się posty klientów, ale niewiele na temat bieżących lub przesyłanych strumieniowo wiadomości. Listy obserwacyjne można dostosowywać i zapisywać, a przy wprowadzaniu zamówień brakuje możliwości zarządzania ryzykiem. Broker nie oferuje MetaTrader ani innych firm zewnętrznych.

Każda pozycja listy obserwowanych pokazuje odsetki zakupów i sprzedaży klientów w czasie rzeczywistym, umożliwiając szybką analizę nastrojów. CopyPortfolios dołączyło do programu CopyTrader w 2017 roku i oba systemy można zautomatyzować, aby odzwierciedlać pozycjonowanie w czasie rzeczywistym.

Doświadczenie mobilne

4.2

Mobilne wersje eToro na iOS i Androida umożliwiają łatwą synchronizację między platformami, z dobrze zorganizowanymi menu, ale mniejszą liczbą funkcji tworzenia wykresów i ograniczoną personalizacją. Menu wskaźników zostało zmniejszone do pięciu podstawowych typów, podczas gdy system wprowadzania zamówień jest identyczny z wersją internetową. Lista obserwacyjna nie zawiera żadnych danych pozycjonujących klienta, w przeciwieństwie do wersji internetowej, co oznacza dziwne pominięcie, biorąc pod uwagę działalność eToro. Użytkownicy mogą ustawiać niestandardowe alerty cenowe, jednocześnie otrzymując powiadomienia push o zdarzeniach rynkowych i problemach z kontem.

Narzędzia badawcze i wgląd

2.5

Badania są bezkompromisowe i niezorganizowane, dostępne na blogu, który zawiera wiele ogólnych artykułów i nie wszystkie z nich były na czas. Przycisk Badań w aplikacji mobilnej spowodował wyświetlenie komunikatu wskazującego, że badania analityków są dostępne tylko na finansowanych kontach. Kilka tematów na blogu, takich jak kryptowaluty, omówiono bardziej szczegółowo niż analizy rynku Forex lub rynku, podkreślając bardziej kryptomanię w 2017 r. Niż bieżące wydarzenia, a kilka artykułów dotyczyło analizy fundamentalnej lub technicznej specyficznej dla danego instrumentu.

Edukacja

3)

Niewytłumaczalnie link do Akademii Handlowej został umieszczony w stopce, a nie w górnym menu. Link do webinaru na żywo, również na dole, stworzył stronę bez programów i archiwów. Portal edukacyjny rozczarowuje, mając zaledwie 11 podstawowych programów w prezentacji typu PowerPoint. Kurs „Zaawansowana analiza techniczna” otworzył listę prostych wzorów świec, z oznaczeniami „uparty” i „niedźwiedzi”. Na stronie nie znaleziono pisemnych materiałów edukacyjnych poza opisami platform i instrumentów w FAQ i bazach pomocy. eToro utrzymuje bibliotekę filmów na YouTube, ale sekcja samouczka zawiera tylko prezentacje „jak to zrobić” na platformie.

Cechy szczególne

2.5

eToro ściśle koncentruje się na swojej sile, a mianowicie handlu społecznościowym i kopiowaniu, danych o nastrojach społecznych na platformie, a także automatycznym handlu kopiami klientów i portfela. Zapewniają ochronę przed ujemnym saldem dla klientów profesjonalnych jako dobrowolną zachętę, ponieważ nie jest to wymagane zgodnie z zasadami ESMA. Brak programu rabatów ilościowych sprawia, że ​​platforma nie jest tańsza, chociaż firma oferuje program eToro Club, który oferuje pewne zniżki i dodatkowe usługi w zależności od wielkości konta. Bezpośrednie porównania najpopularniejszych brokerów Forex i eToro mogą dać niekorzystne porównanie, jeśli nie bierze się pod uwagę głównej siły tej platformy.

Mimo to platforma może poprawić kilka rzeczy. Zarządzanie zamówieniami i gwarantowana ochrona stop-loss znacznie przyczynią się do zmniejszenia ryzyka dużych strat, szczególnie w przypadku ochrony kryptowalut, która ma ograniczoną funkcjonalność stop-loss.

Luki te można również rozwiązać za pomocą interfejsu API lub hostingu VPS na platformach alternatywnych, ale te opcje nie są dostępne. Platforma jest zatem silna dla tych, którzy chcą polegać przede wszystkim na piggybackowaniu portfeli zaawansowanych klientów (w programie CopyTrader) lub na zastrzeżonych algorytmach (robo-doradca w programie CopyPortfolios).

Od 7 marca 2019 r. EToro uruchomiło portfel blockchain dla Androida i iOS, który będzie teraz dostępny w 31 stanach USA. Platforma oferuje do 15 różnych kryptowalut w USA i 16 w innych krajach. Dostępne kryptowaluty wahają się od Bitcoin (BTC) do Stellar Lumens (XLM). Ta nowa funkcja rozszerza swoją ofertę dla handlowców z USA, ale uwidacznia ich koncentrację na kryptografii. Należy zauważyć, że w USA eToro zapewnia swoim klientom dostęp tylko do kryptowalut. Osoby spoza USA mogą handlować na rynku Forex, kontraktach CFD, akcjach i kryptowalutach.

Produkty inwestycyjne

3.5

Katalog produktów brokera jest stosunkowo niewielki, z 47 parami walutowymi i 19 kontraktami CFD na towary / indeksy. Obejmuje również ponad 1500 akcji, a także imponujące 77 kontraktów CFD na kryptowaluty. Wszystkie instrumenty można handlować na dłuższej lub krótszej stronie, ale użytkownicy powinni przeczytać drobny druk, ponieważ każde miejsce i rodzaj zamówienia wiążą się z różnymi kosztami utrzymania w ciągu nocy i weekendu. CopyPortfolio rozszerza katalog produktów, ponieważ algorytmy mogą uzyskiwać dostęp do rynków niedostępnych bezpośrednio jako kontrakty CFD. I chociaż pośrednik prowadzi agresywny program, aby uniknąć konfliktu interesów, działają one jako kontrahent, ustalając wartości ofert i zapytań, które mogą nie pasować do skonsolidowanych danych rynkowych.

Prowizje i opłaty

2.7

Minimalne spready na rynku Forex, towarach i indeksach są wysokie, przy EUR / USD przy 3, 0 pipsach i S&P 500 przy 75, 00 pipsów. Drobny druk zauważa również, że spready mogą znacznie wzrosnąć wraz ze zmianą warunków rynkowych. Koszty utrzymania w nocy i weekendu są również powyżej średniej i mogą znacznie obniżyć rentowność. Firma oferuje konkurencyjny spread dla jednej strony dla akcji, a ostatnio wprowadziła transakcje giełdowe bez prowizji, ale w dzień powszedni obecnie koszt 24 centów za 1000 USD długiej ekspozycji z dźwignią. Opłata ta potroi się w ciągu weekendu, ale nie pobiera się opłaty za noc w przypadku długiego narażenia bez dźwigni.

Broker pobiera opłatę w wysokości 25 USD oprócz ewentualnych opłat bankowych lub kart kredytowych za wypłaty, jeden z najwyższych wśród europejskich brokerów. Wypłaty mniejsze niż 50 USD są niedozwolone. Wypłaty i inne opłaty są w pełni ujawnione na łatwej do odczytania stronie opłat, która zawiera kilka pominięć. Opłaty za brak aktywności szybko przetwarzają pozostałe salda kont, obciążając 10 USD miesięcznie po 12 miesiącach braku działalności handlowej. Firma oferuje program eToro Club, który zapewnia pewne zniżki i dodatkowe usługi w zależności od wielkości konta.

Obsługa klienta

3.2

Strona kontaktowa odnosi się do wsparcia 24/5, ale nie ma na niej numerów telefonów - z wyjątkiem oddziału australijskiego. Odsyłacz do Centrum pomocy prowadzi do często zadawanych pytań i bazy danych pomocy, a także do bramy logowania do niskonakładowego systemu biletowego, który to rodzaj wsparcia porzucił większość firm w ciągu ostatniej dekady. Link do numeru telefonu na tej stronie prowadzi z powrotem do strony kontaktu, powodując frustrację klienta. Dla obecnych klientów istnieje czat online na żywo. Łącze obsługi klienta oparte na platformie prowadzi z powrotem do menu biletów i bazy danych. eToro utrzymuje aktywne konta na Twitterze i Facebooku, które są wykorzystywane głównie do wpisów marketingowych i analiz.

Co musisz wiedzieć

eToro oferuje dobre dopasowanie dla mniej wykwalifikowanych handlowców z ograniczonym czasem, którzy chcą skorzystać z usług doradcy robota lub najbardziej udanych klientów brokera. Może to być ryzykowne przedsięwzięcie, ponieważ niewiele strategii działa we wszystkich warunkach rynkowych. Z drugiej strony bardziej zaawansowani handlowcy i profesjonaliści, którzy chcą przydzielić zasoby na alternatywne strategie oparte na kopiowaniu, częściej rozumieją ryzyko i podejmują działania obronne w razie potrzeby. Klienci detaliczni i profesjonalni poszukujący szerszego zakresu usług maklerskich, szybkiej obsługi klienta i konkurencyjnych kosztów powinni prawdopodobnie szukać gdzie indziej.

Porównaj eToro

Ci, którzy szukają imponującego katalogu kryptowalut, mogą znaleźć to, czego potrzebują w eToro. Zobacz, jak porównują się z innymi brokerami internetowymi, które oceniliśmy.

Metodologia

Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.

Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.

Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.