Co to jest zróżnicowany fundusz akcyjny
Zdywersyfikowany fundusz zwykły to szczególny rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, który stara się inwestować swoje aktywa w stosunkowo dużą liczbę i różnorodność akcji zwykłych. Zdywersyfikowany fundusz akcyjny zwykle składa się z portfela akcji w przedziale 100 lub więcej emisji. Fundusze te często obejmują spółki o dużej i średniej kapitalizacji oraz spółki o małej kapitalizacji. Odzwierciedlą połączenie wartości, wzrostu i mieszanych stylów inwestycyjnych.
PRZEŁAMANIE Zróżnicowany fundusz akcyjny
Zróżnicowany zarządca funduszy zwykłych ma tę zaletę, że nie ogranicza ich wielkości ani stylu inwestycyjnego przy dokonywaniu wyboru inwestycji. Skład portfela zwykle obejmuje akcje zwykłe emitowane przez blue chip i inne renomowane i stabilne spółki o różnych kapitalizacjach rynkowych. Zróżnicowane fundusze zwykłe umożliwiają zarządzającym funduszami stosowanie różnych strategii inwestycyjnych, o ile inwestycje pozostają wyłącznie w akcjach zwykłych.
Istnieje kilka odmian zróżnicowanych funduszy akcyjnych. Na przykład wzrost rynku funduszy giełdowych (ETF) powoduje, że niektórzy inwestorzy grupują niektóre fundusze ETF ze zwykłymi funduszami akcyjnymi. Struktura spółki inwestycyjnej jest w dużej mierze nieistotna, niezależnie od tego, czy jest to fundusz wspólnego inwestowania, czy fundusz ETF, aktywa bazowe są takie same - akcje zwykłe.
Za pomocą funduszy indeksowych inwestorzy kupują i posiadają akcje przeznaczone do śledzenia indeksu giełdowego, takie jak S&P 500 ®. Jednak wiele funduszy akcyjnych, zbudowanych zarówno jako fundusze wspólnego inwestowania, jak i fundusze ETF, wykorzystuje indeksy z mniejszą liczbą spółek i mniejszą różnorodnością. Na przykład Dow Jones Industrial Average jest znacznie bardziej wybrany niż S&P 500 i obejmuje tylko 30 firm.
Inne fundusze zwykłe skupiają się wyłącznie na określonym sektorze lub regionie świata. Niektóre fundusze inwestują tylko w firmy zorientowane na technologię, podczas gdy inne inwestują tylko na rynkach wschodzących. Coraz więcej funduszy ETF inwestuje tylko w akcje zwykłe, z których wiele posiada aktywa w jednym sektorze.
Zróżnicowane fundusze akcyjne i dywersyfikacja
Zróżnicowane fundusze akcyjne zamierzają oferować inwestorom różnorodność jako sposób na ograniczenie ryzyka inwestycyjnego. Dywersyfikacja to rodzaj strategii zarządzania ryzykiem, która wprowadza w życie kilka różnych inwestycji w portfelu inwestora. Chodzi o to, że portfel, który obejmuje różne rodzaje inwestycji i w różnych horyzontach czasowych, będzie średnio przynosił wyższe zwroty i stwarzał mniejsze ryzyko niż jakakolwiek pojedyncza inwestycja znaleziona w portfelu. Ogólnie rzecz biorąc, dywersyfikacja dąży do wyrównywania niesystematycznych zdarzeń ryzyka w portfelu, więc pozytywne wyniki niektórych inwestycji skutecznie neutralizują negatywne wyniki innych w portfelu.
