Co to jest Daily Money Manager?
Codzienny menedżer pieniędzy to osoba, która przejmuje czyjeś codzienne zadania finansowe. Różni ludzie zatrudniają menedżerów zajmujących się codziennymi pieniędzmi, od starszych klientów po osoby zbyt zajęte, aby zachować całkowitą kontrolę i dokładność ich potrzeb finansowych. Codzienni menedżerowie pieniędzy oferują usługi gwarantujące, że nic nie wpadnie w rachubę, w tym niezbędne rzeczy, takie jak płacenie rachunków miesięcznych, pomoc przy ewidencji podatkowej, równoważenie książeczek czekowych, dekodowanie rachunków medycznych i negocjacje z wierzycielami. Inne usługi mogą obejmować notarialność, zarządzanie wynagrodzeniami, rzecznictwo w służbie zdrowia lub działanie w charakterze powiernika.
Zrozumienie Daily Money Manager (DMM)
Zarządzający codziennymi pieniędzmi dostarczają niezbędnych usług finansowych seniorom i osobom starszym, osobom niepełnosprawnym, zapracowanym profesjonalistom, osobom o wysokiej wartości netto, małym firmom i innym. Zapotrzebowanie na osoby zarządzające codziennymi pieniędzmi stale rosło w ostatnich latach, głównie z powodu rosnącej populacji osób starszych. Gdy rodzice starzeją się, dzieci często przejmują zadania finansowe, ale wielu nie jest w stanie tego zrobić ze względu na pracę i zobowiązania rodzinne. Rozwój branży można także przypisać wzrostowi rodzin o podwójnych dochodach: przy pracy obojga rodziców często brakuje czasu na obejście dokumentów pod kątem prawidłowego podpisania dokumentów lub terminowej płatności rachunków. Bogaci ludzie mogą zatrudniać menedżerów zajmujących się codziennymi pieniędzmi, aby uniknąć zajmowania się zadaniami związanymi z pieniędzmi pieniężnymi lub dlatego, że uważają, że lepiej spędzać czas na robieniu innych rzeczy, które mogłyby przynieść im więcej pieniędzy.
Jak działają codzienni menedżerowie pieniędzy
Załóżmy, że mężczyzna jest starszy i żyje samotnie. Jego żona, która zajmowała się rachunkami, ubezpieczeniami, zakupami, budżetowaniem, prowadzeniem dokumentacji i inwestowaniem, zmarła rok temu. Jego dwoje dzieci uważa, że jest zbyt przytłoczony i rozproszony, aby skutecznie dbać o te rzeczy. Oboje pracują, podobnie jak ich małżonkowie, i mają własne dzieci do opieki. Mężczyzna lub jego dzieci zatrudniają codziennego menedżera pieniędzy, który pomaga.
Menadżer pieniędzy codziennych płaci wszystkie rachunki osoby, zajmuje się sprawami, jeśli zostanie obciążony nieprawidłowymi rachunkami, równoważy książeczkę czekową, przygotowuje i dokonuje dla niej depozytów bankowych, przygotowuje informacje podatkowe oraz zapewnia prawidłowe przetwarzanie i opłacanie rachunków medycznych. Codzienny menedżer pieniędzy odwiedza go dwa razy w miesiącu w domu, aby omówić ostatnie działania i plany na przyszłość.
American Association of Daily Money Managers
American Association of Daily Money Managers to organizacja handlowa, której misją jest wspieranie codziennych usług zarządzania pieniędzmi w sposób etyczny, dostarczanie informacji i edukacji członkom i społeczeństwu oraz rozwijanie sieci oddanych specjalistów.
