Jakie jest ryzyko firmy?
Ryzyko spółki to niepewność finansowa, przed którą stoi inwestor, który posiada papiery wartościowe w konkretnej firmie. Nazywa się to także ryzykiem specyficznym dla firmy, ryzykiem niesystematycznym i ryzykiem dywersyfikacji. Ryzyko posiadania firmy można zmniejszyć poprzez strategie inwestycyjne, takie jak dywersyfikacja i zakup papierów wartościowych lub aktywów, które nie są ze sobą powiązane.
Kluczowe dania na wynos
- Ryzyko firmy znane jest również jako ryzyko niesystematyczne, które można zdywersyfikować poprzez posiadanie wystarczającej liczby akcji lub aktywów. Ryzyko firmy to wszelkie ryzyko, takie jak zwiększona regulacja lub konkurencja, które może wpłynąć na rentowność lub wypłacalność firmy. Ryzyko firmy różni się od ryzyka systemowego, czyli ryzyka rynkowego, które wpływa na wszystkie akcje i nie może być zdywersyfikowane,
Zrozumienie ryzyka firmy
Ryzyko firmy to ryzyko, że pewne czynniki, zarówno wewnętrzne, jak i zewnętrzne, wpłyną na firmę. Obejmuje to zmiany produktów lub sytuacji finansowej firmy, które mogą mieć negatywny wpływ na cenę akcji spółki. Inwestorzy mogą proaktywnie ograniczyć ekspozycję portfela na wzrosty i spadki wyników pojedynczej spółki.
Ryzyka systematyczne a niesystematyczne
Podczas gdy ryzyko niesystematyczne jest ryzykiem specyficznym dla spółki, ryzyko systemowe to niepewność związana z inwestowaniem na szerszym rynku. Nie można go zdywersyfikować, ponieważ wpływa na wszystkie papiery wartościowe na rynku. Główne wydarzenia polityczne i gospodarcze, takie jak wojny i recesje, są przykładami wydarzeń, które stanowią systematyczne ryzyko. Inwestorzy mogą zmniejszyć swoją ekspozycję na ryzyko systematyczne poprzez hedging.
Ryzyko jest istotną częścią osiągania wyższych poziomów zysków z inwestycji, ale podejmowanym ryzykiem można zarządzać i dostosowywać go do ram czasowych każdego inwestora, wymaganej stopy zwrotu i tolerancji ryzyka.
Rodzaje ryzyka firmy
Istnieje wiele rodzajów ryzyka specyficznego dla firmy, które może wpłynąć na potencjalną rentowność, a nawet wypłacalność firmy. Może to obejmować zmiany regulacyjne, które zaszkodzą firmie lub wymuszone wycofanie. Ponadto nowi konkurenci i oszustwa mogą również stanowić ryzyko,
Ryzyko finansowe
Istnieją również pewne ryzyka finansowe związane z tym, jak firma obchodzi się z pieniędzmi. Na spółkę mogą pozytywnie lub negatywnie wpływać zmiany stawek, według których mogą zaciągać pożyczki, oraz wysokość zadłużenia z tytułu ksiąg. Firma może być również nadmiernie zależna od rosnących przychodów od małej lub kluczowej grupy klientów.
Ryzyko marketingowe
Firma musi również uważać na ryzyko związane z opinią publiczną związane z jej reputacją. Wpływowy może pewnego dnia zachwycać się produktem, a następnego dnia doprowadzić do bojkotu za jego użycie. Opublikowane badanie lub organ nadzoru może wymienić produkt firmy jako niebezpieczny lub wadliwy, ryzykując reputację firmy w zakresie wytwarzania towarów wysokiej jakości.
Ryzyko operacyjne
Ryzyko operacyjne może wynikać z nieprzewidzianych i / lub zaniedbanych zdarzeń, takich jak awaria łańcucha dostaw lub błąd krytyczny pominięty w procesie produkcyjnym. Naruszenie bezpieczeństwa może ujawnić przestępcom poufne informacje o klientach lub inne kluczowe dane zastrzeżone.
Ryzyko strategiczne
Ryzyko strategiczne może wystąpić, jeśli firma utknie w sprzedaży towarów lub usług w umierającym przemyśle bez solidnego planu rozwoju oferty firmy. Firma może również spotkać się z tym ryzykiem poprzez zawarcie wadliwego partnerstwa z inną firmą lub konkurentem, które szkodzi ich przyszłym perspektywom wzrostu.
Ryzyko prawne
Ryzyko prawne i regulacyjne może narazić firmę na niezliczoną liczbę zobowiązań i potencjalnych procesów sądowych od klientów, dostawców i firm konkurencyjnych. Działania w zakresie egzekwowania przepisów podejmowane przez agencje rządowe oraz zmiany przepisów mogą być trudne do uniknięcia.
