Co to jest wspólny fundusz powierniczy
Zmieszany fundusz powierniczy łączy aktywa w ramach wspólnej strategii zarządzania inwestycjami. Połączone fundusze powiernicze stanowią pulę aktywów, którymi zarządza wspólnie ten sam podmiot. Fundusze te mogą pochodzić z kilku źródeł, takich jak fundusze powiernicze i plany emerytalne.
ŁAMANIE W DÓŁ Wymieszany fundusz powierniczy
Połączone fundusze powiernicze, regulowane przez amerykański urząd kontrolera waluty (OCC) lub państwowy organ bankowy, są zwykle oferowane przez banki i firmy powiernicze. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) nie reguluje tych funduszy. Inwestorzy mogą również odnosić się do funduszu powierniczego z mieszanym funduszem powierniczym.
Profesjonalni zarządzający pieniędzmi i konsultanci emerytalni często łączą aktywa różnych funduszy powierniczych i funduszy, aby wspólnie nimi zarządzać. Można tego dokonać, gdy dla każdego źródła funduszy istnieją zbieżne cele inwestycyjne. Łączenie funduszy pozwala na większą wydajność i niższe koszty. (Więcej informacji znajduje się w pytaniach i odpowiedziach: Kiedy inwestujesz w fundusz mieszany a osobny rachunek? )
Wymieszane fundusze powiernicze a fundusze wspólnego inwestowania
Połączone fundusze powiernicze są podobne do funduszy wspólnego inwestowania, ponieważ są zarządzane przez profesjonalnych zarządzających pieniędzmi i inwestują w akcje, papiery wartościowe o stałym dochodzie i inne aktywa. Główną różnicą jest to, że zmieszane fundusze powiernicze nie są dostępne dla wszystkich inwestorów, podczas gdy fundusze wspólnego inwestowania są. Ten rodzaj funduszu jest dostępny tylko dla inwestorów w określonych sponsorowanych przez pracodawców planach emerytalnych.
Zalety zmieszanych funduszy powierniczych
Ze względu na niskie koszty ogólne mieszane fundusze powiernicze są tańsze w inwestowanie niż podobne alternatywne opcje inwestycyjne, takie jak fundusze wspólnego inwestowania. Zdolność do zarządzania połączonymi aktywami w jednym funduszu zapewnia oszczędność kosztów, która pomaga obniżyć opłaty sprawozdawcze i administracyjne. Koszty marketingu są zminimalizowane, ponieważ zmieszane fundusze powiernicze nie są przedmiotem publicznego obrotu i zwykle są skierowane do mniejszej grupy inwestorów. Ponieważ fundusze te nie są regulowane przez SEC, koszty przestrzegania przepisów są również utrzymywane na niskim poziomie.
Ograniczenia zmieszanych funduszy powierniczych
Ponieważ SEC nie reguluje mieszanych funduszy powierniczych, inwestorzy mogą mieć trudności z uzyskaniem szczegółowych informacji na ich temat. Na przykład sprawdzenie, czy w funduszu nie doszło do naruszenia przepisów, może być trudne. Większość firm zajmujących się badaniami finansowymi oferuje ograniczony zasięg zmieszanych funduszy powierniczych, co utrudnia śledzenie wyników. Dostęp do aktywów w tych funduszach jest różny, co może zapobiec tradycyjnemu rolowaniu, jeśli pracownik opuści pracodawcę.
Przed zainwestowaniem w mieszany fundusz powierniczy inwestorzy powinni zasięgnąć profesjonalnej porady, aby upewnić się, że pasuje do ich sytuacji finansowej.
